귀하의 포트폴리오에는 주식, 뮤추얼 펀드, ETF 등을 포함한 여러 금융 자산이 포함될 수 있습니다.
다양한 투자 전략을 선택하는 것 외에도 다양한 중개 회사를 사용하여 계정을 관리할 수 있습니다.
그렇기 때문에 자산을 모니터링하고 관리하는 데 적합한 투자 추적 앱을 찾는 것이 도움이 될 수 있습니다.
이 기사에서는 투자를 추적하기 위한 최고의 앱을 검토하고 적합한 앱을 선택하기 위한 몇 가지 팁을 제공합니다.
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올바른 투자 추적 앱은 재정에 대한 개요를 제공하고 현금 흐름을 관리하는 데 도움이 되며 총 순자산이 얼마인지 확인합니다.
선택하게 되는 투자 추적 앱의 유형은 선호도와 투자 스타일에 따라 다릅니다.
시작하는 방법에 대한 아이디어를 찾고 있다면 고려할 수 있는 몇 가지 앱이 있습니다.
Personal Capital은 시장에서 가장 인기 있는 금융 앱 중 하나이며 그만한 이유가 있습니다.
이 회사는 금융 도구 및 자산 관리 서비스를 제공하기 위해 2009년에 설립되었습니다.
현재 130억 달러 이상의 자산을 관리하고 있으며 미국 전역에 투자 고객을 보유하고 있습니다.
Personal Capital은 고객에게 무료 및 유료 서비스를 모두 제공하며 필요에 따라 둘 중 하나를 선택할 수 있습니다.
예를 들어 재정을 추적하려는 경우 무료 재정 추적 도구를 사용할 수 있습니다.
이 기능을 사용하면 지출을 추적하고 모든 계정을 한 곳에서 모니터링할 수 있습니다.
또한 은퇴 플래너를 사용하여 은퇴 저축이 제대로 진행되고 있는지 확인할 수 있습니다.
또한 Personal Capital은 유료 금융 자문 서비스도 제공합니다. 유료 서비스에는 로보 어드바이저와 라이센스 어드바이저의 조합이 포함됩니다.
회사의 유료 서비스를 받으려면 최소 $100,000의 투자 가능한 자산이 있어야 합니다.
개인 자본을 사용할 때 얻을 수 있는 주요 기능은 다음과 같습니다.
이 도구는 자산 클래스별로 포트폴리오의 완전한 분석을 보여줍니다.
보시다시피 이러한 자산을 보유하고 있는 위치에 관계없이 투자에 대한 간략한 개요를 볼 수 있습니다.
투자 포트폴리오에 대한 업데이트를 매주 이메일로 받게 됩니다.
Personal Capital은 수수료 분석기를 제공하므로 은퇴 계좌 수수료가 은퇴 날짜에 어떤 영향을 미치는지 확인할 수 있습니다. 이것은 또한 숨겨진 수수료를 찾는 좋은 방법입니다.
대시보드에 로그인하면 월별 수입과 지출에 대한 개요를 볼 수 있습니다.
이 요약은 지출 및 월별 현금 흐름에 대한 더 나은 통찰력을 제공합니다.
이와 함께 Personal Capital은 총 순자산에 대한 포괄적인 그림을 제공합니다.
보시다시피 대시보드는 자산, 부채 및 연령 및 소득 수준의 평균에 어떻게 부합하는지 보여줍니다.
예산 섹션에서는 월예산을 만들고 지출을 추적하며 카테고리별로 지출을 분석할 수 있습니다.
Personal Capital은 다양한 투자자들에게 어필합니다.
단순히 회사의 무료 포트폴리오 관리 도구를 사용하려는 DIY 투자자에게 어필합니다.
또한 투자할 때 전문적인 조언을 받고자 하는 투자자를 위한 종합적인 자산 계획 서비스를 제공합니다.
어느 쪽이든, 회사의 무료 재무 도구는 타의 추종을 불허합니다.
그리고 투자할 돈이 있다면 자산 관리 서비스도 훌륭한 선택이 될 수 있습니다.
최적의 대상: 포트폴리오 분석
SigFig는 Wikinvest라는 이름으로 2006년에 설립되었습니다. 회사는 단순한 온라인 포트폴리오 관리자로 시작했습니다. 곧 지도자들은 확장 계획을 세웠습니다.
