코로나바이러스 봉쇄는 캘리포니아 새크라멘토, 팜스프링스, 로스앤젤레스, 벤츄라 카운티에서 시작되어 모든 주민들에게 특정 필수 활동을 제외하고 집에 머물라는 전례 없는 명령을 내렸습니다. 그런 다음 Gavin Newsom 주지사는 자택 대피 명령을 주의 모든 주민들에게 확대했습니다. 일리노이, 플로리다, 뉴욕을 포함한 다른 많은 주에서도 비슷한 명령을 내렸습니다.
질병이나 죽음의 유령은 많은 사람들이 건강 관리 지침 및 위임장을 포함하여 재산 계획을 재고하도록 동기를 부여하는 냉정한 전망입니다. 그러나 격리 명령은 건강 관리 지침 또는 지침을 포함하여 유산 계획을 효과적으로 수립하거나 수정할 수 있는 능력에 고유한 문제를 야기합니다. 우리는 이전에 이러한 독특한 유산 계획, 법률 및 건강 관리 계획 문제를 처리해야 했던 적이 없습니다. 동시에 많은 사람들이 신속한 조치를 취해야 하는 전례 없는 비상 사태가 발생했습니다.
유산 계획의 기본 문서는 자산의 관리 및 분배를 감독하는 것입니다. 이 문서는 또한 재정 및 건강 관리 결정을 내릴 대리인을 지정합니다. 각 문서에는 유효하기 위해 충족되어야 하는 법적 또는 법적 요구 사항이 있습니다. 이러한 각 문서, 특정 요구 사항 및 이러한 과제는 아래에 설명되어 있습니다.
유언 검인을 피하거나 유산세를 최소화하거나 장기 요양 혜택 자격을 용이하게 하려는 경우 신탁이 사용됩니다. 대부분의 사람들에게 신탁은 유산 계획의 초석이 될 것입니다. 신탁은 귀하가 무능력한 경우 귀하를 보살피고 사망 시 재산을 분배합니다.
일반적으로 그렇게 할 필요는 없지만 변호사는 일반적으로 공증받을 신탁 서명을 제공합니다. 주된 이유는 부동산 소유권을 신탁으로 이전하기 위해 신탁을 기록해야 할 수도 있기 때문입니다(또는 소유권 마감 프로세스의 일부가 되어야 할 수도 있음).
문제는 대부분의 주에서 공증인 규정이 문서에 "공증인의 입회 하에" 서명해야 한다고 규정하고 있다는 것입니다. 검역과 격리의 시대에 이것은 불가능하거나 문제가 될 수 있습니다. 잠금은 사람들이 문서에 서명하기 위해 집을 떠나는 것을 방지합니다. 검역 기간 동안 계속 일하는 경우 이동 공증인을 계속 사용할 수 있습니다. 그러나 고령 고객이나 면역 체계가 손상된 고객은 이동 공증인을 만나는 동안 위험에 처할 수 있습니다. 이러한 문제는 이 상황의 알 수 없는 기간 또는 기간과 건강 관리 지침 또는 위임장을 포함하여 많은 사람들이 유산 계획을 신속하게 작성하거나 업데이트해야 하는 필요성으로 인해 더욱 복잡해집니다.
모바일 공증인을 사용할 수 없거나 활용하고자 하는 경우 공증인의 승인 없이 신탁에 서명할 수 있습니다. 귀하와 문서를 준비하는 변호사가 별도의 진술서를 준비하고 서명해야 합니다. 그러한 진술서에는 비상 상황과 집에 머물라는 명령으로 인해 공증인의 승인 없이 신탁이 서명되었음을 나타내야 합니다. 확인은 이동 공증인의 방문이 고객을 COVID-19 바이러스에 노출될 추가 위험에 노출시킬 수 있다는 우려를 입증해야 합니다. 의뢰인은 주문 후 또는 집에 머물라는 권고가 해제되거나 종료될 때 공증된 신탁 서명을 받을 수 있습니다. 또한 신탁에 양도할 자산을 구체적으로 식별하는 증거 자료를 첨부해야 합니다. 이 전시는 나중에 필요할 수 있는 각 자산을 이전하려는 의도에 대한 구체적인 증거를 제공합니다.
이 기사를 작성하는 시점에서 원격 온라인 공증을 승인하는 연방 법안(S. 3533, SECURE Notarization Act라고 함)이 상원에서 계류 중입니다. 청구서의 내용은 아직 볼 수 없습니다.
3월 20일 Andrew Cuomo 뉴욕 주지사는 시청각 기술을 활용한 공증을 허용하는 행정 명령 번호 202.7에 서명했습니다. 뉴욕 명령은 이 절차를 물리적으로 뉴욕에 거주하는 사람으로 제한합니다.
위에서 설명한 대로 신탁이 사용되는 경우 유언장은 일반적으로 신탁의 유산 관리를 통합하기 위한 "푸어 오버 유언"이 됩니다. 유언장에는 자금이 지원되지 않은 모든 자산이 신탁으로 이전된다는 내용이 나와 있습니다.
