![시장 변동성에 대한 가장 안전한 상위 5개 뱅가드 펀드 | [연도]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584711.jpg)
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뱅가드 펀드는 영원히 매수하고 보유하는 사람들을 위한 실용적인 도구로 알려져 있습니다. 이들의 간단한 전략, 폭넓은 포트폴리오 및 일반적으로 낮은 비용은 10~20년 동안 가만히 앉아서 복리 법칙을 따르기를 원하는 투자자에게 도움이 됩니다.
위기 상황에서는 가장 안전한 Vanguard 자금을 약간의 방어에 사용할 수도 있습니다.
변동성이 큰 시장에서 가장 안전한 Vanguard 상장지수펀드(ETF)와 뮤추얼 펀드를 찾기 위해 우리는 최고의 배당주나 최고의 의료주를 포함하는 등 가장 유용한 방어 부문과 전략을 대표하는 것들을 찾았습니다.
우리는 또한 Vanguard의 평균 이하의 비용을 자랑하는 펀드를 목표로 삼았습니다. Morningstar의 관리자 연구 및 액티브 펀드 연구 이사인 Alec Lucas는 "사실, 일부 경쟁업체는 이제 광범위한 시장 노출에 대해 Vanguard의 수수료와 같거나 심지어 더 낮출 수 있습니다"라고 썼습니다. "그러나 Vanguard의 급성장하는 조언 사업은 이러한 선두를 유지하거나 확장하는 데 도움이 될 수 있습니다."
변동성에 대비하여 포트폴리오를 배치할 때 시장은 결국 안정화된다는 점을 기억하십시오. 단기 방어를 위해 가장 안전한 Vanguard 자금에 뛰어든다면 주의를 기울이고 민첩하게 행동하세요.
이를 염두에 두고 변동성이 큰 시장에서 소유할 수 있는 가장 안전한 Vanguard 펀드 5개를 소개합니다. 해당되는 경우, 이러한 포트폴리오가 ETF와 뮤추얼 펀드 형태로 모두 제공되면 알려드리겠습니다.
데이터는 4월 8일 기준입니다. 배당수익률은 주식형 펀드의 표준 척도인 12개월 후행 수익률을 나타냅니다.
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헬스케어 주식은 그들이 제공하는 필수 서비스 때문에 방어적인 특성으로 잘 알려져 있습니다. 돈이 부족하다면 가상 현실 헤드셋 구입이나 바하마 여행을 미룰 수 있지만 약을 끊고 의사를 피할 수는 없습니다.
의료비 지출은 인플레이션을 훨씬 능가하는 속도로 증가할 것으로 예상됩니다. 메디케어 및 메디케이드 서비스 센터(CMS)에 따르면 국민 의료 지출은 2032년까지 연평균 5.6% 증가할 것으로 예상됩니다.
이것이 바로 Vanguard Health Care ETF를 선택하는 이유입니다. (VHT)는 변동성이 큰 시장에서 소유할 수 있는 가장 안전한 Vanguard 펀드 중 하나입니다. 최고의 Vanguard ETF 중 하나인 이 ETF는 다각화를 위한 매우 비용 효율적인 방법으로, 연간 수수료 9bp만으로 400개 헬스케어 주식에 접근할 수 있습니다.
VHT는 시가총액 가중 방식입니다. 즉, 회사의 시가총액이 클수록 펀드가 해당 주식에 더 많은 자산을 투자한다는 의미입니다. 대형주와 대형주가 성과에 가장 큰 영향을 미치며 펀드 비중의 거의 70%를 차지합니다.
그러나 중소형주에 대한 노출도 즐기므로 약물 시험 결과, 인수 합병 등의 이벤트에서 성공할 수 있는 폭발적인 소규모 생명공학 및 바이오제약 회사로부터 이익을 얻을 수 있습니다.
상위 보유 종목으로는 의약품 이름인 Eli Lilly(LLY), AbbVie(ABBV), Johnson &Johnson(JNJ)이 있습니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VHT에 대해 자세히 알아보세요.
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필수 소비재는 의료와 같은 이유로 변동성이 큰 시장에서 더 탄력적인 경향이 있는 또 다른 부문입니다.
돈이 부족하다면 돈을 줄일 수 있는 다양한 방법을 모색하게 될 것입니다. 영화를 덜 볼 수도 있습니다. 레스토랑에 많이 나가지 않을 수도 있습니다. 5개의 스트리밍 서비스를 4개로 축소할 수도 있습니다.
