영국의 본거지인 개방형 투자 회사(OEIC)는 숙련된 투자 관리자가 전문적으로 관리하는 투자 펀드입니다. 따라서 OEIC는 다양한 시장 증권에 투자하도록 구성된 집합 투자 계획을 의미합니다. 투자 펀드는 독특한 비즈니스 모델로 인해 최근 몇 년 동안 많은 주목을 받았습니다. 그들은 다양한 투자 상품에 걸쳐 소액의 돈을 분산시킬 수 있습니다. 투자 펀드의 장점은 한 사람이 여러 명의 다른 투자자와 함께 투자할 수 있으므로 한 사람이 투자와 관련된 모든 위험을 감수할 필요가 없다는 것입니다.
우리의 경우, 펀드 또는 회사는 다양한 투자자로부터 모은 돈을 모아서 이 덩어리를 주식, 채권, 기타 고정 수입 증권 또는 어떤 방식으로든 위의 조합에 투자합니다. 회사는 목표에 맞게 투자 기준과 메커니즘을 계속 변경합니다.
OEIC는 2001년 개방형 투자 회사 규정의 적용을 받습니다. 이 집합 투자 계획은 OEIC의 자본이 계속 변동하기 때문에 '개방형 투자 계획'이라고 합니다. 즉, 개방형 투자 회사의 발행 주식 수가 시장의 수요에 따라 달라집니다. 새로운 투자자가 주어진 시간에 이러한 펀드에 투자하기를 원한다고 가정하고 OEIC 커뮤니티 내에서 이러한 투자자를 수용하기 위해 회사는 새로운 주식을 생성한 다음 관심 있는 투자자에게 발행합니다.
유사하게, 투자자가 개방형 투자 회사에 투자한 금액을 상환하기를 원한다고 가정합니다. 이 경우 펀드는 상환 가능한 금액을 지불한 다음 투자자가 소유한 주식을 취소합니다. 이러한 주식 생성 및 취소는 펀드 기간 중 언제든지 가능하며 전적으로 투자자의 재량입니다.
이는 폐쇄형 투자 펀드와 완전히 대조됩니다. 폐쇄형 펀드의 경우 발행주식수가 기업공개(IPO) 시점에 고정되어 있습니다. IPO 이후 투자자들은 2차 시장에서만 펀드의 주식을 거래할 수 있습니다.
그러나 OEIC와 같은 개방형 펀드는 주식 수에 제한이 없습니다. OEIC는 투자자에게 직접 주식/단위를 발행합니다.
이 주식의 가격이 어떻게 책정되고 투자자가 주식을 구입하기 위해 얼마를 지불해야 하는지 궁금할 것입니다. 따라서 평가 메커니즘은 뮤추얼 펀드에서 따르는 메커니즘과 매우 유사합니다. 주식 가격은 OEIC가 소유한 자산의 가치에 따라 다릅니다. 순자산(자산에서 부채를 뺀 값)의 시장 가치는 발행 주식/단위의 수로 나뉩니다. 이것은 개방형 투자 회사의 NAV를 제공하며 매일 한 번 계산됩니다. 따라서 단위 가격은 수요와 공급의 영향을 받지 않고 전적으로 회사가 소유한 자산의 가치에 따라 결정됩니다. 따라서 OEIC의 주식/단위를 구매하면 OEIC가 소유한 자산의 일부 소유자가 됩니다.
영국에 거주하며 18세 이상인 투자자는 위험 선호도에 따라 다양한 OEIC 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 소득 창출 펀드, 성장 펀드, 소형 또는 대형 펀드에 투자할 수 있습니다. OEIC는 자금 포트폴리오를 관리할 시간이나 지식이 없는 사람들에게 적합합니다.
스스로. OEIC는 일반적으로 만기가 5~10년인 장기 투자입니다.
자녀를 대신하여 투자할 수도 있습니다. 즉, 자녀가 성인(18세)이 되면 투자가 자녀에게 이전될 수 있습니다. 이것은 부모가 미리 저축 결정을 내리고 투자를 할 수 있기 때문에 편리한 기능입니다.
따라서 영국 거주자라면 이러한 유형의 투자 수단에 투자하는 것이 도움이 될 것입니다. 일부 회사는 영국 이외의 국가에서 지원을 수락할 수 있습니다. 주민도. 그러나 이러한 보조금에는 특정 제한 사항이 적용될 수 있습니다. 또한 신청자는 자격 주장을 뒷받침하기 위해 추가 정보를 제공해야 합니다.
아니요, 이러한 투자는 시장의 다른 투자와 마찬가지로 시장 위험이 따릅니다. 정부, OEIC 또는 기타 기관은 이러한 투자의 수익을 보장하지 않습니다. 따라서 자본의 완전한 소멸 가능성이 있습니다. 그러나 일반적으로 그렇지 않습니다. 주요 목표는 투자자의 자금을 다양화하고 포트폴리오의 산업 전반에 걸쳐 많은 자산을 확보하는 것이므로 관련 위험은 단일 회사/산업 투자보다 적습니다.
OEIC는 변동 자본이 있는 투자 회사라고도 합니다. 영국 정부는 1990년대에 영국에서 OEIC를 출시하는 길을 마련했습니다. 그곳에 널리 퍼져 있는 전통적인 단위 신탁을 대체하기 위해, 그들은 원할 때마다 주식을 발행하거나 주식을 환매하는 데 제한이 없는 기업 형태로 투자 수단을 합법적으로 통합하는 여정을 시작했습니다. 이것은 투자자들이 보유 자산의 쉬운 유동성을 즐기고 지배적인 NAV에 따라서만 거래할 수 있기 때문에 이익을 얻었습니다.
개방형 투자 회사의 소득은 면세되지 않습니다. 소득을 인출하거나 펀드에 재투자하기로 선택하든 소득은 과세 대상입니다. 귀하의 소득이 이자 또는 배당금으로 과세되는지 여부는 OEIC가 수행하는 투자의 성격과 특성에 따라 달라집니다. 펀드 시장 가치의 60% 이상이 현금 또는 고정 수익 증권에서 나오는 경우 해당 펀드는 '비자기자본'으로 분류되고 투자 수익은 이자 수익으로 처리됩니다. 그 외의 경우 투자는 '자본'으로 분류되며, 귀하가 벌어들이는 소득은 배당 소득으로 간주됩니다.
영국 세법을 살펴보고 규정이 귀하의 수입에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 이해하십시오. 투자 결정을 확정하기 전에 상품과 관련된 모든 위험을 이해했는지 확인하십시오.