장기적인 부를 구축하려면 올바른 투자 전략을 선택하는 것이 중요합니다. 모든 투자자는 자신의 포트폴리오를 늘리려고 노력하지만 이를 달성하는 방법은 크게 다를 수 있습니다.
이 모든 것을 이해하기 위해 DBS CIO 팀은 투자자가 개인의 요구 사항에 맞는 방식으로 포트폴리오 구성에 대해 생각할 수 있는 방법에 대한 주요 통찰력을 공유합니다.
Barbell Strategy는 DBS CIO팀이 개발한 투자 접근 방식입니다. 위험 스펙트럼의 양쪽 끝에 투자하여 위험 균형을 맞추는 데 중점을 둡니다.
DBS CIO팀은 2019년에 이 접근 방식을 도입했으며 안정적인 현금 흐름으로 위험을 관리하면서 지속적인 성장 추세를 탈 수 있는 방법으로 이를 지속적으로 옹호해 왔습니다.
이는 모든 경우에 적용되는 일률적인 프레임워크가 아닙니다. 위험 감수성이 높은 젊은 투자자들은 성장 지향적인 주식에 더 많이 기울일 수 있는 반면, 은퇴자들은 채권이나 배당금 지급 REIT와 같은 소득 자산에 더 많이 기울일 수 있습니다. 장점은 적응성에 있습니다. 투자자는 자신의 필요에 맞게 바벨을 맞춤화할 수 있습니다.
표면적으로 바벨 전략은 전통적인 균형 포트폴리오와 유사할 수 있습니다. 둘 다 자산 클래스에 걸쳐 다양화됩니다. 하지만 주요 차이점은 다음과 같습니다.
균형 잡힌 포트폴리오 바벨 전략 균형 잡힌 포트폴리오는 조정을 목표로 하며 평균적인 시장 노출로 자산 유형 전반에 걸쳐 정적인 배분을 고수하는 경우가 많습니다. 바벨 전략은 특정 성장 부문에 비중을 두는 동시에 강력한 소득 완충 장치로 위험을 상쇄하는 확신 투자를 장려합니다. 균형 잡힌 포트폴리오는 안정성을 제공할 수 있지만 보잘것없는 수익을 초래할 수 있습니다. 바벨 포트폴리오는 위험 통제를 타협하지 않고 기회를 포착하는 것을 목표로 합니다.DBS CIO팀은 I.D.E.A.를 통해 우량 성장주를 식별합니다. 프레임워크:
DBS Treasures 웹사이트의 스크린샷 이들은 AI, 디지털화, 의료 혁신과 같은 메가트렌드를 타고 있는 기업입니다. 많은 기업이 기술 분야에 종사하고 있지만 프레임워크에는 보험, 자동차, 의료 분야의 우수한 기업, 즉 수익성이 높고 수익 탄력성이 뛰어난 기업도 포함됩니다.
수입 측면에서는 다음 사항에 중점을 두고 있습니다:
이는 시장 상황에 관계없이 꾸준한 현금 흐름을 창출하는 데 초점을 맞춘 바벨 전략의 보다 방어적인 구성 요소를 형성합니다.
미국의 관세 인상으로 인해 인플레이션이 계속 상승할 위험이 있는 오늘날의 환경에서는 그 타당성이 더욱 높아집니다. 이에 대해 연준은 소비자 물가에 미치는 영향을 평가하면서 금리 인하를 보류할 가능성이 높습니다. 이러한 상황에서 DBS CIO팀은 수익을 유지하면서 리스크를 관리하기 위해 우량, 단기 채권을 선호합니다.
오늘날의 디지털 시대에는 투자 관리가 복잡하게 느껴져서는 안 됩니다. DBS는 이를 보장합니다. DBS digibank 앱의 자산 관리 계정을 통해 고객은 자산 추적뿐만 아니라 DBS CIO 팀의 전문가 통찰력을 활용할 수 있도록 설계된 강력한 올인원 플랫폼에 액세스할 수 있습니다.
가장 실행 가능한 기능 중 하나는 무엇입니까? 팀은 보수적, 중간적, 균형적, 공격적 등 다양한 위험 성향에 맞는 분기별 모델 포트폴리오를 게시합니다. 각 포트폴리오는 DBS의 하우스 뷰에 부합하는 권장 자산 조합을 제공하여 귀하의 포트폴리오가 어떻게 쌓이는지에 대한 명확한 벤치마크를 제공합니다.
