Equitybee는 스타트업 직원이 자신이 구축한 회사의 성공으로부터 이익을 얻을 수 있도록 돕는 온라인 핀테크 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 스타트업 직원을 스톡 옵션에 자금을 지원할 수 있는 공인 투자자 네트워크와 연결합니다. 공인 투자자는 또한 Equitybee를 통해 주식 시장에서 공개적으로 거래되지 않는 초기 단계의 스타트업에 접근할 수 있는 혜택을 누릴 수도 있습니다.
Equitybee, Inc.는 어린 시절 친구이자 공동 창업자인 Oren Barzilai, Oded Golan 및 Mody Radashkovich에 의해 2018년 이스라엘 텔아비브에서 설립되었습니다. 세 사람은 자신이 일했던 스타트업이 인수될 때 스톡옵션을 이용할 수 없어 친구들이 돈을 잃는 것을 보고 회사에 대한 아이디어를 얻었습니다.
현재 Equitybee는 2,600명이 넘는 주주와 840개 이상의 회사로 구성된 포트폴리오를 보유하고 있으며 총 거래액이 2억 3,500만 달러 이상입니다.
회사
창립 연도 2018년 제공되는 서비스 공인 투자자:
스타트업 직원:
Equitybee는 공인 투자자가 스타트업 직원 스톡 옵션에 자금을 지원하도록 함으로써 민간 기업에 투자하는 것을 가능하게 합니다.
스톡옵션은 회사에 유동성 문제가 생겼을 때 직원이 주주가 될 수 있도록 하는 계약입니다. 유동성 이벤트는 회사를 증권 거래소에 상장시키는 인수, 합병 또는 기업공개(IPO)일 수 있습니다. 그렇기 때문에 스톡 옵션은 회사의 실제 주식이 아니라 미래에 주식을 취득하기로 합의한 것입니다.
대부분의 스타트업은 개인 소유이기 때문에 직원이나 투자자에게 상장 주식을 제공할 수 없습니다. 일부 스타트업은 주식을 발행하는 대신 직원들에게 스톡옵션을 제공할 수도 있습니다.
그러나 스톡 옵션을 취득하려면 스톡 옵션 구매 가격과 잠재적인 세금을 포함하는 선불 비용이 발생할 수 있습니다. 이 선불 비용은 회사가 유동성 이벤트를 경험할 때까지 가치 평가가 없기 때문에 스톡 옵션에 고정되어 있습니다. 그렇기 때문에 일부 직원은 스톡옵션 이용을 위해 자금이 필요할 수 있습니다.
Equitybee는 고성장 스타트업의 직원들이 공인 투자자와 무료로 연결하여 필요한 자금을 얻을 수 있도록 지원합니다. 회사가 상장될 때와 마찬가지로 청산 이벤트를 거치면 스톡 옵션에 고정된 자금이 청산될 수 있으며 잠재적으로 직원과 투자자에게 긍정적인 이익을 가져다 줄 수 있습니다.
직원 위험
청산 후에는 원래 자금 조달 금액에 이자와 직원 주식 가치의 일부를 더해 스톡 옵션 자금을 조달하는 데 도움을 준 투자자에게 전달되며, 이는 잠재적 미래 이익을 감소시킵니다. 반면에 직원은 회사가 실패하더라도 투자자에게 빚을 지지 않습니다.
공인 투자자는 지난 2년 동안 연간 20만 달러 이상의 수익을 올렸거나 순자산이 100만 달러 이상인 고액 자산가를 의미합니다.
공인 투자자로서 Equitybee를 사용하면 다른 방법으로는 접근할 수 없는 고성장 스타트업에 돈을 투자할 수 있습니다. 이들 스타트업은 금융 서비스, 의료, 사이버 보안, 로봇공학, 생명공학 등 다양한 산업 분야에서 활동하고 있습니다.
Equitybee를 통해 직원들이 스톡 옵션에 자금을 조달하도록 도울 수 있습니다. 그 대가로 귀하는 초기 투자금에 이자를 더한 금액과 회사가 유동성 문제를 겪을 때 주식 가치의 일부를 돌려받을 수 있습니다.
Equitybee의 최소 투자 요건은 $10,000입니다. 플랫폼은 스톡 옵션 자금 조달 시 5%의 플랫폼 수수료를 부과하고 청산 이벤트 이후 투자자가 얻는 이익의 5%를 추가로 부과합니다.
