부동산 계획은 전통적으로 금융 자산에 중점을 둡니다. 그러나 물질적 부보다 더 많은 것이 있다고 Laura Roser는 그녀의 책 당신의 의미 있는 유산에서 다음 발췌문*을 공개합니다. . 당신의 지혜, 신념, 가치, 중요한 가족 전통 및 이야기는 어떻습니까? 비즈니스, 자금 관리 또는 기타 기술에 대한 중요한 지식을 전수하는 것은 어떻습니까?
종종 사람들은 상속인에게 물려주어야 할 무형 자산에 대해 생각하지 않습니다. 부동산 계획은 금융 자산 이전에 너무 많이 포함되기 때문에 부동산, 투자 및 수집품을 이전하는 방법을 파악하는 것이 목표가 됩니다. 재무 팀이 유산 계획을 전달하면 생명 보험, 유언 검인을 피하기 위한 신탁, 임명된 유언 집행인 등 모든 기반을 다 갖추었다고 생각합니다.
그러나 재무 구조는 퍼즐의 한 조각일 뿐입니다. 당신의 유산은 당신이 축적한 물질적 소유를 훨씬 능가합니다.
저는 몇 년 전 처음에 “우리는 당신이 자녀에게 지혜와 원칙을 전수할 수 있도록 돕는 절차가 있습니다.” 그런 다음 그는 내 가치를 나열하라는 종이 한 장을 내 앞에 주었습니다.
“더 있어?” 나는 종이를 들고 물었다. "지혜를 전하는 과정이 있다고 말씀하신 것 같아요."
사랑하는 사람들에게 의미 있는 지식을 전달하는 것에 대한 논의가 되었으면 하는 바램에 대해 더 깊이 파고드는 대신, 그는 내 가치와 일치하도록 설정할 수 있는 종신 보험 상품을 제안하기 시작했습니다.
이것은 내가 듣고 싶었던 것이 아닙니다. 당장 행동하지는 않았지만 이 경험이 씨앗을 뿌렸습니다. 당시 나는 마케팅 회사와 부동산 투자 회사를 운영하고 있었고 유산을 우선시하지 않았습니다. 그러나 상황이 발전했습니다. 저는 부동산 시장의 기복, 결혼의 기복, 재정적 성공, 엄청난 개인 및 재정적 재난을 경험했습니다.
31세가 되었을 때 나는 무에서 수백만 달러를 버는 상태가 되었고, 치열한 법적 전쟁을 치르고, 모든 재정 자산을 잃었고, 결혼 생활에서 중요한 사각 지대를 발견했습니다. 나는 빚, 훌륭하게 지지해 주는 친구와 가족 그룹, 그리고 전생에서 600수 이불 커버가 있는 침대를 남겼습니다. 언덕 위의 큰 집도, 세련된 BMW도, 별 5개짜리 휴가도, Amex 카드도, 남편도 없어졌습니다.
이때부터 회고록을 써야겠다는 생각과 함께 내 삶이 무엇을 상징하는지 깊이 생각하기 시작했다. 나는 극도의 성공과 극도의 실패를 경험했다. 하지만 내가 무엇을 위해 노력한 것일까요?
이 실존적 위기로 인해 유산에 대한 포괄적인 검토가 필요했습니다. 결혼 생활, 남편과 함께 나눈 꿈과 함께 2년 만에 모두 사라진 금융 자산을 구축하는 데 몇 년을 집중한 후, 나는 나에게 진정으로 중요한 것이 무엇인지 생각하기 시작했습니다. 그때, 숨막히는 깨달음이 저를 강타했습니다. 내 계획이 빗나가지 않았다면 나는 평생을 더 많은 것을 얻는 데 집중하고, 다른 사람을 기쁘게 하기 위해 살고, 자기 성찰을 피하기 위해 일을 핑계로 삼았을 것입니다. 이 모든 것이 거의 성취되지 않았습니다. 나 자신을 위해.
