주주에게 배당금을 지급하는 회사에 투자하는 것은 투자 포트폴리오에서 안정적이고 안정적인 수익을 창출하는 일반적인 방법입니다. 그러나 배당금을 지급하는 모든 주식이 동일한 것은 아니므로 뛰어들기 전에 배당금이 작동하는 방식과 배당금 투자를 차별화하는 요소를 이해하는 것이 중요합니다. 포트폴리오의 일부를 배당금 투자에 투자하는 데 관심이 있는 경우 이 기사는 시작하기 위해 알아야 할 모든 내용을 다룹니다.
내용 검토
배당금은 회사의 이익에서 적격 주주에게 지급되는 지급금입니다. 대부분의 경우 배당금은 현금 지급의 형태를 취하지만 주식이나 회사 제품의 형태로 발행될 수도 있습니다. 궁극적으로 배당금은 기업이 단순히 주가를 높이는 것 이상으로 주주에게 수익을 제공할 수 있는 또 다른 방법입니다.
회사가 배당금을 발행하는지 여부와 상관없이 배당금의 시기와 지급 금액은 모두 회사 이사회에서 통제합니다. 중요한 것은 배당금도 의결권 있는 주주들의 승인을 받아야 한다는 것입니다. 배당금은 언제든지 발행될 수 있지만 대부분의 회사는 분기별 또는 연간 기준으로 배당금을 발행하기로 선택합니다. 경우에 따라 회사는 특히 수익성이 높은 분기 또는 연도 후에 주주에게 보상하는 방법으로 일회성 배당금을 발행하기도 합니다.
회사의 배당금 가치를 생각할 때 현금 가치 외에도 배당금 수익률을 고려하는 것이 중요합니다. 배당수익률은 단순히 1년 동안 주당 지급된 총 배당금을 주당 가격으로 나눈 것입니다. 따라서 배당 수익률은 처음에 한 주에 얼마를 지불했는지에 따라 배당금을 정상화합니다.
다만, 배당수익률은 주가에 따라 달라지므로 큰 손익에 의해 왜곡될 수 있다는 점에 유의한다. 예를 들어, 주식 가치의 손실로 인해 손실을 입게 되더라도 배당 수익률은 주식 가격이 폭락할 때 매우 매력적으로 보일 수 있습니다. 따라서 수익률 외에 배당 가치도 확인하고 싶을 것입니다.
배당금이 현금으로 지급되는 경우가 많지만 다수의 상장 기업도 배당금 재투자 계획을 제공합니다. 이러한 계획을 통해 주주는 현금을 받는 대신 배당금을 사용하여 발행 회사의 추가 주식(부분주 포함)을 구매할 수 있는 옵션이 제공됩니다.
이러한 추가 주식은 회사 준비금에서 직접 판매되며 현금으로 상환하려면 회사에 다시 판매해야 합니다. 그러나 배당 재투자 계획을 통해 구입한 주식은 종종 수수료가 거의 또는 전혀 없이 시가 대비 할인된 가격으로 판매됩니다. 이는 주주들에게 매우 좋은 거래가 되고 시간이 지남에 따라 회사 보유 자산이 복합화될 수 있도록 합니다.
주식이 배당금을 지급하는지 여부는 장기적으로 주가와 수익에 중요한 영향을 미칠 수 있습니다.
첫째, 배당금이 주가에 반영된다는 사실을 깨닫는 것이 중요합니다. 종종 배당금의 가격은 배당락일(다음 배당금을 받을 자격이 되는 마지막 날) 전날에 오르고 그 다음 날에는 하락합니다. 배당금이 없는 주식은 같은 주기적인 행동을 하지 않습니다.
장기적으로 배당금과 무배당 주식을 선택하는 것도 총 수익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어 주가가 절대 변하지 않는다면 분기별 또는 연간 지급액 덕분에 배당금으로부터 여전히 수익을 얻을 수 있습니다. 배당금 지급은 또한 시간이 지남에 따라 주가의 손실을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. 배당금이 없는 주식의 경우 주가가 하락하면 동일한 완충 효과를 얻을 수 없습니다.
