이 게시물은 2021년 3월 2일 화요일부터 적용되는 가격 인상에 관한 것입니다. 가격을 변경하는 이유와 앞으로의 비전입니다. (참고:현재 유료 구독자인 경우 수수료는 변경되지 않습니다.)

아래에서 당사와 가격 인상이 필요한 이유에 대해 자세히 알아보세요. 누구나 자신의 돈에 대해 기분이 좋아지고 안전한 미래를 계획할 수 있도록 지원해 주셔서 감사합니다.

질문이 있으면 저에게 연락하십시오. 도와드리겠습니다.

감사합니다.

스티브 첸

회사 소개 — 연혁

먼저 우리의 여정과 비즈니스 모델에 대한 간략한 역사를 공유하고 싶습니다.

2015년 이전: NewRetirement는 당시 우리가 운영했던 컨설팅 회사 내부에서 스핀업된 부수적인 프로젝트였습니다. 우리 부모님은 은퇴를 알아내는 데 도움이 필요했고 전문 서비스는 비용이 많이 들고 투자에만 집중했습니다. 우리는 부모님이 필요로 하는 도구를 만들었습니다. 이 동영상은 우리가 이 회사를 시작한 이유를 설명합니다.

2015–2017: NewRetirement는 우리의 유일한 초점이 되었습니다. 우리는 플래너에 대해 누구에게도 비용을 청구하지 않았습니다. 우리는 사람들이 자신의 재정 계획을 만들고 관리하는 데 도움이 되는 방법을 찾는 데 집중하고 있었고 누군가 우리 플랫폼을 사용했다면 기뻤습니다. 고맙게도 충분히 많은 사람들이 플랫폼을 사용하여 그들과 함께 배울 수 있었습니다. 사용자와 빠르게 학습하는 선순환은 우리 성공의 열쇠였으며 우리가 항상 지속되기를 바라는 것입니다.

2018–2019: PlannerPlus에 대한 구독 기반 가격을 월 4달러에서 시작하여 월 6달러로 출시했습니다. 일부 초기 고급 사용자가 구독자가 되어 감사하게 생각합니다. 구독자의 지원 없이는 여기까지 오지 못했을 것입니다. 우리는 또한 엔젤 투자자로부터 시드 자본을 조달했습니다.

대부분의 벤처 캐피털리스트들은 우리가 1) 소비자에게 직접 가는 것보다 재무 고문이나 대형 금융 서비스 회사에 판매하는 것, 2) 지원 및 조언에 대해 투명한 가입비와 시간당 비용을 청구하는 것에 미쳤다고 생각했지만 우리는 이 모델이 다음과 같다고 믿었습니다. 사용자의 최고의 재정적 이익. 데이터에서도 이를 확인할 수 있었습니다. 평균 사용자는 $500,000~$1,000,000의 저축액을 가지고 있으며 1% 수수료 모델로 전통적인 재무 고문에게 연간 $5,000~$10,000를 지불합니다.

참고:

• 저희는 고문을 대체하려는 것이 아니라 스스로 시작하고 교육을 받고 아마도 자신의 계획과 기존 고문에게서 얻는 것과 비교할 수 있는 또 다른 선택을 제공하고자 합니다.
• 전체 금융 서비스 산업은 소비자에게 숨겨진 수수료를 부과하는 방식으로 구축되었습니다. 펀드 수수료, 자산 관리 수수료, 보험 판매 거래 수수료 등을 생각해 보십시오. 서비스 비용을 명확히 하고 싶습니다.

2020년: 2020년 초, 우리는 대차대조표의 끝 부분에 도달했고 DIY 계획이 대규모로 효과가 있을지는 분명하지 않았습니다. 기하급수적으로 증가하는 유일한 것은 COVID 사례였습니다. 2020년 초에 2019년부터 수익과 신규 사용자가 대략 두 배로 늘어날 것이라고 말씀하셨다면 저는 BS에 전화했을 것입니다.

그러나 운과 노력의 조합을 통해 2020년 3월 기관 투자자의 지원을 받고 놀라운 팀을 고용하고 서비스를 출시하고 커뮤니티를 구축하고 핵심 플랫폼을 빠르게 개선했습니다.

