직접 뮤추얼 펀드와 일반 뮤추얼 펀드는 동일한 뮤추얼 펀드 제도의 변형입니다. 그러나 직접 계획은 일반 계획보다 더 높은 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다.
수익의 차이로 인해 직접 펀드는 아마추어 투자자들 사이에서 인기 있는 인기 상품이 되었습니다. 그러나 악마는 세부 사항에 있습니다. 이 블로그의 과정을 통해 알게 될 것입니다.
직접 펀드는 일반 펀드보다 비용 비율이 약간 낮습니다. AMC가 제3자 유통업체에 수수료를 지불할 필요가 없기 때문입니다.
수수료는 비용 비율을 부풀리는 일반 펀드의 비용 비율에 추가됩니다. 직접펀드는 사업비율이 낮기 때문에 NAV가 일반펀드보다 높은 경향이 있다.
직접 펀드의 비용 비율과 NAV를 제외한 모든 것은 펀드 관리 팀과 포트폴리오를 포함한 일반 제도 변형을 반영합니다.
뮤추얼 펀드의 가치가 증가하면 제도의 직접적 및 정기적 변형 모두에 의해 생성되는 수익도 증가합니다. 그러나 직접 펀드는 비용 비율이 낮기 때문에 약간 더 나은 수익을 창출합니다.
그렇다고 해서 직접 주식 펀드를 사는 것이 더 나은 아이디어라는 의미는 아닙니다. 펀드 선택의 문제가 있으며 직접 펀드를 구매할 때 어떤 펀드가 귀하의 목표에 적합한지 조언을 받을 수 없습니다.
결국, 당신은 시장을 타이밍 수 없습니다. 직접 펀드를 선택할 때 때때로 운이 좋을 수도 있습니다. 그러나 이것을 운에 맡기고 싶습니까?
어느 쪽이든, 직접 뮤추얼 펀드와 일반 뮤추얼 펀드의 수익을 비교해 보겠습니다. 우리는 일을 단순하게 유지하기 위해 동일한 뮤추얼 펀드의 직접적이고 정기적인 변형을 사용할 것입니다.
비교를 위해 HDFC Flexi Cap Fund를 사용하겠습니다. 1995년 정기제도, 2013년 직접제도 도입.
| 측정항목/체계 | 일반 | 직접 | 차이 |
| 1년 반품 | 63.34% | 64.30% | 0.96% |
| 5년 수익률 | 13.54% | 14.37% | 0.83% |
| 비용 비율 | 1.74% | 1.13% | 0.61% |
채무 펀드의 경우 ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드의 직접 및 일반 계획의 수익률과 비용 비율을 비교할 것입니다. 2009년에는 일반제도가, 2013년에는 직접제도가 도입되었다.
| 측정항목/체계 | 일반 | 직접 | 차이 |
| 1년 반품 | 4.89% | 5.22% | 0.33% |
| 5년 수익률 | 7.78% | 8.12% | 0.34% |
| 비용 비율 | 0.58% | 0.27% | 0.31% |
Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund는 2009년에 도입된 Fund of Fund 제도입니다. 직접적인 변형은 2013년에 도입되었습니다.
| 측정항목/체계 | 일반 | 직접 | 차이 |
| 1년 반품 | 20.60% | 21.74% | 1.14% |
| 5년 수익률 | 22.17% | 23.28% | 1.11% |
| 비용 비율 | 2.41% | 1.43% | 0.98% |
재미있는 사실: 국제 펀드는 주식(주식)에 투자하더라도 부채 펀드처럼 과세됩니다.
위에서 사용한 뮤추얼 펀드가 어떻게 선정되었는지 궁금하실 것입니다. 그들은 지난 10년 동안 시장을 능가해 온 Cube의 뮤추얼 펀드 고문 Wealth First가 직접 선정했습니다.
다이렉트 펀드를 구매하는 투자자는 자산 자문의 사치를 누리지 못합니다. 그들은 스스로 뮤추얼 펀드를 선택해야 합니다. 이것은 다음 두 가지 이유 때문에 대체로 어려운 작업일 수 있습니다.
또한 직접 펀드로 생성된 수익은 대부분의 경우 일반 펀드보다 약간만 더 좋습니다. 그리고 일단 직접 펀드를 구입하면 시장을 모니터링하여 언제 팔아야 하는지도 알아야 합니다.
따라서 추가 수익이 그만한 가치가 있는지 알아보려면 다음 인수를 평가해야 합니다.
이 비디오를 보고 뮤추얼 펀드를 스스로 선택해서는 안 되는 이유를 알아보세요.
참고:모든 사실과 수치는 2021년 6월 8일 기준으로 정확하며 인터넷에서 공개된 출처에서 입수했습니다.