즉, 배당금은 회사가 이익의 일부를 제공한다는 것을 의미한다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 그 돈은 성장을 위한 재투자로 사용되지 않기 때문에 배당금을 발행하지 않는 회사에 비해 시간이 지남에 따라 주가 상승이 덜 나타날 수 있습니다. 배당금이 없는 주식을 사용하면 보장된 지불금으로 포기하는 것이 장기적인 주가 수익률로 얻을 수 있습니다.
다음은 두 개의 대기업을 사용한 예입니다. Verizon은 지난 5년 동안 지속적으로 배당금을 지급했습니다. 그 기간 동안 주가는 ~20% 상승했습니다. 다음은 주식 차트입니다(“D” 표시 배당금 지급):
배당금을 지급하지 않은 Adobe와 같은 회사와 비교할 수 있습니다. 같은 기간 주가는 400% 넘게 올랐다. 다음은 차트입니다:
주가 상승과 배당수익률 사이에는 직접적인 상관관계가 없다는 점에 유의해야 한다. 배당금을 발행하는 것은 하지 않습니다. 회사가 성장할 수 없음을 의미합니다. Apple과 같은 회사는 약간의 배당금을 제공하면서 폭발적인 성장을 보였습니다. 즉, 배당금 회사는 종종 주식 포트폴리오의 "수익 창출" 구성 요소로 생각됩니다. 배당 투자자는 종종 성장 투자자와 다른 목표를 가지고 있습니다.
배당금에는 세금이 부과된다는 점을 기억하는 것도 중요합니다. 대부분의 투자자에게 이것은 주요 관심사가 아닙니다. 그러나 배당금으로 인해 세금이 더 많이 부과될 수 있다면 배당금이 없는 주식을 고수하는 것이 좋습니다.
배당주를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.
먼저 배당수익률을 유심히 살펴보자. 이것은 주가에 변동이 없을 때 매년 얻을 것으로 예상할 수 있는 금액을 나타냅니다. 다음은 배당금이 가장 높은 순으로 정렬된 주식의 몇 가지 예입니다(Dividend.com을 통해 제공).
높은 수율 가용 수익률이 가장 높은 주식을 단순히 매수하기 전에 고려해야 할 다른 많은 사항이 있지만 일반적으로 더 좋습니다.
빈도 고정 수입을 창출하기 위해 배당 투자 포트폴리오에 의존하는 경우 특히 중요합니다. 이 경우 연간 배당금보다 월별 또는 분기별 배당금을 선호할 수 있습니다. 주식을 장기간 보유하고 배당금을 재투자한다면 빈도는 그다지 중요하지 않을 수 있습니다. 또한 회사가 강력한 역사를 갖고 있는지 확인하고 싶을 것입니다. 배당금을 발행하는 것. 회사는 신뢰할 수 있고 예측 가능해야 합니다.
배당 증가 및 수익 성장 시간이 지남에 따라 자세히 살펴보고 싶은 것들입니다. 시간이 지남에 따라 배당금이 증가하는 것을 보는 것은 일반적으로 장기적인 재무 건전성의 좋은 신호입니다. 지속적인 배당 성장은 또한 주가를 상승시켜 추가 수익으로 이어질 수 있습니다. 반대로 배당금 감소는 회사가 곤경에 처해 있다는 신호일 수 있으며 투자자를 겁먹게 할 수 있습니다. 이 경우 배당금 수익이 줄어들 뿐만 아니라 잠재적인 주가 하락에 직면하게 됩니다.
같은 맥락에서 장기적으로 주가가 얼마나 안정적인지 확인하십시오. 회사가 1년에 주가의 5% 이상을 잃은 이력이 있거나 하락 추세라면 5% 배당 수익률은 훨씬 덜 인상적입니다.
마지막으로 투자하려는 회사가 합법적인지 확인해야 합니다. . 예외적으로 높은 배당금을 지급하는 회사는 "사실이라고 하기에는 너무 좋은" 것처럼 보일 수 있으며, 실제로도 종종 그렇습니다. 강력한 실적을 가진 강력한 회사에 투자할 수 있도록 조사를 하십시오.