결과적으로 회사는 2012년에 투자 자문 서비스인 SigFig로 브랜드를 변경했습니다.
SigFig는 제3자 중개 계좌와 협력하여 귀하의 계좌를 추적하고 분석하는 로보 투자자입니다.
회사의 목표는 고품질 투자 조언을 모든 사람이 이용할 수 있도록 하고 사람들이 더 나은 재정적 결정을 내릴 수 있도록 하는 것입니다.
기본적으로 SigFig는 귀하와 귀하의 금융 중개 회사 사이의 중개자 역할을 합니다.
회사는 귀하의 포트폴리오를 분석하고 귀하가 자산을 다각화하고 불필요한 수수료를 최소화할 수 있도록 도울 것입니다.
회사는 무료 포트폴리오 추적기를 통해 이를 수행합니다. 계정을 연결하면 SigFig에서 포트폴리오가 어떻게 작동하는지 보여줍니다.
또한 SigFig는 최대 $10,000에 무료 자산 관리를 제공합니다. 그 후에는 연간 0.25%의 수수료를 지불하게 됩니다.
SigFig의 투자 서비스를 사용하기 위한 최소 계정 잔액은 $2,000입니다.
다음은 회사가 제공하는 몇 가지 주요 기능입니다.
SigFig는 포트폴리오 추적기를 통해 무료 투자 모니터링을 제공합니다. 일단 가입하면 80개 이상의 다른 중개 회사의 계정을 자동으로 동기화할 수 있습니다.
따라서 모든 투자를 한 곳에서 관리할 수 있습니다.
SigFig는 세금 손실 수확을 관리합니다. 즉, 납세 의무를 관리하기 위해 투자를 사고파는 것을 의미합니다.
이에 대한 일정이 없습니다. 회사는 귀하의 계정을 검토하고 필요할 때마다 손실을 수확합니다.
SigFig는 Apple 및 Android 장치에서 작동하는 모바일 앱을 제공합니다. 모바일 앱은 데스크톱 버전과 유사합니다.
SigFig는 배당금을 자동으로 재투자하므로 귀하의 계정은 항상 완전히 투자됩니다.
상담사와 약속을 잡고 무료 재정 조언을 받을 수 있습니다.
이러한 고문은 수수료에 지나치게 지출하고 있는 영역을 식별하고 향후 재정 계획을 수립하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
대체로 SigFig는 포트폴리오 관리를 위한 무료 도구를 찾는 사람에게 나쁜 선택이 아닙니다.
그러나 경쟁업체 중 한 곳에서 보다 포괄적인 솔루션을 찾을 수 있습니다.
최적의 대상: 저비용 투자 조언
Stock Rover는 무료 및 프리미엄 플랜을 제공합니다. 이 플랫폼은 포트폴리오 추적기와 함께 심층 조사 도구를 원하는 투자자에게 좋은 옵션이 될 수 있습니다.
주식 스크리너는 기본 및 기술 기준에 맞는 주식, ETF 및 뮤추얼 펀드를 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.
또한 회원은 분석가의 매수 및 매도 등급도 볼 수 있습니다.
프리미엄 플랜은 월 $7.99부터 시작하며 주식을 보다 쉽게 조사하고 투자 성과를 추적할 수 있는 다양한 기능을 포함합니다.
모든 새 계정에는 신용 카드가 필요 없는 14일 무료 프리미엄 평가판이 포함됩니다.
몇 가지 주요 기능은 다음과 같습니다.
주식 스크리너를 사용하면 맞춤형 기본 및 기술 필터를 구축할 수 있습니다.
마찬가지로 전문 투자자와 인기 있는 투자 전략을 모델링하는 미리 만들어진 화면을 사용할 수도 있습니다.
유명 투자자와 헤지펀드의 스타일에 맞는 투자 아이디어를 찾아보세요.
이러한 포트폴리오는 최고의 성장 잠재력을 가진 주식을 찾는 가장 빠른 방법 중 하나가 될 수 있습니다.
회원은 중개 계정을 연결하고 투자 성과를 추적하고 분석가 평가를 볼 수 있습니다.