오늘의 위치

작년에는 사용자 기반이 130,000명 이상의 등록 사용자로 의미 있는 증가를 보였습니다.

우리는 또한 우리 비즈니스의 근간이 되는 핵심 신념에 대한 확신을 높였습니다.

1. 사람들은 재정적 미래에 대한 가시성을 확보하고 투명하고 조정된 비즈니스 및 가격 모델을 기반으로 큰 결정을 관리하기 위해 포괄적이고 편향되지 않은 개인화된 플랫폼이 필요합니다.
2. 플랫폼은 먼저 소프트웨어를 사용하여 합리적인 가격으로 누구에게나 서비스를 제공할 수 있도록 확장해야 합니다.
3. 플랫폼 뒤에 있는 회사는 독립적이어야 하며 사용자와 계속 협력할 수 있도록 비용을 매우 낮게 유지해야 합니다. 우리는 Jack Bogle의 학생이며 그가 Vanguard Group을 상호화하여 수십억 달러의 잠재적 순자산을 포기한 것에 대해 감사하게 생각합니다. 회사가 투자자 기반과 일치하도록 보장하고 수십 년 동안 전체 금융 서비스 산업의 비용을 절감할 수 있도록 합니다.

새로운 가격 책정

그러나 이제 우리는 증가하는 사용자 기반을 지원하는 경험을 더 많이 얻었으므로 커뮤니티를 위한 지속 가능한 비즈니스를 만들기 위해 가격을 조정해야 합니다.

다음은 3월 2일부터 적용되는 가격 변경 사항입니다.

기획자: 무료(변경 사항 없음) — 우리는 누구나 기본 계획을 무료로 영원히 구축하고 관리할 수 있어야 한다는 생각에 변함없이 최선을 다하고 있습니다.

기존 구독자를 위한 PlannerPlus: 모든 기존 PlannerPlus 사용자는 현재 요금으로 계속 청구됩니다.

신규 가입자를 위한 PlannerPlus: 연간 $96(매년 청구되는 월 $8) — 이 월 $2 인상액은 계정 연결, 클라우드 서비스 확장, 제품 지원 수준 유지, 세금, 이자율 및 기타 기본 데이터 업데이트 유지 및 지속적인 수익 창출에 드는 비용을 반영합니다. 인프라 및 보안 개선.

서비스: 또한 Live 및 Advisor의 가격을 점진적으로 인상하여 사용자 및 클라이언트를 돕기 위해 사용자와 함께 보내는 시간을 반영합니다.

우리의 미래

앞으로 우리는 수천만 명의 사람들이 자신의 돈과 시간에 대해 보다 전략적으로 생각하고, 미래에 대한 가시성을 확보하고, 보다 확실하고 안전하며 부유한 미래를 향해 자신 있게 나아갈 수 있는 기회가 있다고 믿습니다.

우리는 혁신 속도를 가속화하고 있습니다. 우리는 계속해서 귀하의 제안에 반응하고 도구를 작동시키는 데 필요한 것을 제공할 것입니다 — 월별 모델링, 사회 보장 탐색기 및 기타 주요 기능 요청. 또한 곧 훨씬 더 우수하고 단순한 프런트 엔드 디자인, 향상된 스코어링, 지속적인 모니터링 및 더 나은 작업을 위한 인공 지능 제안을 보게 될 것입니다.

그 후 향상된 포트폴리오 할당 모델링 및 관리 기능, 진행 상황을 추적하고 다양한 시나리오를 쉽게 비교할 수 있는 기능을 도입할 계획입니다.

우리는 Plus의 경우 연간 ~$100에 누구나 간단하고 안전하며 쉽게 전체 재정적 삶을 관리할 수 있는 플랫폼을 제공하기 위해 노력하고 있으며, 여전히 Planner를 무료로 제공하여 누구나 조직화되고 교육을 받을 수 있도록 지원합니다.

지금까지 우리의 여정을 지원해주셔서 감사합니다. 귀하의 비즈니스를 얻을 수 있는 기회에 감사드리며 귀하의 기대치를 초과 달성하기 위해 열심히 노력할 것입니다.