인도에서 매수할 주식을 선택하는 방법에 대한 초보자 가이드: 따라서 주식 시장에 관심이 있고 성장을 위해 돈을 투자하고 싶습니다. 당신은 몇몇 투자 블로그, 금융 웹사이트를 읽었고 몇몇 중개인의 주식 팁과 추천을 구독했습니다. 그러나 다음 단계를 밟기가 두렵습니다.
아무 주식에 맹목적으로 투자하는 사람들의 90% 이상이 주식 시장에서 돈을 잃는다는 것을 알고 계십니까? 그들 대부분은 먼저 조사를 하지 않기 때문에 돈을 잃습니다. 그들은 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택하도록 조언하기 위해 주로 브로커/친구에게 의존합니다. 반대로, 일관된 수익을 위해 인도에서 구매할 주식을 현명하게 선택하고 싶다면 올바른 위치에 있습니다.
이 게시물에서는 인도에서 매수할 주식을 선택하는 방법에 대한 8단계를 설명합니다. 이 8단계 주식 조사 프로세스를 따르면 손실을 피하고 일관된 수익을 올리기 위해 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택할 수 있습니다. 따라서 앞으로 10~15분 동안 나와 함께 있어 좋은 장기 수익을 위해 인도에서 매수할 주식을 선택하는 방법의 비밀을 배우십시오.
목차
다음은 인도 주식 시장에 투자할 이기는 주식을 선택하기 위해 따라야 할 8가지 필수 단계입니다.
이 질문에 대한 답을 찾기 위해 2분 드릴이 있습니다. 근본적으로 강한 회사를 찾기 위해. 이 드릴을 사용하여 재정적으로 건전한 회사를 필터링하여 추가 조사를 진행할 수 있습니다. 회사가 근본적으로 강하지 않다면 제품/서비스, 경쟁자, 미래 전망 등에 대해 더 많이 알 필요가 없습니다.
회사가 과거에 좋은 성과를 보였고 투자할 가치가 있다는 것을 확인한 후에만 다음 단계로 이동할 수 있습니다. 이 2분 드릴에서는 회사의 재무 상태를 살펴봐야 합니다. 다음은 이 단계에서 주의 깊게 기록해야 하는 8가지 재무 비율과 그 추세입니다.
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Trade Brains Portal에서 이러한 모든 재무 비율을 찾아 2분 드릴을 시작할 수 있습니다. 회사가 위에서 언급한 대부분의 기준을 충족한다고 확신하면 회사에 대한 추가 조사를 시작할 수 있습니다.
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(그림:Trade Brains Portal의 주식 비교 도구를 사용한 재무 비율 비교)
그러나 이러한 재무 비율은 과거 실적에 대해 알려줍니다. 과거의 추세에 따라 회사가 미래에 같은 성과를 낼 것인지 더 나은 성과를 낼 것인지 결정할 수 없습니다. 따라서 인도 주식 시장에서 매수할 주식을 평가할 때 다른 중요한 요소도 고려해야 합니다. 이러한 요소는 다음 단계에서 논의됩니다.
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재무 펀더멘털을 기반으로 회사를 필터링한 후 다음으로 회사의 비즈니스를 조사해야 합니다. 회사의 비즈니스 모델을 이해하고 제품과 서비스에 대해 알아보세요. 회사가 이해하기 쉽고 상당히 간단한 비즈니스 모델을 가지고 있는 것이 중요합니다.
회사를 이해하는 것이 왜 그렇게 중요한지 물을 수 있습니다. 예제의 도움으로 이것을 이해합시다. 36개월의 비용을 지불할 동급생을 선택해야 한다고 가정합니다. 그 대가로 그/그녀는 평생 동안 수입의 4분의 1을 당신에게 줄 것입니다. 누구를 선택하시겠습니까?
고를 때는 장래에 큰 소득이 있을 가능성이 가장 높은 사람을 고를 생각을 해야 합니다. 게다가, 당신은 당신이 전혀 모르는 남자/여자를 무작위로 선택하시겠습니까? 그 사람을 모르기 때문에 앞으로 얼마를 벌지 예측할 수 없습니다. 주식도 마찬가지입니다. 주식을 이해할 수 있다면 정보에 입각하여 언제든지 주식을 매수, 보유 또는 매도할지 여부를 쉽게 결정할 수 있습니다. 따라서 항상 이해하는 회사에 투자하십시오.