일부 계획은 재조정 및 향후 거래를 시뮬레이션할 수도 있습니다.
Stock Rover는 가장 기능이 풍부한 투자 추적 앱 중 하나입니다.
하나의 플랫폼에서 새로운 아이디어를 연구하고 기존 보유 자산의 등급을 모니터링하려면 이를 고려하십시오.
최적의 대상: 스크리닝 주식 및 분석가 평가 액세스
Mint는 은행 계좌, 신용 카드, 대출 및 투자 계좌를 추적할 수 있는 무료 웹 기반 개인 금융 소프트웨어입니다.
소프트웨어는 종종 Quicken과 비교되지만 설치해야 하는 소프트웨어나 필수 소프트웨어 업데이트는 없습니다.
Mint를 사용하면 예산을 만들고 지출을 추적하고 재정 목표를 설정할 수 있습니다.
또한, 1,500만 명이 넘는 고객을 보유한 Mint는 시장에서 가장 인기 있는 개인 재무 관리자 중 하나입니다.
민트를 무료로 시작할 수 있으며, 가입 후 다양한 금융기관과 연결할 수 있습니다.
로그인할 때마다 Mint는 자동으로 재무 정보를 업데이트합니다.
인터페이스를 통해 지출을 쉽게 추적하고 돈이 어디로 가는지 확인할 수 있습니다.
Mint가 제공하는 기능은 다음과 같습니다.
Mint가 제공하는 가장 가치 있는 도구 중 하나는 예산 책정 소프트웨어입니다. Mint를 사용하면 모든 거래를 분류하고 지출을 추적할 수 있습니다.
비상 자금을 마련하거나 고액 구매를 위해 저축하는 것과 같은 특정 재정 목표가 있는 경우 Mint를 사용하여 진행 상황을 추적할 수 있습니다.
Mint를 사용하면 신용 점수를 무료로 추적할 수 있습니다.
이 기능은 변경 사항을 모니터링하는 좋은 방법이며 신용을 재구축하려는 경우 특히 유용합니다.
Mint를 사용하면 다가오는 청구서를 추적하고 사용 가능한 현금을 확인할 수 있습니다.
Mint를 몇 달 동안 사용하고 나면 재정 동향을 볼 수 있습니다.
이를 통해 개선할 수 있는 영역을 식별할 수 있습니다.
Mint는 또한 귀하의 투자를 추적하고 모니터링합니다. 소프트웨어는 귀하의 잔액과 자산 배분에 대한 조감도를 제공합니다.
최적의 대상: 예산 및 최종 목표 설정
Morningstar는 다음 투자 상품에 대한 애널리스트 평가를 제공하는 투자 리서치 회사입니다.
이 회사는 2,200억 달러 이상의 자산을 관리하며 1984년부터 운영되었습니다. 장기 투자자에게 제공되는 최고의 서비스 중 하나입니다.
그리고 모닝스타 프리미엄에 가입하면 이러한 통찰력을 적용하여 투자 성과를 개선할 수 있습니다.
투자자에게 다양한 투자에 대한 자세한 정보를 제공하는 구독 기반 서비스입니다.
서비스 비용은 연간 $199이지만 여러 해 동안 등록하면 할인을 받을 수 있습니다.
프리미엄 서비스에 가입하면 다음과 같은 기능이 제공됩니다.
애널리스트 보고서는 다양한 투자에 대한 Morningstar 애널리스트의 생각에 대한 심층 요약을 제공합니다.
또한, 이러한 보고서를 통해 특히 뮤추얼 펀드의 경우 다른 곳에서는 얻을 수 없는 정보에 액세스할 수 있습니다.
이 기능을 사용하면 다양한 Morningstar 분석가로부터 최고의 투자 기회에 대한 개요를 받을 수 있습니다.
포트폴리오 관리자를 사용하면 투자를 추적하고 투자 전략을 모니터링할 수 있습니다.
Morningstar는 카테고리, 등급 및 성과별로 다양한 투자를 검색할 수 있는 "기본 펀드 스크리너"라는 도구를 제공합니다.
귀하의 투자 전략에 맞는 새로운 펀드를 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.
이 기능을 사용하면 뮤추얼 펀드를 입력한 다음 실제 보유액을 볼 수 있습니다. 즉, 포트폴리오와 함께 각 주식의 내역을 볼 수 있습니다.
