송금 송금은 전자적으로 해외로 송금합니다. 예를 들어, 은행의 송금 서비스를 사용하여 인도에 있는 비즈니스 동료나 노르웨이에 있는 가족에게 국제 송금을 할 수 있습니다. 목적지의 은행이나 서비스는 지정된 수취인을 위해 돈을 보관합니다. 국제 송금은 범죄자에게 유용한 도구이므로 대규모 송금은 정부의 조사를 받습니다. 2013년에 발효된 송금에 관한 규칙은 사용자에게 공급자 수수료에 대한 정보에 대한 권리를 부여합니다.
$10,000 이상의 송금은 은행 또는 송금 제공자가 통화 거래 보고서를 발행해야 합니다. 연방 정부는 돈세탁자나 마약상이 눈에 띄지 않게 돈을 옮기는 것을 방지하기 위해 이 한도를 설정했습니다. 금융 기관은 사회 보장 번호, 이름 및 기타 공식 문서와 같은 개인 식별을 요구해야 합니다. 한도를 피하기 위해 큰 트랜잭션을 여러 개의 작은 트랜잭션으로 구성하는 것은 불법입니다. 잠재적인 처벌에는 5년의 징역과 25만 달러의 벌금이 포함됩니다. 범죄가 $100,000를 초과하면 벌금이 두 배로 늘어납니다.
2013년부터 연방 정부는 국제 송금을 처리하는 송금 업체에 새로운 제한을 부과했습니다. 송금을 보내기 위해 지불한 후 공급자는 환율과 수취인이 돈을 사용할 수 있는 시간을 알려야 합니다. 공급자는 또한 자신이 징수하는 수수료 및 세금과 전송 체인의 다른 당사자가 징수한 수수료를 나열합니다. 일반적으로 결제 후 30분 이내에 마음을 바꿔 이체를 취소할 수 있습니다.
개별 송금 제공자는 송금에 대한 자체 한도를 설정할 수 있습니다. 예를 들어, "Forbes"는 2013년 JP Morgan Chase가 은행의 기본 비즈니스 계정에서 국제 송금을 허용하지 않을 것이라고 보고했습니다. 기본 이상으로 업그레이드하는 비즈니스는 유료로 이전할 수 있습니다. Wells Fargo는 목적지를 포함한 여러 요인에 따라 ExpressSend 서비스에 대한 제한을 설정한다고 말합니다. 예를 들어, Express Send가 멕시코로 송금하는 최대 금액은 $1,500입니다. 인도, $5,000; 베트남에 $3,000.
정부는 금지되지는 않지만 자금 세탁의 징후일 수 있는 일부 거래에 특히 주의를 기울입니다. 예를 들어, 연방 금융 기관 검사 위원회는 "비밀의 피난처"로 알려진 국가에 돈을 송금하는 것은 돈을 세탁하거나 숨기고 있다는 신호일 수 있다고 말합니다. 또 다른 위험 신호는 송금이 수취인을 식별하지 못하고 은행에 적절한 신원을 보여주는 사람에게 돈을 제공하도록 지시하는 경우입니다. 이러한 노선을 따라 여러 번 이전하면 정부의 관심을 더 많이 끌 수 있습니다.
