뮤추얼 펀드 위험 유형 이해: "뮤추얼 펀드 투자는 시장 위험에 노출되어 있습니다." 우리는 이 인용문을 여러 번 접했습니다. 그러나 이러한 시장 위험은 정확히 무엇이며 왜 발생합니까? 계속 읽으십시오!

목차

뮤추얼 펀드 투자 기본사항

뮤추얼 펀드는 투자자들이 모은 펀드를 투자 관리자로 알려진 시장 전문가가 관리하는 투자 옵션입니다.

여기서 투자 관리자가 하는 일은 이 풀을 사용하고 대안 중에서 최고의 투자 기회를 제공한다고 생각하는 회사에 추가로 투자하는 것입니다. 그러나 이러한 유가 증권에는 매일 가격에 영향을 미치는 여러 요소가 있기 때문에 이러한 투자가 항상 안전할 필요는 없습니다.

이러한 유가 증권의 가격은 펀드가 보유한 모든 투자의 시장 가치에서 펀드 부채를 단위 수로 나눈 값인 NAV에 영향을 줍니다.

이 NAV는 기초 투자에 의존하기 때문에 그에 수반되는 보상과 위험은 뮤추얼 펀드의 투자자에게 이월됩니다. 따라서 투자하는 동안 정보에 입각한 결정을 내리기 위해 이러한 위험에 대해 아는 것이 중요합니다.

뮤추얼 펀드와 관련된 위험

<노스크립트>

다음은 5가지 유형의 뮤추얼 펀드 위험입니다. –

1. 시장 위험

앞서 언급했듯이 뮤추얼 펀드는 시장 위험으로 인해 가격이 변동하는 다양한 증권에 투자합니다. 이러한 유가 증권이 시장에서 저조한 성과를 낼 경우 시장 위험이 발생합니다. 그들의 저조한 성과는 시장에서 상승하는 몇 가지 요인으로 인해 발생할 수 있습니다. 여기에는 경제에 불리한 것으로 간주될 수 있는 정부가 시행하는 새로운 정책, 높은 인플레이션율, 자연 재해, 경기 순환에 이르기까지 다양할 수 있습니다. 기타

회사가 예외적으로 좋은 성과를 거두더라도 시장 반응, 즉 미래에 회사가 영향을 받을 수 있다고 예측하는 시장으로 인해 가격이 여전히 영향을 받을 수 있습니다. 펀드가 이러한 증권에 투자하기 때문에 이는 차례로 뮤추얼 펀드에 영향을 미칩니다.

2. 유동성 위험

이 위험을 간단히 말해서 필요할 때마다 현금으로 전환할 수 있는 투자 능력을 말합니다. 시장에는 다양한 투자 옵션이 있습니다. 때때로 투자에는 투자자가 자신의 투자를 현금으로 전환할 수 있는 능력을 더욱 감소시키는 잠금 기간과 같은 특정 제한이 따릅니다.

이 경우 가장 좋은 예 중 하나는 ELSS(Equity Linked Saving Schemes)입니다. ELSS 펀드에는 3년의 고정 기간이 있습니다. 이는 투자자가 3년의 고정 기간 동안 유동성이 필요할 때 영향을 미칠 수 있습니다.

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3. 집중 위험

뮤추얼 펀드는 다양한 투자에 투자합니다. 여기서 집중은 특정 유형의 증권에만 또는 유사한 회사에만 투자하는 뮤추얼 펀드의 포트폴리오를 나타냅니다. 이는 투자 관리자가 우량 증권 또는 특정 부문에만 투자하는 것을 선호하기 때문일 수 있습니다.

이러한 유형의 유가 증권에 영향을 미치는 변경 사항이 투자자에게 적용되기 때문에 투자자에게 영향을 미칠 수 있습니다. 포트폴리오가 충분히 다양하지 않기 때문에 이로 인해 발생하는 손실을 보상하거나 보상할 다른 옵션이 없습니다.

이 위험에 대처하는 가장 좋은 방법 중 하나는 포트폴리오를 다양화하는 것입니다. 모든 뮤추얼 펀드는 포트폴리오를 구성하는 증권 유형과 포트폴리오 구성을 공개합니다. 증권이나 섹터에 국한되지 않고 추가적인 분산을 제공하는 펀드에 투자하는 것이 가장 좋습니다.

4. 금리 위험

이자율은 RBI에서 설정하며 국가의 경제적 필요에 대응하거나 일치시키는 데 사용됩니다. 이러한 이자율은 국가 내 신용 흐름에 영향을 미치고 차례로 수요, 공급, 소비 등에 영향을 미칩니다. 부채 증권은 이러한 이자율의 변화에 ​​가장 큰 영향을 받습니다.

예를 들어 투자자가 6%의 수익을 제공하는 투자에 전념한다고 가정해 보겠습니다. 이자율 변경 덕분에 이제 다른 대안이 더 높은 이자율을 제공합니다. 투자자는 이제 다른 투자에서 얻을 수 있는 추가 이자를 놓치게 됩니다. 이러한 이자율은 유가 증권의 가격에도 영향을 미칩니다.

일반적으로 이러한 위험에 가장 취약한 것은 채무 펀드 또는 포트폴리오의 대부분이 채무 증권에 투자된 펀드입니다.

5. 신용 위험

신용위험은 투자가 약속한 이자를 지급하지 못할 때 발생합니다. 일반적으로 부채를 발행할 때 투자자로부터 자금을 조달하면서 주어진 이율로 수익을 약속합니다. 그러나 수익은 회사의 성과에 따라 달라지므로 이러한 비율이 충족될 필요는 없습니다.

회사가 위기에 처한 상황에서는 채무 불이행을 하거나 더 낮은 비율로 수익을 제공합니다. CRISIL, Standard and Poors's, Fitch 등과 같은 기관에서 제공하는 신용 ​​등급을 확인하는 것이 항상 가장 좋습니다.

간단한 경험 법칙은 높은 등급의 투자가 낮은 등급의 투자에 비해 더 안전하고 더 나은 대안이라는 것입니다. 이러한 기관이 개별 증권에 부여한 등급을 기반으로 펀드 포트폴리오의 품질을 살펴보는 것이 가장 좋습니다.

빠른 읽기

결말 생각

이러한 뮤추얼 펀드 위험에 대처하는 가장 좋은 방법 중 하나는 종속 기간이 없거나 축소된 다양한 포트폴리오를 가지고 있고 위험 선호도가 귀하에게 적합한 펀드에 투자하는 것입니다. 황금률을 기억하는 것은 항상 "높은 보상, 더 높은 위험"을 의미합니다. 행복한 투자!