뮤추얼 펀드에서 SIP에 대한 가장 좋은 날짜는 언제입니까?

저는 투자자들로부터 이 질문을 자주 받습니다.

나의 두 가지 일반적인 반응은 다음과 같습니다.

1. 당신의 행운의 날짜는 무엇입니까?
2. 동전 던지기

상관없습니다.

지난 주에 한 투자자가 저에게 "이에 대한 분석을 해본 적이 있습니까?"라고 물었습니다.

없었습니다.

한번 해볼 생각입니다.

데이터 및 가정

1. 2000년 1월 1일부터 2020년 10월 31일까지 Nifty TRI 데이터를 사용했습니다. 20년이 넘는 데이터입니다. 총 250개월입니다.
2. 각 날짜(1 ^st )에 매월 10,000루피의 SIP 시작 31 ^st 까지 ) 2000년 1월. 총 31개의 SIP.
3. SIP 날짜가 주말 또는 시장 공휴일인 경우 SIP 할부는 다음 영업일에 투자됩니다. 따라서 SIP의 모든 할부가 같은 날짜에 투자되는 것은 아닙니다. 매월 15일에 SIP를 시작했을 수 있지만 15일이 시장 휴일인 경우 16일 또는 다음 영업일에 자금이 투자됩니다.
4. 모든 달에 31일이 있는 것은 아닙니다. 2월은 28일(윤년의 경우 29일)만 있습니다. 따라서 날짜(29, 30, 31)가 특정 월이 아닌 경우 다음 사업(1 ^st )에 SIP 할부금이 투자됩니다. 다음 달 또는 그 이후).

데이터는 무엇을 알려줍니까?

위의 표에서 각 SIP 날짜에 대해 평균 누적 금액과의 편차를 보여주었습니다. 평균 누적 금액은 31 SIP 날짜에 대한 누적 금액의 단순 평균입니다. 그리고 편차는 XIRR이 아니라 절대량의 차이에 대한 것입니다.

차이는 많지 않습니다. 20년 동안 최소값과 최대값의 차이는 약 1.3%입니다. 나는 통계를 잘 이해하지 못하지만 그런 작은 차이를 위해 최적화하려고 애쓰지 않을 것입니다.

지난 20년 동안 9 최악의 SIP 날짜이자 23 ^일 입니다. 최고였습니다.

이제 이 기간을 두 부분으로 나누겠습니다.

1. 2000년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지(132개월)
2. 2011년 1월 1일부터 2020년 10월 31일까지(118개월)

그리고 이 두 기간에 대해 유사한 분석을 수행하십시오.

2000년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지

최고(23 ^rd ) 및 최악(9 ) 약 1.5%입니다.

2011년 1월 1일 ~ 2020년 10월 31일

최고(2 ^nd ) 및 최악(31 ^st ) 약 1.1%이다. 역시나 별로.

9 ^번째 의 차이 및 23 ^일 (이전 두 비교에서 이 두 날짜 간의 차이가 가장 컸음)는 약 0.1%입니다. 기본적으로 차이의 대부분은 2000-2010년 기간에서 발생합니다.

주의 사항

1. 나는 이 분석을 위해 Nifty 50 TRI를 사용했습니다. 다른 지수(중형주 또는 소형주 지수)는 패턴을 보일 수 있습니다(비슷한 결과가 나올 것으로 예상합니다).
2. 당신은 액티브 펀드에 투자하고 있을 수 있습니다. 다른 패턴을 보일 수 있습니다. 다시 말하지만 결과가 비슷할 것으로 기대합니다.

뮤추얼 펀드 투자에 가장 적합한 SIP 날짜를 찾는 것보다 포트폴리오에 집중해야 할 더 좋고 더 중요한 것이 있다고 생각합니다. 나에게 그것은 헛된 연습처럼 보인다. 올바른 자산 배분, 정기적인 포트폴리오 재조정, 좋아하는 일에 시간과 노력을 투자하는 것이 좋습니다.

앞서 말했듯이 행운의 날짜는 언제인가요?

데이터 소스 :NiftyIndices.com

추가 링크

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