화장지, 치약, 기본 식료품 등 필수 소비재를 줄이기 전에 거의 모든 것에 대한 지출을 줄이는 방법을 살펴보겠습니다.
이것이 Vanguard Consumer Staples ETF를 선택하는 이유입니다. (VDC)는 시장 불확실성에 대비해 가장 안전한 Vanguard 펀드 중 하나입니다.
이 ETF는 인간의 필수품을 전문으로 하는 100개 이상의 회사에 대한 노출을 제공합니다. Procter &Gamble(PG)은 얼굴 관리부터 물티슈까지 모든 것을 다룹니다. Mondelez International(MDLZ)에서는 다양한 저렴한 스낵을 판매합니다. Chips Ahoy를 생각해 보세요! 그리고 리츠 크래커(Ritz Crackers)는 미국 식품 저장실의 주류입니다.
또한 이들 품목을 모두 판매하는 월마트(WMT), 코스트코 홀세일(COST), 타겟(TGT)도 보유하고 있습니다.
또한 말보로의 모회사인 Altria(MO)와 주류 대기업 Constellation Brands(STZ)와 같은 회사도 찾을 수 있습니다. 담배와 술을 '필수품'으로 여기지 않을 수도 있지만 사람들은 다른 필수품인 만큼 담배와 술을 줄이는 것을 꺼립니다.
많은 Vanguard ETF와 마찬가지로 VDC도 절대적인 평가를 받을 수 있습니다. 비용은 연간 9bp에 불과합니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VDC에 대해 자세히 알아보세요.
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역사적으로 최고의 배당주는 시장 불확실성 속에서 배당금을 지급하지 않는 상대를 능가했습니다.
Merrill에 따르면 배당주는 "시장이 불안정할 때 특히 유용"할 수 있습니다. 우선, 민간 자산 관리 회사는 투자자에게 유동성 요구를 충족하는 데 도움이 될 수 있는 소득을 제공한다고 말합니다.
또한, "배당 중심 투자는 시장이 하락하는 동안 변동성을 낮추고 손실을 완충하는 데 도움이 되는 능력을 역사적으로 입증해 왔습니다"라고 Merrill은 덧붙입니다.
이를 염두에 두고 투자자들은 Vanguard High Dividend Yield ETF를 고려할 수 있습니다. (VYM)은 고수익 배당주 지수를 추적합니다. 총 수익률 기준(가격 + 배당금)으로 S&P 500은 연초 이후 0.6% 하락한 반면 VYM은 6.6% 상승했습니다.
이 뱅가드 펀드는 현재 총 수익률이 2.4%인 560개 정도의 고수익 주식으로 구성된 광범위한 포트폴리오를 자랑합니다. (이는 S&P 500의 대략 두 배에 해당합니다.)
자산의 19.4%를 차지하는 금융주(실제로는 안전자산으로 간주되지 않음)가 VYM에서 가장 잘 대표되는 부문이라는 점은 주목할 가치가 있습니다. 그러나 전통적으로 방어적인 의료(12.9%)와 필수 소비재(9.4%) 부문도 포트폴리오에서 상당한 비중을 차지합니다.
현재 포트폴리오의 최고 배당주에는 Broadcom(AVGO), JPMorganChase(JPM) 및 ExxonMobil(XOM)과 같은 우량주가 포함됩니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VYM에 대해 자세히 알아보세요.
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격동하는 시장에 맞서 싸우는 가장 인기 있는 방법 중에는 저변동성(low-vol) ETF와 최소 변동성(min-vol) ETF가 있습니다.
차이점은 무엇입니까? 저변동성 ETF는 다양한 주식을 평가하고 특정 기간 동안 가장 낮은 변동성을 보인 주식을 선택하여 가능한 가장 낮은 변동성 포트폴리오를 만들기를 희망합니다.
최소 변동성 ETF는 일반적으로 어떤 방식으로든 원래 벤치마크와 유사하면서도 특정 벤치마크 내 변동성을 최소화하려고 노력합니다.
예를 들어, 지수에서 변동성이 가장 낮은 주식 20개를 선택하는 S&P 500 저변동성 펀드는 유틸리티 주식만 보유하게 될 수도 있습니다.
그러나 S&P 500 최소 거래량 펀드는 변동성이 낮은 주식을 식별하려고 시도할 수 있지만 11개 부문 모두에 최소한 일정 비율을 투자해야 하므로 S&P 500만큼 변동성이 크지는 않지만 아마도 저변동 펀드만큼 조용하지는 않습니다.