신탁이 없으면 유언장 자체가 기본 문서가 됩니다. 각 주에는 유언장이 유효하기 위한 필수 조항 및 서명 절차에 대한 별도의 법적 또는 법적 요구 사항이 있습니다. 일부 주(캘리포니아 포함)에서는 사전 인쇄된 조항 없이 전적으로 귀하의 손으로 작성한 유언장이 서명된 경우 유효하다고 규정합니다. 이를 홀로그램 유언장이라고 하며 증인이나 공증인이 필요하지 않습니다.
대부분의 주에서는 무관심한 증인이 필요합니다. 캘리포니아에서는 귀하가 직접 작성한 홀로그램 유언장이 아닌 유언장에 대해 무관심한 두 증인이 필요합니다. "관심 없는"이라는 용어는 유언 집행자로 지정되지 않은 것을 포함하여 유산에 대한 경제적 이해관계가 없는 것을 의미합니다. 이것은 귀하의 배우자나 자녀가 증인이 될 수 없지만 이웃이나 거리에 있는 임의의 사람은 증인이 될 수 있음을 의미합니다.
소수의 주에서는 유언장이 유효한지 여부에 대한 명확하고 설득력 있는 증거와 함께 유언장이 유효하도록 허용합니다. 그렇지 않으면 증인의 서명이 필요합니다(캘리포니아에서는 검인법 섹션 6110 참조). COVID-19 바이러스로 인한 긴급 상황의 결과로 이러한 방식으로 유언장이 서명되었음을 나타내는 위에서 설명한 진술서가 이 요구 사항을 충족해야 합니다.
이 문서는 귀하가 그렇게 할 수 없는 경우 신탁 외부에서 보유하거나 소유한 자산에 대한 재정적 결정을 내릴 사람을 지정합니다. 이 문서는 신탁 외부의 모든 자산(신탁이 있는 경우)에 대한 지속적인 액세스 및 제어를 보장하는 데 특히 중요합니다. 퇴직 혜택, 생명 및 의료 보험, 재정적으로 의존하는 사람에게 계속 지불할 수 있는 능력에 관한 문제를 해결하기 위해 위임장에 권한을 부여할 수 있습니다. 영구적인 일반 위임장은 일반적으로 특히 부동산이 소유된 경우 공증되어야 합니다. 모바일 공증인을 활용하거나 신탁에 대한 공증인의 사용을 피하기 위한 진술서를 여기에서 적용할 수 있습니다.
일반 양도는 자산을 신탁에 양도하려는 의도를 추가로 입증하는 데 사용됩니다. 이러한 비상 상황에서는 신탁으로 이전되는 모든 자산을 구체적으로 식별하는 목록을 첨부해야 합니다. 이 도구는 일반적으로 공증을 받아야 합니다. 위에서 설명한 진술서 또는 모바일 공증인의 사용이 여기에 적용됩니다.
신탁에 양도할 부동산별로 증서를 작성하고 서명해야 합니다. 증서는 증서에 서명한 날짜를 기준으로 재산을 효과적으로 이전합니다. 증서는 일반적으로 금융 기관 및 기타 모든 사람에게 자산이 양도되었음을 알리기 위해 기록됩니다. 공증되지 않은 서명된 증서는 캘리포니아 또는 대부분의 다른 주에서 기록할 수 없습니다. 소유권 회사 또는 금융 기관은 일반적으로 적절한 공증인 승인 없이 증서를 수락하기 전에 이전을 재확인하는 법원 명령을 요구합니다. 위에서 설명한 진술서 또는 모바일 공증인의 사용이 여기에 적용됩니다.
이 문서는 일반적으로 생명 유지 시스템에 의해 수명이 연장되기를 원하는지 여부를 다룹니다. 다시 말하지만, 법적 절차는 주마다 다릅니다. 캘리포니아에서는 사전 의료 지시서가 공증인 앞에서 서명하거나 두 명의 증인 앞에서 서명할 수 있다고 규정합니다. 귀하가 이미 요양 시설에 있는 경우 캘리포니아를 포함한 일부 주에서는 요양 시설에서 일하는 환자 옴부즈맨의 서명을 요구합니다.
HIPAA는 연방 건강 보험 이동성 및 책임법(Health Insurance Portability and Accountability Act)의 약자입니다. 많은 주에는 별도의 요구 사항이 있는 자체 의료 개인 정보 보호법이 있습니다. 캘리포니아의 의료 개인 정보 보호법은 캘리포니아 의료 정보 기밀 유지법(CMIA)이라고 합니다. 대부분의 위임장 및 신탁은 귀하가 그렇게 할 수 없는 경우 지정된 사람이 대리할 수 있다고 규정합니다. 금융 기관은 일반적으로 귀하가 스스로 행동할 수 없다는 의사의 확인 서신을 요구합니다. 필요한 경우 행동할 수 있는 능력을 보장하기 위해 후임 관리인, 집행인 및 실제 변호사에게 귀하의 의료 정보를 얻을 수 있는 서면 액세스 권한을 부여해야 합니다.
이 기사는 집에 머물라는 명령을 받은 동안 유산 계획을 완료하거나 수정함으로써 제기된 몇 가지 문제를 다룹니다. 문제는 유동적이며 빠르게 변경될 수 있으므로 변호사와 계속 연락하십시오.