모두가 알고 이해하는 회사가 많이 있습니다. 치약, 비누, 수건, 티셔츠, 청바지, 신발에서 자전거, 자동차, 항공사, 은행에 이르기까지; 모든 제품 뒤에는 회사가 있습니다. 그런 회사에 투자하십시오. 어떤 제품을 생산하는지 모르는 'ABC Chemicals'의 주식을 사지 마십시오.
다음 단계는 회사의 미래에 대해 묻는 것입니다. 항상 수명이 긴 회사를 찾으십시오. 이러한 회사는 거대한 성장 잠재력을 가지고 있으며 이러한 회사에 복리의 힘이 적용됩니다. 수명이 몇 년에 불과한 회사에 투자하지 마십시오.
예를 들어, 사람들이 지금부터 20년 후에 비누를 사용할 것이라고 생각합니까? 대답은 '예'입니다. 100년 넘게 존재해왔고 앞으로도 계속될 것입니다. 향이 바뀔 수도 있지만 비누는 있을 것입니다. 이제 다른 예를 들어보겠습니다. 펜 드라이브에 대해 어떻게 생각하세요? 20년 후에도 사람들이 여전히 펜 드라이브를 사용할 것이라고 생각합니까? 대답은 아니오일 수 있습니다. 전반적으로 향후 15~20년 동안 지속되는 인도 주식 시장에 투자할 주식만 선택하십시오.
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이 'MOAT' 개념은 워렌 버핏에 의해 대중화되었습니다. 해자는 성, 요새 또는 마을을 둘러싸고 있는 깊고 넓은 도랑으로, 일반적으로 물로 채워져 있고 공격에 대한 방어를 목적으로 합니다. 일부 주식은 주변에 유사한 해자가 있습니다. 그렇기 때문에 경쟁업체가 해당 분야에서 경쟁업체를 물리치기가 정말 어렵습니다.
예:Maggi(NESTLE)! Maggi는 Noodles의 동의어로 간주될 정도로 인도 가정에서 흔한 이름이 되었습니다. 또 다른 예는 콜게이트입니다. – 치약 생산 회사. 이 회사는 업계를 지배하고 있으며 사람들은 단순히 Colgate 치약을 사고 싶어합니다. 마찬가지로 마루티 스즈키 승용차 부문에 해자가 있습니다. Maruti Suzuki는 지난 수십 년 동안 50% 이상의 시장 점유율로 인도 자동차 부문에서 지배적인 위치에 있었습니다.
또한 '숨쉬지 않는 해자'를 선택하면서 전환 비용이 높다. 예를 들어 은행이나 IT 회사. 경쟁자가 0.1% 더 많은 이자를 준다는 이유만으로 사람들이 은행 계좌를 바꾸는 경우는 얼마나 드뭅니다. Coal India, ITC, IRCTC 등은 큰 해자를 가진 다른 인도 회사 중 일부입니다.
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고유한 판매 포인트 찾기 회사의. 경쟁자들이 하지 않는 일을 이 회사가 하고 있는지 알아보십시오.
더 잘 이해하기 위해 인도 자동차 부문을 분석해 보겠습니다. 인도에는 많은 자동차 회사가 있습니다. 그러나 승용차(자동차 및 SUV)를 고려할 때 Maruti Suzuki 인도의 선두 기업입니다. Tata Motors, Hyundai, Honda, Ford 등과 같이 이 분야에서 Maruti에 대항하는 인도 및 글로벌 경쟁자가 많이 있습니다. 그러나 그들은 Maruti의 해자를 깰 수 없었습니다.