Vanguard에는 두 가지 유형의 전략 모두에 투자할 수 있는 옵션이 많지 않지만 제 역할을 하는 전략은 Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares입니다. (VMVFX). 이 적극적으로 관리되는 펀드는 글로벌 주식 시장에 비해 변동성을 최소화하는 것을 목표로 합니다.
대부분의 글로벌 펀드와 마찬가지로 VMVFX는 자산의 대부분(56.7%)을 미국 주식에 투자하고 나머지는 영국, 캐나다, 대만 등 여러 국가에 분산되어 있습니다.
구축 관점에서 볼 때 VMVFX는 최소 변동성 사고방식을 예시합니다. 부문 할당은 약간 유사해 보입니다. 카테고리 평균 수준이지만 변동성을 줄이려는 목표를 반영하여 몇 가지 조정을 거쳤습니다.
예를 들어 카테고리 평균보다 헬스케어(13.4%)와 필수 소비재(10.3%)의 비중이 몇 % 더 높지만 기술(21.5%)과 임의 소비재(8.0%)는 약간 낮습니다.
이 뱅가드 펀드의 최소 투자 금액은 3,000달러입니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VMVFX에 대해 자세히 알아보세요.
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앞서 시장이 혼란스러울 때 투자자들은 수익을 추구한다고 언급했습니다. 여기에는 배당주가 포함될 수 있지만 채권도 포함되는 경우가 많습니다.
채권은 장기 수익 측면에서 주식에 뒤지지 않지만 훨씬 더 높은 안정성을 제공하고 저축을 보호하는 데 중요한 역할을 하며 이자 지급으로 상당한 수익을 창출할 수 있습니다.
하락장에서 돈을 보호하려는 경우 채권에 할 수 있는 가장 안전한 베팅 중 하나는 단기 부채입니다.
일반적으로 채권 회수 기간이 짧을수록 부채 상환 여부에 대한 불확실성이 줄어듭니다. 1년 채권의 수명보다 30년 채권의 수명 동안 더 많은 일이 발생할 수 있습니다.
Vanguard Ultra-Short Bond ETF 입력 (VUSB)는 2년 이내에 만기가 도래하는 채권을 보유합니다.
Vanguard Ultra-Short Bond ETF는 저렴한 인덱스 펀드가 얼마나 유용한지를 보여주는 궁극적인 예입니다. 개별 채권은 연구하기가 매우 어렵고 구매하기도 쉽지 않습니다.
그러나 VUSB를 사용하면 약 1,260개의 다양한 부채 문제로 구성된 Vanguard가 운영하는 포트폴리오, 즉 연간 10 베이시스 포인트에 대한 즉시 다각화된 채권 포트폴리오에 연결됩니다.
VUSB가 가장 안전한 Vanguard 펀드 목록에 포함된 또 다른 이유는 무엇입니까? 사실상 전체 포트폴리오가 투자 등급 등급을 자랑하는데, 이는 기본적으로 해당 채권이 완전히 상환될 가능성이 매우 높다는 것을 의미합니다.
VUSB는 얼마나 안정적입니까? 올해 현재까지 주가는 0.8% 상승했습니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VUSB에 대해 자세히 알아보세요.
* SEC 수익률은 펀드 비용을 공제한 후 최근 30일 동안 벌어들인 이자를 반영합니다. SEC 수익률은 채권 펀드의 표준 척도입니다
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Kyle Woodley는 모든 연령대의 사람들의 개인 재정과 금융 지식을 향상시키는 데 전념하는 사이트인 WealthUp의 편집장입니다. 그는 또한 주간 The Weekend Tea를 집필합니다. 지출, 저축, 투자, 경제 등에 관한 뉴스와 분석을 모두 다루는 뉴스레터입니다.
Kyle은 이전에 Kiplinger.com의 수석 투자 편집자였으며 그 전에는 InvestorPlace.com의 편집장이었습니다. 그의 작품은 Yahoo!를 포함한 여러 매체에 게재되었습니다. 금융, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail 및 Nasdaq. 그는 또한 Fox Business Network, Money Radio, 기타 프로그램 및 팟캐스트에 게스트로 출연했으며 MarketWatch, Vice 및 Univision을 포함한 여러 매체에서 인용되었습니다. 그는 오하이오 주립대학교를 졸업하고 저널리즘 학사학위를 취득한 것을 자랑스럽게 생각합니다.
@KyleWoodley에서 시장에 대한 그의 생각과 그 이상을 확인하실 수 있습니다.
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