개인 금융과 관련하여 많은 투자자들이 투자한 원금으로 얼마나 많은 돈을 벌고 있는지 알고 싶어합니다. 그 금액을 누적수익률이라고 합니다. 누적 수익을 계산하면 투자자가 주식, 채권 또는 부동산과 같은 다양한 투자에 대해 벌어들이는 돈의 양을 비교할 수 있습니다. 누적 수익률을 계산하려면 몇 가지 변수만 알면 됩니다.
누적 수익률 계산과 관련된 방정식을 이해합니다. 방정식은 다음과 같습니다.
유가 증권의 현재 가격 - 유가 증권의 원래 가격 / 유가 증권의 원래 가격
현재 가격은 유가 증권이 현재 가치가 있는 금액을 나타냅니다. 원래 가격은 해당 투자를 획득하기 위해 지불한 금액을 나타냅니다.
방정식에 변수를 연결합니다. 귀하의 투자 포트폴리오를 보고 현재 보유하고 있는 투자의 현재 가격과 원래 가격을 찾으십시오. $10,000 상당의 주식을 구입했는데 현재 $13,000 가치가 있다고 가정해 보겠습니다. 방정식은 다음과 같습니다.
$13,000 - $10,000 / $10,000 =누적 수익
계산을 수행합니다. 위의 예를 사용하면 다음과 같이 계산됩니다.
$3,000 / $10,000 =.30
소수를 백분율 형식으로 변환합니다. 누적 수익은 30%입니다.
누적 수익도 음수일 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 예를 들어 위의 예에서 현재 투자 가치가 $7,000인 경우 수익은 -30%가 됩니다.