Maruti Suzuki는 비용 우위와 쉽게 이용할 수 있는 서비스 센터로 인해 시장을 지배하고 있습니다. 대부분의 Maruti 경쟁업체는 판매 가격으로 경쟁할 수 없습니다. 또한, 마루티의 서비스 센터는 거리 곳곳에 있습니다. 작은 도시에서도 마루티 차량을 저렴한 가격에 서비스를 받는 것은 정말 간단하고 쉽습니다. 반면에 'FORD' 자동차 서비스를 받으십시오. 주변에서 정통 포드 서비스 센터를 찾는 경우는 거의 없습니다. 그래서 사람들은 인도에서 마루티 자동차를 사는 것을 선호합니다. 따라서 Maruti Suzuki는 지속적으로 매출을 늘리고 주주들에게 좋은 수익을 올릴 수 있습니다.
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전반적으로 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택하기 전에 경쟁업체가 아닌 회사가 무엇을 하고 있는지 먼저 조사하십시오. 은행 주식에 투자하든 타이어에 투자하든, 많은 회사와 경쟁자가 있을 것입니다. 투자에 관심이 있는 회사의 USP를 알아보십시오.
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회사의 큰 부채는 배의 큰 구멍과 같습니다. . 배의 구멍이 빨리 메워지지 않으면 긴 바다를 건너지 못하고 그 사이에 반드시 가라앉게 됩니다.
인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택하기 전에 대차 대조표를 읽고 부채 측면의 부채를 찾으십시오. 부채가 많은 회사에 투자하지 마십시오. 또한 은행 부문에 회사를 투자하는 동안 부실 자산을 찾으십시오. (NPA). NPA가 큰 은행 부문의 회사는 피하십시오.
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이것은 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택하기 전에 가장 중요한 질문 중 하나입니다. 경영은 회사의 영혼입니다. 좋은 관리는 회사를 새로운 차원으로 발전시킬 수 있습니다. 반면에 잘못된 경영은 회사의 몰락으로 이어질 수 있습니다.
인도 주식 시장에 투자할 계획인 회사의 경영에 대해 주의 깊게 조사하는 것이 정말 중요합니다. 먼저 조사를 하고 누가 회사를 운영하는지 알아내십시오. 무엇보다도 CEO, CFO, MD 및 CIO가 누구인지와 자격 및 과거 경험을 알아야 합니다. 다음은 회사의 효율성을 확인하기 위한 몇 가지 사항입니다.
비전, 사명, 가치 살펴보기 회사의 성명. 미션과 비전이 함께 전략 개발을 안내하고 회사의 목적을 전달하는 데 도움이 됩니다. 주주들에게 전달하고 전략이 제대로 진행되고 있는지 판단하기 위해 설정된 목표와 목표를 알립니다. 회사에 대해 정의된 이러한 미래 진술은 투자자가 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택할지 여부를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
이는 회사 경영의 안정성을 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다. 회사의 꾸준한 성장과 함께 최고 경영진의 장기 재임은 좋은 징조입니다. 그러나 때때로 경영진의 변경은 마지막 경영진이 충분히 잘 수행되지 않았을 때 적절한 신호로 간주됩니다. 그럼에도 불구하고 지속적으로 성장하는 회사에서 좋은 경영진의 장기 근속은 건강한 회사의 표시입니다.
회사의 발기인은 회사의 성과에 대해 가장 잘 알고 있습니다. 경영진과 고위 공직자는 회사의 미래 측면을 이해할 수 있으며 회사가 미래에 더 나은 성과를 낼 것이라고 믿는다면 대부분 맞습니다. 따라서 발기인의 매수 및 자사주 매입은 소유자가 회사의 미래를 신뢰한다는 신호이며 인도 주식 시장에 투자할 주식을 선택하기에 좋은 회사입니다.
또한 발기인 또는 CEO가 주식을 판매하는 다른 시나리오는 독립적인 활동이며 나쁜 신호로 취급될 수 없습니다. 발기인이 가끔씩 소량의 주식을 판매한다고 해서 회사의 미래가 어둡다고 판단할 수는 없습니다. 아마도 발기인은 다른 사업을 시작하거나 새 집을 사거나 휴가를 즐기기 위해 돈이 필요합니다. 모든 사람은 가장 필요할 때 주식을 팔 권리가 있으며 창립자도 마찬가지입니다.