전반적으로 Morningstar는 프리미엄 수수료를 지불하지 않고도 프리미엄 조언을 원하는 투자자에게 훌륭한 옵션입니다.
보너스:14일 동안 무료로 서비스를 사용할 수 있습니다.
최적의 대상: 진지하고 장기적인 투자자
최고의 무료 주식 조사 도구 중 하나는 Yahoo! 재원.
투자자는 중개 계정을 연결하거나 일일 및 총 실적을 추적하기 위해 수동으로 티커를 입력할 수 있습니다.
무료 버전에는 다음 세부정보도 표시됩니다.
유료 Yahoo Finance+ 멤버십 비용은 월 $25 또는 $35입니다. 이 구독은 분석가 평가 및 위험 분석을 제공합니다.
기타 Yahoo+ 기능은 다음과 같습니다.
이 기능을 사용하면 추세 주식 및 이미 소유하고 있는 유사한 주식을 볼 수 있습니다. 펀더멘털, 테크니컬 지표별로 아이디어를 찾는 것도 가능합니다.
유명한 투자자 Peter Lynch의 평가 모델을 사용하여 주식의 공정 가치를 확인하십시오.
심층 분석을 위해 Argus 및 Morningstar 연구 보고서를 읽으십시오. Barebones 투자 앱은 이러한 보고서를 제공하지 않을 수 있습니다.
무료 버전의 야후! 금융은 상당한 양의 연구 도구를 제공하므로 사용할 가치가 있습니다.
반면 일부 투자자에게는 유료 플랫폼이 더 나은 가치를 제공할 수 있습니다.
최적의 대상: 무료 연구 및 포트폴리오 추적 도구
Ticker는 개인 투자자에게 전문 투자자와 동일한 세부 정보를 제공합니다. 플랫폼에는 무료 및 프리미엄 버전이 있습니다.
무료 버전은 과거 수익 및 배당 소득과 같은 기본 정보를 제공합니다.
그러나 최고의 기능을 사용하려면 유료 버전에 가입해야 합니다.
개인 계정의 비용은 월 $700이며 연간 청구액은 $8,400입니다.
가장 비싼 플랫폼 중 하나이지만 다음과 같은 기능이 포함되어 있습니다.
이 서비스는 포트폴리오 추적보다 고급 연구에 더 좋습니다.
적극적인 투자자는 이 플랫폼을 통해 브로커 및 기타 연구 사이트에서 제공하지 않는 데이터를 볼 수 있는 가장 큰 이점을 얻을 수 있습니다.
최적의 대상: 적극적인 투자자 및 재정 고문
호주와 유럽의 국제 투자자는 Sharesight의 혜택을 가장 많이 받을 수 있습니다. 이 플랫폼은 미국 외 증권사에 쉽게 연결할 수 있습니다.
이 중개인을 보유한 미국 투자자는 Sharesight와 동기화할 수 있습니다.
Robinhood를 포함한 다른 중개업체는 추적 설정을 위해 포트폴리오 위치를 전달해야 합니다.
선택한 기능에 따라 월간 요금제는 $0~$31입니다.
상위 2개 계획은 무제한 직위를 추적하고 향후 수입 예측을 포함한 더 많은 보고서를 포함합니다.
무료 요금제는 최대 10개의 보유 항목을 추적하고 다음 기능을 제공합니다.
프리미엄 플랜은 미래의 수입과 현금 계정도 계산할 수 있습니다.
투자 조사 도구를 원하신다면 다른 플랫폼도 더 좋을 수 있습니다.
최적의 대상: 국제 투자자
Delta는 미국 및 해외 주식에 대한 가장 포괄적인 투자 추적 앱 중 하나입니다.
이 서비스는 모바일 전용이며 Android 및 iOS 장치에서 사용할 수 있습니다. 스마트워치에서도 작동할 수 있지만 웹 플랫폼이 없습니다.
주식 추적기는 다음과 같은 기능을 제공합니다.
사용자는 또한 자신의 중개 회사와 동기화하고 회사에서 직접 투자자 커뮤니케이션을 수신할 수 있습니다.
Delta는 또한 비트코인 및 기타 인기 있는 암호화폐를 모니터링하는 암호화 트랙을 보유하고 있습니다.
