귀하의 당좌예금 또는 저축예금 계좌에 예치할 수 있는 금액에는 제한이 없습니다. 몇 가지 절차를 제외하고는 큰 금액을 입금하는 절차는 소액 입금 절차와 비슷합니다. 이러한 절차는 금융 기관이 자금 세탁 가능성을 감지하기 위해 만들어진 은행 비밀법을 준수하는 데 도움이 되며 금액에 따라 영업일 기준 며칠 안에 귀하의 자금을 사용할 수 있습니다. 다음은 거액의 수표를 예치하거나 $5,000 현금을 예치할 때 알아야 할 사항입니다.
큰 수표나 현금을 입금할 때 작은 금액의 경우와 마찬가지로 은행에서 입금 전표를 작성합니다. 현금 및 수표 금액(있는 경우)과 해당 상자의 전체 금액을 기록하십시오. 운전 면허증이나 주 신분증과 같은 사진이 부착된 법적 신분증을 출납원에게 제시하십시오.
법에 따라 출납원은 큰 수표나 금액을 입금할 때 돈에 대해 몇 가지 질문을 해야 합니다. 그들은 일반적으로 출처를 묻고 통화 거래 보고서에 정보를 기록합니다. 이 보고서는 국세청을 위한 것으로 고객이 $10,000 입출금할 때 필요합니다. 이상. 거래가 끝나면 영수증을 받게 됩니다.
은행은 불법일 수 있는 행동을 발견한 경우 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출해야 합니다. 예를 들어, 같은 은행의 같은 지점이든 다른 지점이든 일정 기간 동안 소액으로 돈을 예치하여 은행이 CTR을 제출하지 못하도록 하는 것은 불법입니다. 이것을 구조화라고 하며 IRS가 돈을 몰수할 수 있습니다. 출납원에게 CTR을 제출하지 말라고 요청하면 대리인도 SAR을 제출할 수 있습니다.
일부 은행은 내부 은행 정책 및 계좌 유형에 지정된 금액을 초과하는 거래에 대해 현금 예금 수수료를 부과합니다. 이는 거래를 완료하는 데 필요한 시간 때문입니다. 수수료는 비즈니스 고객에게 더 일반적이지만 일부 은행에서는 개인에게도 청구합니다.
예를 들어 Santander Bank는 Basic Business Checking 계좌로 비즈니스 고객에게 22센트 또는 27센트를 청구합니다. $100당 $7,500 이후의 예금 , 이 수수료는 $40,000 이후까지 적용되지 않습니다. Business Checking Plus 고객을 위한 보증금. Chase는 Business Total Savings 고객이 최대 $5,000까지 예금할 수 있습니다. 명세서 주기당 수수료 없이
FDIC의 규정 CC는 은행 예금을 다룹니다. 은행은 $5,000의 수표 예금을 보류해야 합니다. 이상. 최대 $5,000까지 입금하면 은행에서 영업일 2일 동안 해당 금액을 보류할 수 있으며 $5,000를 초과하는 금액은 영업일 기준 7일 후에 해제됩니다.
30일 미만 계정의 경우 보류 기간이 더 깁니다. 오래된. 새 계정의 경우 9일 후에 사용할 수 있습니다.