요컨대, 발기인의 구매 및 자사주 환매는 좋은 회사의 신호입니다. 그러나 발기인의 적은 주식 매도만으로 회사의 미래를 판단할 수는 없습니다. 발기인이 이유를 설명하지 않고 계속해서 많은 주식을 매도하고 있다면 더 조사해볼 문제입니다.
회사가 직원과 직원에게 좋은 혜택을 준다면 다시 좋은 경영의 표시입니다. 회사의 성과는 직원과 직원의 성과에 크게 좌우됩니다. 행복한 직원이 최고의 성과를 냅니다.
그러나 파업이 계속되거나 노조의 요구가 증가한다면 경영진이 근로자와 근로자의 요구를 충족시킬 수 없다는 것을 의미합니다. 이러한 경우는 회사의 투자자에게 나쁜 징조입니다.
경영진의 효율성은 몇 가지 재무 비율을 사용하여 판단할 수도 있습니다. 자기 자본 수익률(ROE) 및 고용 수익률(ROCE)은 경영진의 성과와 그에 따른 미래 가치 성장 잠재력을 판단하는 최고의 도구입니다.
지난 몇 년 동안 높고 꾸준한 ROE와 ROCE는 좋은 관리의 표시로 간주됩니다. 지난 5년간 지속적으로 ROE, ROCE가 15% 이상인 기업에만 투자하는 것이 원칙입니다.
이것은 마지막이지만 경영진을 판단하는 가장 중요한 요소 중 하나입니다. 경영진의 무결성은 회사 성장의 열쇠입니다. '공정'하는 것이 경영진의 의무 어떠한 조작 없이 정직하게 주주에게 분기 및 연간 결과를 발표합니다.
경영진이 회사의 좋은 결과를 발표하기 위해 공을 들이는 것처럼; 마찬가지로 경영진은 실적이 좋지 않을 때 앞으로 나와 주주들에게 실적이 저조한 이유를 설명해야 합니다. 좋은 경영진은 항상 조직의 투명성을 유지합니다.
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주식 시장은 사람들의 감정에 기초합니다. 뉴스에 지속적으로 등장하는 지나치게 인기 있는 주식은 대중의 기대와 결정에 영향을 미칩니다. 이러한 주식은 언론의 과대 광고로 인해 부풀려질 수 있습니다. 사람들은 그러한 회사에서 더 큰 결과를 기대하기 때문에 좋은 수익률을 제공하더라도 그러한 회사의 주가는 떨어질 수 있습니다.
그렇기 때문에 손쉬운 수익을 위해 그러한 회사의 주식을 사는 것을 피하십시오. The hot stocks are more subjected to market volatility and the boring stocks are the one, which gives the best returns.
Apart from the above eight stock-picking tips on how to select shares to buy in India, here are a few additional tips to select a stock to invest in the Indian stock market:
While investing in growth stocks, sometimes it’s okay to invest the stocks with a high PE ratio. Some growth stocks have huge future potentials and can give multiple times returns. Moreover, while selecting an undervalued stock, you should investigate further why the stock is undervalued. Many companies sell cheaply because they do not have much growth opportunity in the future.
The mid-cap companies can give the best returns. These companies have the potential to become a large-cap company in the long term frame. They have a high growth rate compared to the large caps that have already reached saturation and the chances of giving multiple-time returns are highly unlikely.
In addition, Mid-cap companies have good capital to stay out of debt and live a long life. Overall, a good growth mid-cap stock can easily become a multi-bagger, i.e. a stock which gives multiple times returns.
Do not rely totally on the financial reports to select a stock to invest in the Indian stock market. These reports show the past performance of the companies. However, future growth depends on various aspects of management, competitors, industry, economy, etc. Always look at both the quantitative and qualitative aspects of the company before investing.
These are the key points to consider while choosing a stock to invest in. Now, let us summarize the 8 questions to answer on how to select shares to Buy in India for consistent returns:
That’s all for this post on How to Select Shares to Buy in India. I hope you have understood all the steps and questions to be answered before you select a stock to invest in the Indian stock market.
Let me know what do you think about the steps on How to Select Shares to Buy in India discussed in this article in the comment box below. In addition, if you have any other doubts regarding how to Select Shares to Buy in India, feel free to mention that too. I will be happy to help you out. Keep learning and Happy Investing.