공인된 투자자 위험
스타트업에 돈을 투자하는 것은 매우 투기적일 수 있으며 많은 위험을 수반합니다. 스톡 옵션은 매우 비유동적일 수 있으며 회사가 실패하거나 청산 이벤트를 거치지 않으면 투자가 손실되거나 동결됩니다.
Equitybee를 통해 투자하려면 공인 투자자여야 합니다. 이는 미국 증권거래위원회(SEC)가 정한 자격 중 하나 이상을 충족해야 함을 의미합니다.
또한 Equitybee의 스톡옵션 펀딩에 참여하려면 최소 $10,000를 투자해야 합니다.
자격을 갖추지 못한 경우 온라인 중개 계좌 및 대체 자산을 고려해 보세요.
청산에 성공한 스타트업인 Equitybee를 통해 투자하면 상당한 수익을 얻을 수 있습니다. 성공적인 청산 이벤트를 거쳤던 Equitybee의 일부 스타트업으로는 Unity, Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer 및 23andMe가 있습니다.
공인된 Equitybee 투자자로서 귀하가 도운 스타트업 직원이 돈을 벌면 귀하도 돈을 벌 수 있습니다. 청산 이벤트가 끝나면 직원은 원래 자금 금액에 이자와 주식 일부를 현금이나 주식으로 상환합니다.
그러나 Equitybee에 투자할 때 감수하는 여러 가지 위험으로 인해 투자한 내용을 상실하거나 이에 대한 액세스 권한을 잃을 수도 있습니다.
Equitybee는 공인 투자자로서 귀하에게 다음과 같은 위험을 제기합니다:
그렇기 때문에 돈을 투자하는 스타트업을 신중하게 고려하는 것이 중요합니다. 일단 Equitybee의 공인 투자자로 등록하면 수백 개의 스타트업 투자 기회에 접근할 수 있습니다. 또한 관심 있는 회사 유형에 대한 위시리스트를 맞춤 설정할 수도 있습니다.
Equitybee가 스타트업 기업에 투자하는 데 사용하고 싶은 플랫폼이 아닌 것 같으면 대안을 고려해 볼 수 있습니다.
EquityZen은 공인 투자자로서 아직 상장되지 않은 민간 기업에 투자할 수 있는 또 다른 온라인 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 개인 주식을 청산하려는 주주 직원을 공인 투자자와 연결합니다. EquityZen을 사용하면 단일 회사로 구성된 펀드나 여러 회사로 구성된 펀드에 투자할 수 있습니다.
EquityZen 리뷰를 읽어보세요.
AngelList Venture는 엔젤 투자자와 스타트업 창업자를 연결하는 투자 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 스타트업에 필요한 자본을 확보하는 동시에 공인 투자자에게 그들이 자금을 지원하는 회사의 지분을 제공하는 자금 조달 도구 역할을 합니다.
AngelList 벤처 리뷰를 읽어보세요.
Equitybee는 공인 투자자에게 5%의 선불 수수료를 청구합니다. 귀하가 투자한 스타트업이 성공적인 유동성 이벤트를 진행한 경우, 원래 투자 금액에 추가로 수익의 5%를 추가로 지불하게 됩니다.
네, Equitybee는 2018년 이스라엘 텔아비브에서 설립되어 현재 캘리포니아주 팔로알토에 본사를 두고 있는 합법적인 핀테크 회사입니다. 이 회사는 1,700명이 넘는 스타트업 직원이 공인 투자자의 도움을 받아 스톡옵션을 행사하도록 도왔습니다. Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer, 23andMe, Compass 등 플랫폼의 일부 스타트업은 성공적인 청산 이벤트를 거쳤습니다.
투자한 스타트업에 인수합병, 기업공개(IPO) 등 유동성 행사가 있을 경우 에퀴티비로부터 투자금을 돌려받을 수 있습니다.
성공적인 유동성 행사에서 스타트업 직원은 스톡옵션을 행사하고 주주가 될 수 있습니다. 그런 다음 직원은 초기 투자에 이자와 주식 가치의 일부를 현금이나 주식으로 상환합니다.
스타트업이 폐업하거나 유동성 이벤트를 경험하지 않으면 투자를 잃을 수 있다는 점을 명심하세요.