경제에 암울한 해였습니다. 그러나 경기 침체 속에서 한 가지 밝은 점은 비트코인 및 기타 암호화폐의 가치가 폭발적으로 증가한 것입니다.
2020년 4월 저점 이후 비트코인은 12개월 이내에 거의 800% 상승했습니다!
그렇다면 세계 경제에서 비트코인의 부상을 어떻게 활용할 수 있습니까? 포트폴리오에서 암호화폐에 노출되는 가장 쉽고 쉬운 방법은 무엇입니까? 비트코인 ETF가 있습니까?
모든 질문에 대한 답변 등을 읽으십시오.
목차
2008년에 Satoshi Nakamoto라는 가명을 사용하는 사람이 Bitcoin이 어떻게 작동하는지 설명하는 "Bitcoin:A P2P 전자 현금 시스템"이라는 백서를 발표했습니다. Nakamoto는 2009년 1월 3일에 최초의 비트코인을 채굴했습니다.
Bitcoin은 완전히 디지털 P2P 통화라는 점에서 새로운 개념이었습니다. 즉, 제3자(예:은행)를 중간에 두지 않고 두 사람 간의 결제를 즉시 원활하게 할 수 있습니다.
비트코인 암호화폐는 모든 거래를 블록체인에 기록하는 분산 노드 시스템에 의존합니다.
블록체인은 비트코인 네트워크의 모든 거래를 저장하는 일종의 디지털 장부입니다. 각 노드는 동일한 블록체인의 사본을 유지하며 누구나 트랜잭션에 액세스하고 볼 수 있습니다. 블록체인은 수천 번 복제되기 때문에 각 노드에 동일한 정보가 모두 포함되어 있기 때문에 시스템 속임수를 방지합니다.
비트코인은 처음에 은행과 정부로부터 권력을 빼앗아 화폐 공급을 인위적으로 늘리거나 줄이고 개인 간의 거래에 은행이 관여할 필요를 없애기 위해 고안되었습니다.
설계에 따라 채굴할 수 있는 비트코인은 총 2,100만 개입니다. 그 후에는 더 이상 생성할 수 없습니다. 즉, 공급은 알려진 수량이므로 수요에 따라 가격이 오르거나 내릴 수 있습니다.
2012년 초에 비트코인에 1,000달러를 투자했다고 상상해 보십시오. 오늘날 비트코인의 가치가 얼마인지 짐작할 수 있습니까? $10,000? $100,000?$8백만을 시도하십시오.
이에 비해 S&P 500 지수의 1,000달러는 약 3,000달러의 가치가 있습니다. Dow Jones Industrial Average에서 최대 $2,500.
암호화폐 시장에는 많은 기회가 있습니다.
단일 비트코인은 2012년 초에 약 $5에 거래되고 있었습니다. 이 글을 쓰는 시점에서 비트코인은 9년 전 가치의 약 $40,000 - 8000배를 맴돌고 있습니다. 2020년 초에 $10,000를 투자했더라도 그 이후로는 하루 평균 $200를 벌었을 것입니다.
엄청난 증가의 원인은 무엇입니까? 한마디로 수요와 공급. 비트코인은 전 세계가 본 적이 없는 독특하고 혁신적인 제품입니다. 사실상 비용과 중개자 없이 전 세계적으로 송금할 수 있는 방법을 제공하며, 설계상 제한된 공급량이 있습니다.
Bitcoin을 옹호하는 사람들(Bitcoin Bulls)은 그것을 현대 세계에서 금과 동등하다고 봅니다. 금 자체는 고유한 가치가 없지만 일부 산업 용도를 제외하고는 공급이 제한되어 있습니다. 이는 대부분의 국가가 법정 통화(즉, 금이나 은의 가치와 관련이 없는 통화)로 이동했다는 사실과 함께 금을 인플레이션에 대한 탁월한 헤지 수단으로 만듭니다.