주식, 채권, 대체 자산, 현금 등 자산 클래스별 현재 할당을 모델과 비교하십시오. 자신의 포트폴리오에서 편차를 발견하고 재조정이 필요한 부분을 식별하세요.
DBS digibank 앱의 스크린샷 지리적 할당 비교를 통해 지역적 노출을 조정하세요. 이를 통해 쉽게 재무 목표를 추적하거나 시장 상황이 변할 때 방향을 바꿀 수 있습니다.
DBS digibank 앱의 스크린샷 DBS Treasures 고객으로서 귀하는 이동 중에도 언제든지 투자 세부 사항을 자세히 알아볼 수 있습니다. 수입과 지출을 확인하고, 상품 만기, 쿠폰, 상환 세부정보를 확인하고, 자산, 통화, 부문 등을 기준으로 포트폴리오를 분석하세요.
포괄적인 디지털 도구 외에도 DBS Treasures는 초대 전용 자산 이벤트에 대한 독점적인 액세스도 제공합니다. 이 세션은 다음과 같은 내용을 담고 있습니다:
이러한 이벤트는 정보를 제공할 뿐만 아니라 시기적절한 통찰력으로 지식을 풍부하게 하고 금융 여정에서 다음 단계로 나아갈 수 있는 전략적 우위를 제공하도록 설계되었습니다.
오늘날 이용 가능한 투자 플랫폼이 너무 많기 때문에 다음과 같은 질문을 해볼 수 있습니다:왜 DBS Treasures를 선택해야 합니까?
주요 차별화 요소 중 하나는 아시아 최대 은행 중 하나인 DBS가 특히 적용 범위가 작은 아시아 시장에서 비교할 수 없는 현장 통찰력을 제공한다는 것입니다. 오늘날 빠르게 변화하는 세상에서 전문가의 관점을 갖는 것은 감정적으로 대응하는 것과 자신있게 포트폴리오를 재배치하는 것 사이의 차이를 만들 수 있습니다.
2025년을 예로 들어보겠습니다. 무역 관세, 트럼프 시대의 정책 왜곡, 미국의 재정적자 급증에도 불구하고 글로벌 주식은 2분기에 급격한 반등을 보였습니다. 이는 전형적인 V자형 회복이었습니다. 불확실성이 시장을 사로잡은 가운데 DBS CIO팀은 투자자들에게 계속해서 방향을 유지하라고 조언했습니다. 투자자들이 패닉을 피하고 장기적인 결과에 집중하는 데 도움이 된 것은 바로 이러한 귀중한 명확성과 확고한 확신입니다.
이는 DBS CIO 팀이 소중히 여기는 핵심 신념입니다. 즉, 시장에 있는 시간이 시장 타이밍을 이긴다는 것입니다. 그들의 경험에 따르면 많은 투자자들은 시장 최저치에서 매수하는 데 어려움을 겪고 있으며 시장이 회복되면 더 높은 수준에 다시 진입하는 것도 어렵습니다. 실제로 시장 타이밍을 맞추는 것은 보이는 것보다 훨씬 어렵습니다.
일부에서는 미국 기술 및 AI 주식이 과대평가되어 있다고 주장할 수도 있습니다. 그러나 DBS CIO 팀은 기술과 AI 분야에서 여전히 구조적으로 과대평가되어 있으며 그 이유는 다음과 같습니다.
DBS CIO 팀은 과대 광고를 쫓는 대신 심도 있는 연구와 장기적인 구조적 추세를 바탕으로 확신을 쌓아 고객이 조기에 자신있게 자리매김할 수 있도록 돕습니다.
로보어드바이저는 목적을 달성하지만 재정적 필요가 기본적인 자산 배분을 넘어서는 경우에는 부족합니다.
부유한 개인은 종종 유산 계획 및 세대 간 부 이전에 있어 더 복잡한 고려 사항에 직면합니다. 이는 인간 조언자의 전문성이 반드시 필요한 영역입니다.
DBS Treasures에서는 투자 조언뿐만 아니라 통합 자산 솔루션도 만나보실 수 있습니다. 자선 활동 계획부터 국경 간 구조화까지 DBS Treasures는 기관의 강점과 전담 팀이 뒷받침하는 전체적인 접근 방식을 제공합니다.
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싱가포르에서는 금융 자문사법(Financial Advisers Act)에 정의되고 싱가포르 통화청의 규제를 받는 면제 금융 자문사인 DBS Bank Ltd(회사 등록 번호:196800306E)가 제공합니다.
