얼마 전 나는 변호사 "Danny"가 그의 뒤뜰에 있는 콘크리트 셔플보드 코트를 제거하기 위해 고용한 뛰어난 재주꾼 "Mario"에 대해 썼습니다.
프로젝트를 통해 Danny는 Mario를 알게 되었고 친구가 되었습니다. 그는 마리오가 집을 소유하고 상당한 재산을 물려받았다는 사실을 알았지만 유산 계획은 없었다. 또한 Mario는 자신이 유언장이나 신탁 없이 사망하면 재산이 "잘못된 가족"에게 돌아갈까 두려웠습니다.
그리고 오늘의 이야기가 시작됩니다. Danny는 Mario를 부동산 계획 변호사와 만나기 위해 몇 달 동안 노력했습니다. "예, 예, 알겠습니다. 하지만 끝내야 할 일이 너무 많고 시간이 없지만 약속하겠습니다."라고 그는 항상 말했습니다.
그리고 마리오는 심장마비를 일으켰습니다.
우연히 어느 날 오후 Danny는 Mario에게 안부를 전하기 위해 전화를 걸었고 “저는 심장 병원에 있는데 폐색이 있어서 관상 동맥 중 하나에 스텐트를 삽입할 예정입니다.”라는 말을 듣고 슬펐습니다.
Danny는 "하나님이 당신의 관심을 끌기 위해 노력했지만 효과가 없었습니다. 그래서 그는 돈을 벌었습니다. 지금 그 변호사와 약속을 잡겠습니다!”
"네, 해주세요." Mario가 약간 당황한 듯 대답했습니다.
독자들에게 질문이 하나 있습니다. 당신 중 몇 명이 Mario와 같은 사람을 알고 있습니까?
나는 캘리포니아 유레카에 있는 부동산 계획 변호사 Thomas Hjerpe가 마리오의 상황을 분석하면서 이렇게 물었습니다. 가족과 친구들이 그들을 어떻게 도울 수 있습니까?”
“Dennis, 일반적으로 사람들이 부동산 계획 변호사를 만나는 것을 미루는 것은 죽음에 대한 근본적인 불안 때문이지 문제에 직면하고 싶지 않기 때문입니다. 유산 계획을 준비하는 것은 고사하고 죽음에 대해 이야기하는 것이 단순히 금기시되는 문화가 있으며, 이 모든 것이 발생하면 혼란으로 이어집니다.”
물류도 요인이 될 수 있다고 부동산 변호사 Patrick Jennison은 말합니다. 유산을 정리하려면 가족(생존) 신탁, 유언장, 위임장, 사전 의료 지침, 수혜자 지정, 증서 및 기타 자산 및 계정 이전 문서를 비롯한 다양한 문서를 준비해야 할 수 있습니다.
Jennison은 "많은 사람들에게 생각과 인지된 노력이 압도적입니다. "좋은 부동산 계획 변호사는 일반적으로 필요한 작업을 제대로 수행하는 데 3,500달러 이상을 청구하기 때문에 비용이 한 요인인 경우가 많습니다."
그러나 위험은 높습니다. 유산 계획을 세우지 않으면 당신이 무능력해질 때 아무도 당신을 도울 수 없습니다.
Hjerpe는 "사람들은 이것이 가족에게 얼마나 스트레스를 주는지 깨닫지 못합니다. 가족은 건강 문제를 옹호하거나 무능력 상태가 되기 전에 재정을 관리할 수 없습니다."라고 말했습니다.
가족 구성원이 유산 계획을 제대로 받지 못하면 어떻게 해야 합니까? 한 가지 핵심적인 방법은 그 사람이 이미 의존하고 신뢰하는 금융 전문가의 도움을 찾는 것입니다. 유산 계획이 필요한 사람에게 "적합한" 유능하고 경험이 풍부한 변호사를 추천해 달라고 요청하십시오.
Jennison은 "그의 제안과 추천은 상당한 비중을 차지합니다. 해당 전문가와 협력하여 종종 부모인 나이든 가족 구성원을 홍보하여 절차를 진행하도록 합니다. 부모 클라이언트 및 유산 계획 변호사를 만나 도움을 받으십시오. 신중한 고객이 더 편안해집니다.
“훌륭한 부동산 계획 변호사는 가족과 가치에 대한 친근한 대화를 통해 새 고객을 천천히 편안하게 하고 고객을 위한 생산적이고 즐거운 과정을 위한 토대를 마련하고 고객의 특정 요구와 욕구에 맞는 유산 계획을 세울 수 있습니다. . 이것은 CPA 또는 재정 고문을 초기 회의에 참여시키는 것을 포함하여 고객이 알고 신뢰하는 전문 고문 또는 고문과의 팀 노력이 될 수 있습니다.
그리고 이미 신뢰할 수 있는 팀이 없다면 어떻게 될까요? 귀하는 부동산 계획 세계로의 전환을 보다 원활하게 하기 위해 부동산 계획 변호사와의 초기 회의에 참석할 준비를 해야 합니다. 자신의 부동산 계획 경험을 기꺼이 공유하는 것도 도움이 될 수 있습니다. 가볍게 밟는 것이 중요하다고 Jennison은 말합니다.
"강압적인 접근은 아이에게 강제로 음식을 먹게 하는 것과 비슷하기 때문에 결코 현명하지 않습니다. 이 과정은 좀처럼 긍정적이지 않으며 무엇보다도 아이가 개그를 만들 수 있습니다. 우리는 클라이언트가 자발적이고 적극적으로 참여하기를 바랍니다. "그 과정에 참여자가 있습니다." 그는 "재산 계획이 필요한 과묵한 사람에게 부드럽고 격려적이며 차분한 접근 방식은 신뢰할 수 있는 가족과 전문가의 일관되고 확고한 조언으로 추구할 수 있습니다."라고 말합니다.
Hjerpe는 사랑하는 사람에게 모든 것을 집으로 가져오는 실용적인 방법으로 문제를 구성할 것을 권장합니다. “너무 오래 기다리면 끝낼 수 없습니다. 당신을 사랑하는 사람들에게 쌓이는 번거로움을 생각해 보세요.”
마지막 참고 사항:유산 계획이 수립되어 있더라도 얼마나 최신 정보입니까? 이혼과 재혼으로 인해 많은 문제가 발생합니다. 두 번째 아내가 우리 사무실에 왔다가 주저앉아 쓰러지는 것과 같은 상황에 얼마나 자주 직면하는지, 말기 남편이 혼수 상태에 있고 보험 수혜자 양식을 변경한 적이 없으며 이제 정책은 전 부인에게 지급됩니다. 그것에 대해 아무것도 하기에는 너무 늦었습니다.
Hjerpe는 오래된 문서가 이혼 후 몇 년이 지나면 사라질 수 있는 시한 폭탄과 같은 유사한 상황을 목격했습니다.
“모든 것이 훌륭했던 몇 년 전 전 배우자의 형제에게 위임장이나 건강 관리 지침이 주어졌다는 것을 발견하는 것은 너무나 흔한 일입니다. 수십 년 후, 우리는 한때 "Bill"을 사랑했던 사람들이 이제 그를 미워한다는 것을 알게 되었고, 그의 인생의 새로운 여성은 HIPPA에 의해 그의 건강에 대한 정보를 받는 것을 금지했습니다. 이러한 문제는 이미 종종 극심한 압력을 받고 있는 가족에 대한 순수한 고문입니다.”