마찬가지로 Bitcoin의 가치는 희소성과 인플레이션과 화폐 발행으로 인해 세계 통화가 평가절하됨에 따라 Bitcoin이 그 가치를 유지할 것이라는 사실에서 비롯됩니다. 전통적인 월스트리트 은행가와 헤지 펀드조차도 잠재력을 보기 시작했습니다.
위대한 헤지 펀드 매니저 중 한 명인 Ray Dalio는 그 잠재력을 금과 같은 자산으로 보고 "천국의 발명품"이라고 불렀습니다. Bitcoin의 미래는 여전히 매우 불확실하지만 Mr. Dalio는 또한 "Bitcoin이 매우 투기적인 아이디어에서 미래에 가치를 가질 수 있는 것으로 선을 넘는데 성공했습니다."라고 인정합니다.
물론, 동전의 반대편(말장난 의도)에서 비트코인은 여전히 상대적으로 젊습니다. 많은 사람들은 보이지 않는 자산이 어떤 가치도 있다고 믿기 어렵습니다.
또한 이를 통화 경쟁으로 보는 규제 기관과 정부에 의해 면밀히 조사되기 시작했습니다. 존재하지 않게 규제되거나 최소한 오늘날의 비트코인과 유사하지 않도록 수정될 위험이 있습니다.
이 모든 것이 큰 질문으로 이어집니다. 비트코인에 어떻게 투자할 수 있습니까?
최근까지 비트코인을 구매할 수 있는 유일한 방법은 Coinbase나 Gemini와 같은 전문 거래소를 통해서였습니다. 그런 다음 비트코인을 해킹하고 잃어버릴 위험이 크지 않은 거래소 계정에 보관하거나 비트코인 지갑의 "콜드 스토리지"로 이체합니다. 이 지갑을 사용하면 64자 길이의 비밀번호에 액세스하려면 특정 암호화 키가 필요합니다.
요컨대, 해킹 또는 비밀번호 분실 및 비트코인에 영원히 액세스할 수 없는 상당한 단점이 있는 상당히 서투른 프로세스입니다.
대조적으로, 주식과 채권의 전통적인 세계에서는 금이나 은과 같은 회사나 자산에 투자하는 것이 매우 간단합니다. 요즘에는 거의 모든 것을 위한 뮤추얼 펀드나 ETF(장기 거래 펀드)가 있습니다. 포트폴리오에 금을 추가하고 싶으십니까? GLD와 같은 금 ETF를 구입하십시오.
불행히도 비트코인은 여전히 월스트리트와 규제 당국의 보편적인 수용에 이르지 못했습니다. 현재 미국에서는 법적으로 허용되지 않는 비트코인 ETF라는 것이 존재하지 않습니다.
그러나 많은 전문가들은 이것이 인기가 높아지는 것을 감안할 때 그것이 아니라 규제 당국이 본격적인 Bitcoin ETF를 제공하기 위해 꼬임을 해결할 때 문제로 보고 있습니다.
비트코인 ETF는 일반 사람들이 암호화폐에 투자하고 더 많은 투자자들이 채택할 수 있는 기회를 훨씬 더 쉽게 만들 것입니다.
암호화폐에 관심이 있고 Bitcoin ETF에 투자하고 있다면 이 새로운 디지털 자산 클래스의 이점과 위험을 모두 이해해야 합니다.
금융 산업에 비교적 신인인 비트코인은 변동성을 견딜 수 있다면 투자 포트폴리오에서 추가 돈을 벌 수 있는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다. 다음은 비트코인 ETF의 장점 중 일부입니다.
비트코인 투자는 간소화된 과정이 아닙니다. 많은 투자자들이 자신의 포트폴리오에서 비트코인을 소유하는 데 관심이 있을 수 있지만 다른 계정을 개설하거나 하드 드라이브의 지갑에 비트코인을 보관하는 세부 사항에 뛰어드는 것을 꺼립니다.