신규 배당 투자자들이 명심할 수 있는 가장 중요한 팁은 배당수익률이 높고 주가가 안정적인 기업을 찾는 것이다. 이 조합을 통해 안정적인 수익을 제공하고 주가의 급격한 변동으로 인해 손실을 입지 않는 회사에 돈을 투자할 수 있습니다. 이와 관련하여 배당금을 제공하는 많은 회사가 오랜 기간 꾸준히 성장해 온 성숙한 우량주라는 사실이 도움이 됩니다. 더 신뢰할 수 있는 회사일수록 배당 투자가 유리합니다.
중요한 것은 높은 배당 수익률이 전부가 아니라는 것입니다. 비현실적으로 높은 배당금을 제공하는 많은 사기 회사가 있습니다. 다른 경우에, 젊은 회사는 지속 가능하지 않은 막대한 배당금을 제공합니다. 회사가 수익의 80%를 배당금으로 제공하면 계속 성장할 수 있는 돈이 거의 남지 않습니다. 배당금이 너무 좋아서 사실이 아닌 것 같다면 아마도 그럴 것입니다.
그래도 최근 실적이 좋기 때문에 좋은 배당금을 제공하는 주식과 업종을 주저할 필요는 없습니다. 예를 들어, REITs는 강력한 실적을 보았기 때문에 많은 회사가 배당금을 인상하거나 주주에게 일회성 배당금을 발행하는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 연구를 기꺼이 하는 투자자들을 위해 잘 알려지지 않은 좋은 배당 주식이 많이 있습니다.
배당주 조사에 대해 말하면 도움이 되는 몇 가지 서비스가 있습니다. 야후! 금융은 배당 수익률에 대한 필터가 있는 주식 스크리너 덕분에 배당 주식을 비교적 쉽게 찾을 수 있습니다. 더 고급 연구를 위해 Dividend.com을 확인하십시오. 이 편리한 사이트는 추천 배당 주식의 실행 목록을 유지하고 배당 수익률이 매우 높은 주식을 추적하며 대부분의 배당금을 지급하는 회사의 배당락일을 모니터링합니다.
배당 투자는 고정 수입원을 개발하기 위한 좋은 전략이지만 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 배당금은 투자 수익을 창출하는 데 좋습니다. 배당금을 지급하는 많은 회사들도 더 안전한 투자로 간주됩니다. 배당금 자체가 회사를 더 안전하게 만드는 것은 아니지만 배당금은 종종 안정적인 사업을 하는 기존 회사(예:American Express, Verizon 등)에 의해 분배됩니다.
떠오르는 성장 회사에 투자하는 것을 선호한다면 배당주에 투자하지 않을 것입니다. 기술과 같이 성장하는 부문의 회사에 투자할 가능성이 높습니다. 이것이 투자 전략이라면 직접 조사하거나 Motley Fool과 같은 주식 선택 서비스에 의존하여 주식 추천을 제공할 수 있습니다. 이러한 회사는 귀하를 위해 조사를 수행하고 성장주에 대한 실행 가능한 매수 및 매도 알림을 제공할 것입니다.
배당금 투자(고위험, 고수익)보다 수익률이 덜 안정적일 수 있지만 역사적으로 이러한 주식은 배당 포트폴리오보다 상당한 마진을 발휘했습니다.
배당 투자는 귀하가 소유한 회사의 지불금을 통해 보장된 소득을 제공하는 널리 사용되는 전략입니다. 이러한 유형의 전략은 저위험 고정 수입을 창출하고자 하는 퇴직자에게 특히 유용하지만 시간이 지남에 따라 수익률을 극대화하기 위해 모든 투자자가 사용할 수 있습니다.
배당주를 고를 때는 배당수익률뿐 아니라 주가의 안정성과 기초 기업의 장기적 건전성을 면밀히 살펴보는 것이 중요하다. 배당주 투자를 시작하려는 경우 잠재적인 투자를 조사하는 데 사용할 수 있는 여러 도구가 있습니다.