암호화폐 투자자는 거래소 및 지갑에 연결하여 포트폴리오 성과를 모니터링할 수 있습니다.
이 투자 추적기는 사용하기 쉽고 무료입니다. 그러나 무료 버전은 두 개의 중개소에만 연결됩니다.
Pro 멤버십으로 업그레이드하는 데 드는 비용은 연간 약 $70입니다.
그러나 업그레이드는 그만한 가치가 있습니다. 업그레이드하는 가장 좋은 이유는 무제한 중개 및 암호 화폐 계정 연결을 얻는 것입니다.
무료 버전과 유료 버전 모두 조사 도구를 제공하지 않습니다.
이 트래커는 다른 플랫폼이 주로 웹 브라우저용으로 구축된 것보다 모바일 장치에서 더 쉽게 사용할 수 있습니다.
또한 전 세계 거의 모든 주식을 추적할 수 있다는 것은 국제 투자자들에게 좋습니다.
최적의 대상: 모바일 장치에서 주식 및 암호화 추적
Kubera는 스스로를 세계에서 가장 현대적인 포트폴리오 추적기라고 부릅니다.
Kubera를 사용하면 암호화폐 및 국제 투자를 포함한 모든 투자를 한 곳에서 추적할 수 있습니다.
집, 차량 및 소유할 수 있는 모든 도메인 이름과 같은 자산을 추가할 수도 있습니다.
즉, Kubera를 사용하면 총 순자산을 매우 쉽게 추적할 수 있으며 귀금속 추적 기능도 포함됩니다.
기타 Kubera 기능은 다음과 같습니다.
Kubera를 사용하면 월 $15 또는 연간 $150에 모든 기능에 액세스할 수 있습니다. 그리고 Kubera는 웹사이트에 광고를 게재하지 않을 것을 약속합니다.
Personal Capital과 같은 앱에서 볼 수 있는 것과 같은 예산 책정 또는 지출 추적 기능은 없습니다.
그러나 Kubera의 포괄적인 자산 및 순자산 추적 기능이 이를 보완할 수 있습니다.
최적의 대상: 모든 자산을 추적하고 수동 업데이트 기능이 있는 사용자.
어떤 투자 앱이 당신에게 가장 적합한지 알기 어려울 수 있습니다.
투자 추적 앱을 선택하기 전에 고려해야 할 몇 가지 사항은 다음과 같습니다.
당신이 어떤 유형의 투자자인지는 결국 사용하게 되는 앱의 종류에 큰 역할을 할 것입니다.
예를 들어, SigFig와 Mint는 초보자 투자자에게 더 적합하고 Personal Capital과 Morningstar는 더 진지한 투자자에게 적합합니다.
수동 업데이트가 필요합니까? 사용하기에 상당히 직관적입니까, 아니면 상당한 학습 곡선이 있습니까?
소프트웨어의 기능을 고려하고 사용자의 습관과 라이프스타일에 맞는지 여부를 고려하십시오.
예를 들어, 예산을 관리하는 방법만 필요하다면 Mint가 최선의 선택이 될 것입니다.
하지만 투자 조언이 필요하다면 Personal Capital이나 Morningstar를 선택하는 것이 더 나을 것입니다.
투자 추적 앱을 선택하기 전에 시간을 내어 어떤 기능을 포함해야 하는지 생각해 보세요.
진지한 투자자라면 Morningstar와 같은 서비스에 대해 연회비를 지불하는 것이 가치가 있을 수 있습니다.
But if not, you may be able to find a free service that will get the job done.
Many financial services don’t require a minimum investment, but some do.
For instance, you’ll need at least $100,000 in assets if you want to sign up for Personal Capital’s wealth management services.
Most people are drawn to the software and service with the most features. However, which of those services are you actually going to use?
Consider what you’re looking for in an investment tracking software, and how much information you really need to manage your finances.
Every investor needs a way to track their portfolio’s performance, and the right app can help you do just that.
That’s because it can be difficult to keep everything organized when you’re managing multiple investment accounts.
With the right investment tracking app, you can log into one account and see a comprehensive overview of your investments.
This will make it easier for you to manage your finances, set goals, and make decisions for the future.