비트코인 ETF의 도입은 중개 계좌가 있는 모든 사람이 비트코인에 투자할 수 있도록 하여 훨씬 더 많은 청중에게 문을 열어줍니다.
비트코인은 아직 초기 단계에 있으며 정부 규제의 형태로 비트코인의 생존 가능성을 감소시키거나 완전히 불법화할 수 있는 상당한 위험이 있습니다.
비트코인 ETF의 도입은 이를 자산으로 합법화하는 데 큰 도움이 될 것이며 규제 당국은 주류 채택에 대한 몇 가지 장애물을 해결해야 할 것입니다.
일반 투자자는 암호화된 비밀번호, 콜드 스토리지 지갑 및 기타 비트코인을 포트폴리오에 보유하는 데 어려움을 겪고 싶지 않습니다.
비트코인 ETF 형태의 기관 투자자가 이 모든 것을 관리하게 하면 투자자의 부담을 덜어주고 추가적인 보안과 마음의 평화를 제공할 것입니다.
현재 비트코인은 기존 거래소와 경쟁하기 위해 새로운 거래소가 자주 등장하는 파편화된 산업입니다. 월스트리트의 효율성 밖에서 운영해야 하기 때문에 수수료가 높을 수 있습니다.
예를 들어 가장 인기 있는 거래소 중 하나인 Coinbase에서 비트코인 구매 또는 판매 수수료는 0.5% -1.5% 이상입니다. 많지 않은 것 같지만 현재 가치가 $40,000인 경우 비트코인 하나를 구입하는 데 수수료만 $600가 들 수 있습니다.
비트코인 ETF를 사용하면 매수 또는 매도 수수료가 부과되지 않습니다. 대부분의 ETF는 자산 관리를 위해 매우 낮은(0.1-0.25%) 연간 수수료를 부과하므로 개인 투자자의 비용이 절감됩니다.
Bitcoin ETF로 또는 자산을 완전히 소유하든 Bitcoin에 투자하는 것도 상당한 위험을 수반합니다. Bitcoin이 포트폴리오의 일부여야 하는지 여부를 확인하려면 투자자로서 위험 허용 범위를 이해해야 합니다. 그런 경우에도 유동성 순자산의 작은 비율로 할당을 제한하는 것이 현명할 것입니다.
비트코인 및 기타 암호화폐에 대해 알려지지 않은 것이 많기 때문에 하루에 수천 달러씩 가치가 오르거나 내리는 극도의 변동성을 보이는 경향이 있습니다.
비트코인은 달러와 유로와 같은 명목 화폐의 경쟁자입니다. 정부가 비트코인 사용 방식을 규제하려는 진정한 위험이 있으며, 이는 비트코인의 가치에 영향을 미치거나 소유하는 것을 완전히 불법으로 만들 수 있습니다.
또한 암호 화폐의 "지루한 하층부"는 추가 규제로 이어질 수 있습니다.
초기 비트코인의 두드러진 용도 중 하나는 지하 암시장 경제에서 거래를 촉진하는 것이었습니다. 실크로드는 무엇보다도 불법 마약 거래로 유명한 다크 웹 마켓플레이스였으며 최근에야 폐쇄되었습니다.
비트코인 거래는 추적이 불가능하고 익명이기 때문에 마약에서 무기에 이르기까지 무엇이든 불법 거래에 사용되었습니다.
Bitcoin은 지금까지 큰 해킹이나 보안 사고 없이 시간의 테스트를 견뎌왔지만 블록체인 기술이 미래의 공격을 견딜 수 있을지는 아직 알 수 없습니다.
실제 유형 자산인 금과 달리 Bitcoin은 인터넷에서 1과 0의 일시적인 모음입니다. 이로 인해 도난당한 비트코인을 추적하기가 더욱 어려워집니다.
만지거나 느낄 수 없는 완전한 디지털 무형 화폐에 대해서는 여전히 많은 회의론이 있습니다. 사람들이 비트코인이 가치가 있다고 믿기 때문에 비트코인에 대한 수요가 있습니다.
