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종이 또는 전자 수표를 취급하는 경우 가짜 수표 사기라고 불리는 결제 사기 형태의 피해자가 될 수 있습니다. 현재 ​66%로 구성되어 있습니다. ​모든 사기 결제 활동 중에서 이러한 사기가 다시 발생하여 귀하를 물릴 수 있습니다. 위조 수표를 현금으로 바꾸거나 입금하면 신용이 위험해질 수 있을 뿐만 아니라 기껏해야 수수료를 받고 최악의 경우 전체 수표 금액을 지불해야 하는 상황에 놓일 수 있습니다.

위조수표란 무엇인가요?

수표는 가장 널리 사용되는 개인 결제 방법은 아니지만 주로 기업과 정부 기관에서 발행하여 여전히 유통되고 있습니다. 그러나 동일한 고용주가 ACH를 통해 주로 급여를 받는 소비자라도 사기 수표의 피해자가 될 수 있습니다. 온라인으로 품목을 판매하거나 돈을 지급해 달라는 합법적인 제안으로 보이는 접근을 받을 수도 있습니다.

사기 수표는 종이, 전자 수표, 자기앞 수표 등의 형태로 나타날 수 있습니다. 표면적으로는 합법적인 것처럼 보이며 귀하의 은행에서 이를 귀하의 은행 계좌에 입금하여 자금을 사용할 수 있도록 허용할 수도 있습니다. 불량 수표를 발견하는 데는 몇 달은 아니더라도 몇 주가 걸릴 수 있으며, 이때 금융 기관에서 귀하에게 연락하여 알려드릴 것입니다.

부정수표 입금의 결과

요즘 가장 널리 퍼져 있는 수표 사기 유형은 누군가에게 돈의 일부 또는 전부를 돌려달라고 요청하는 사람에게 수표를 발행하는 것입니다. 장비 구입에 자금을 사용하라는 요청을 받을 수도 있습니다. 수표 사기의 또 다른 일반적인 형태로는 사기꾼이 부동산을 구입하기 위해 가짜 자기앞 수표나 개인 수표를 건넨 뒤 나중에 수표가 반송되는 경우입니다.

금융 기관에서는 문제를 즉시 감지하지 못하는 경우가 많습니다. 즉, 수표로 교환한 모든 자산을 잃게 된다는 의미입니다. 가장 좋은 조치는 수표 수령을 거부하는 대신 현금이나 PayPal 또는 Venmo와 같은 보호된 전자 결제 방법을 선택하는 것입니다. 대량 구매의 경우 구매자가 거래하는 은행에서 구매자를 만나고 그 사람의 예금 계좌로 자기앞 수표가 발행되게 하십시오.

위조 수표를 현금으로 바꾸거나 입금하면 신용이 위험해질 수 있을 뿐만 아니라 기껏해야 수수료를 받고 최악의 경우 전체 수표 금액을 지불해야 하는 상황에 놓일 수 있습니다.

위조 수표 적발

위조 수표를 찾아내는 것이 쉽지는 않지만 찾아야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 사기 수표는 실제와 매우 유사할 수 있지만 여기에는 몇 가지 위험 신호가 있습니다.

• ​바랜 은행 로고: ​ 5위 ​ 수표 다이어그램에는 은행 로고가 있습니다. 이는 수표에 명확하게 표시되어야 하며 스티커나 희미한 인쇄로 부착되어서는 안 됩니다.
• ​모르는 은행 이름: ​ 당좌 예금 계좌가 개설된 은행이나 신용 조합은 친숙하게 들릴 것입니다. 그렇지 않다면 온라인으로 조사하여 대출 기관이 있는지 확인하세요.
• ​번호 확인: ​ 수표번호는 라우팅번호와 계좌번호 다음으로 상단과 하단에 모두 있어야 합니다. 이 숫자는 동일해야 합니다.
• ​MICR 라인: ​ 수표 하단에 있는 라우팅, 계좌 및 수표 번호를 MICR 라인이라고 합니다. 이는 수표의 일부로 인쇄되어야 하며, 양각되거나 광택이 있어서는 안 됩니다.

위조 수표로부터 자신을 보호하기

가짜 수표를 발견하는 것이 항상 쉬운 것은 아닙니다. 위험을 줄이기 위해 개인적으로든 사업의 일환으로든 할 수 있는 일이 몇 가지 있습니다.

• ​시간을 투자하세요: ​ 수표가 처리되는 데 영업일 기준 10일 이상이 소요될 수 있습니다. 일부 사기 수표는 나중에 발견될 때까지 발견되지 않습니다. 수표가 결제되었는지 확인하기 전에 송금이나 자금 이체를 요청받는 상황에서는 수표 결제를 거부하세요.
• ​초과 지불 거부: ​ 지불을 기대하는 경우 수표 금액은 지불해야 할 전액이어야 합니다. 어떻게든 돈의 일부를 환불해야 한다는 문제가 있는 경우 초과 지불을 받아들이지 마십시오.
• ​송금 거부: ​ 수표를 받는 대가로 자금을 송금하거나 기프트 카드 및 우편환을 구매하라는 요청을 받은 경우 거절하세요.
• ​빠른 조치 취하기: ​ 수표 사기에 연루된 것으로 의심되는 경우, 가능한 한 빨리 법 집행 기관에 연락하세요.

은행 직원은 일반적으로 위조 수표를 감지할 수 없습니다. 자신도 모르게 사기성 수표를 입금한 경우, 최대 금액까지 돈을 잃게 되므로 해당 금액이 정산되었다고 확신할 때까지 자금을 지출하지 않는 것이 중요합니다. 제품이나 서비스에 대한 지불 수단으로 수표를 받을 경우 수표가 반송되어 제품이나 귀하의 노고를 도난당할 위험이 있습니다.