고맙게도 인생에는 다른 계획이 있었습니다. 나는 몇 년 전 종신보험 판매원 앞에 앉았을 때 내가 본질적으로 알고 있었던 것을 재발견했습니다. 금융 자산에만 집중하고 단순한 숫자가 어떻게든 삶에 의미를 줄 수 있다고 생각하는 것은 어리석은 일입니다. 그것은 내가 자랑스럽게 물려주고 싶은 유산이 아닙니다. 내가 뭔가를 놓치고 있다는 것을 알면서도 전달하고 싶은 것이 무엇인지, 어떻게 전달해야 할지 확신이 서지 않았습니다. 그래서 의미 있는 유산을 만드는 것이 무엇인지 알아보기 시작했습니다.
500명이 넘는 자수성가한 백만장자들을 연구하여 성공의 비결을 배운 사람인 나폴레옹 힐의 정신으로 저는 유산 개발 분야에서 가장 뛰어나고 똑똑한 사람들을 인터뷰하기 위해 탐구에 나섰습니다. 그 이후로 저는 많은 부동산 계획 변호사, 재무 설계사, 개인 역사가, 인류학자, 종교 지도자, 가족 상담가 및 인생 코치와 이야기를 나눴습니다. 저는 성격 개발, 유산 계획, 스토리텔링, 영성, 철학, 행복, 자선 기부를 통한 효과적인 기부, 성공적인 가족 시스템에 관해 제가 손에 넣을 수 있는 모든 것을 공부했습니다. 우리 팀과 나는 기업 경영자, 백만장자, 유명인, 베스트셀러 작가, 박애주의 지도자, 예술가, 과학자 등 세계에서 가장 뛰어난 사람들을 인터뷰한 결과, 위대한 일을 성취했다고 해서 당신이 성취할 수 있는 것은 아니라는 것을 발견했습니다. 위대한 유산. 적절한 시스템과 초점이 없다면 유산은 우연이 될 것입니다.
이 과정을 통해 나는 몇 년 전 나와 똑같은 모습의 회사는 없다는 결론을 내렸습니다. 몇 가지 조언, 윤리적 유언장 작성에 대한 아이디어, 가족 추억을 수집하는 데 관한 재미있는 팁, 상속인의 규정 준수를 보장하는 신뢰 구조가 있었지만 내가 남기고 싶은 종류의 개인 유산을 만드는 완전히 실현된 시스템은 없었습니다.
유산에 집중하기 전에 저는 10년 넘게 투자 자본을 유치하고 IPO를 시작하거나 잠재 고객에게 새로운 개념을 소개하기 위해 회사를 묶는 통합 마케팅 서비스 회사를 운영했습니다. 나는 당신의 유산을 관리하는 것도 비슷한 과정이라는 것을 배웠습니다. 기업은 펀더멘털만으로는 관심을 끌지 못합니다. 비전을 드러내고 더 나은 미래에 대한 보편적인 열망과 연결되는 이야기, 교육 과정, 감정적 고리가 있어야 합니다. 당신의 유산은 같은 이유로 위대해집니다. 그것은 당신이 사랑하는 사람들과 감정적으로 그리고 유능하게 연결되어 그들에게 영감을 줍니다.
의미 있는 유산을 만드는 데에는 몇 가지 동기가 있습니다. 가장 많이 언급된 이점은 다음과 같습니다.
재정적 유산 계획은 재정 구조화에서 사업 승계 계획, 세금 영향에 이르기까지 다양한 주제를 다룹니다. 이 분야에서 읽어야 할 훌륭한 책과 따라야 할 전문가가 많이 있습니다. 우리 회사에서는 고객의 요구 사항에 따라 이러한 전문가와 협력합니다.
그러나 내 책은 가족 기반을 설정하거나 유언 검인을 피하는 가장 좋은 방법을 알려주는 것이 아닙니다. 그것은 레거시 계획의 "영혼"에 관한 것입니다. 브랜딩은 비즈니스에 대한 것입니다. 이것은 레거시 계획의 핵심입니다. 자주 간과되지만 진정으로 한 사람의 본질을 포착하고 미래에 대한 비전을 발전시키는 데 가장 중요한 측면입니다. 이러한 유형의 초점은 우리가 의미 유산™이라고 부르는 것입니다.
자세한 내용을 보려면 www.yourmeaninglegacy.com에서 Your meaning Legacy의 첫 번째 챕터를 무료로 다운로드하십시오.
*스타일과 길이에 맞게 수정되었습니다.