자산 수요에 영향을 미치는 일이 발생하거나 사람들이 더 이상 자산을 안전한 가치 저장소로 믿지 않는 경우 가격이 급격히 떨어질 수 있습니다.
진정한 비트코인 ETF는 없지만 비트코인 및 기타 암호화폐에 투자할 수 있는 새롭고 더 쉬운 방법을 통해 시장에서 계속 혁신이 이루어지고 있습니다.
다음은 현재 사용할 수 있는 최고의 비트코인 ETF 대안입니다.
그레이스케일 비트코인 트러스트는 비트코인 ETF에 가장 가까운 상품입니다. 시세 GBTC로 시장에서 거래되며 ETF처럼 사고 팔 수 있습니다.
GBTC와 실제 ETF의 가장 큰 차이점은 폐쇄형 펀드라는 점입니다. 이는 NAV(순자산가치)에 대해 프리미엄 또는 할인된 가격으로 거래할 수 있음을 의미합니다.
역사적으로 GBTC는 NAV에 대해 20-30% 프리미엄으로 거래되었습니다. 따라서 2%의 연회비 외에 $1.00 상당의 Bitcoin당 $1.20 또는 $1.30를 지불할 수 있습니다.
BlockFi는 스스로를 "금융의 미래"라고 합니다. 은행은 아니지만 은행의 많은 기능을 제공합니다. 암호화폐를 사고 팔 수 있고 플랫폼에 암호화폐를 보유하고 이자를 받을 수 있으며 비트코인 가치에 대해 대출을 받을 수도 있습니다.
현재 비트코인 예금에 대해 6%의 이자를 받고 USDC와 같은 "스테이블코인" 예금에 대해 8.6%의 이자를 얻을 수 있습니다. 예금 가치로 돈을 빌릴 때 부과하는 이자율 때문에 그렇게 높은 이율을 제공할 수 있습니다.
"고수익" 저축 계좌의 이자율이 1% 미만인 세상에서 이것은 슬램 덩크 거래처럼 들립니다. 그러나 BlockFi는 은행이 아니므로 예금은 FDIC에 의해 보장되지 않습니다. 회사나 비트코인 가격에 심각한 일이 발생하면 돈을 잃을 가능성이 있습니다.
Coinbase는 한동안 사용되어 왔으며 아마도 Bitcoin 및 기타 암호화폐를 사고파는 가장 인기 있는 거래소일 것입니다.
지불한 가격의 1-2%까지 추가할 수 있는 수수료가 있지만 Coinbase는 암호화 키 및 콜드 스토리지 지갑을 처리하지 않고도 Bitcoin을 구매하고 보유할 수 있는 사용자 친화적이고 편리한 방법을 제공합니다. 또한 종종 찾기 어려운 비트코인이 아닌 암호화폐인 다른 알트코인도 다양하게 제공합니다.
암호화 ETF에 대한 한 가지 대안은 비트코인의 기반이 되는 혁신적인 기술인 블록체인에 투자하는 것입니다.
많은 기업이 은행에서 공공 기록 보관에 이르기까지 블록체인을 다양한 용도로 사용하기 위해 노력하고 있습니다.
BLOK과 같은 블록체인 ETF를 사용하면 기반 기술의 미래에 투자할 수 있습니다.
비트코인 ETF가 있습니까? 이것은 비트코인 세계에서 가장 많이 검색되는 용어 중 하나입니다. 이에 대한 대답은 현재 "아니오"이지만 곧 바뀔 수 있는 고무적인 신호가 있습니다.
그 동안 많은 혁신으로 인해 Bitcoin 및 기타 암호화폐를 투자로 더 쉽게 구매, 판매 및 보유할 수 있습니다.
실사를 하고 위험을 이해하는 한, 비트코인에 대한 투자(비트코인 ETF가 등장하기 이전에도)는 가능할 뿐만 아니라 미래를 위한 가치 있는 투자가 될 수 있습니다.
