주식과 뮤추얼 펀드에 투자하면 시간이 지남에 따라 인플레이션을 능가하는 수익을 얻을 수 있습니다. 투자를 고려하기 전에 감수할 수 있는 위험 수준을 결정해야 합니다. 더 높은 수익률을 달성하려면 더 큰 위험을 감수해야 합니다. 이것이 전 세계 시장과 투자의 기본 원칙입니다.
주식은 주식 뮤추얼 펀드보다 훨씬 위험합니다. 분산형 주식 뮤추얼 펀드는 여러 부문과 산업에 걸쳐 투자를 분산시켜 투자 변동성을 낮춥니다. 돈을 투자하기 전에 적절한 주식을 선택하기 위해 상당한 연구를 수행해야 합니다. 주식형 뮤추얼 펀드에서는 전문가가 리서치를 수행하고 전문 펀드 매니저가 투자를 관리합니다. 이 서비스는 무료가 아니며 뮤추얼 펀드 회사에서 부과하는 연간 관리 수수료가 적용됩니다.
신입 투자자일 때
당신이 주식 시장에 대한 전문 지식이 거의 또는 전혀 없는 초보 투자자라고 가정해 보겠습니다. 이 경우 위험이 낮고 투자를 관리하는 펀드 매니저도 있으므로 뮤추얼 펀드를 통해 주식 투자를 시작하는 것이 좋습니다. 또한 위험 허용 범위에 따라 재무 목표를 달성하는 데 도움이 되는 다양한 주식 펀드 중에서 선택할 수 있습니다.
예를 들어, 패시브 투자를 찾고 있다면 ETF나 인덱스 펀드를 고려할 수 있습니다. 그것은 시장 지수를 추적하고 복제하여 귀하의 수익이 지수의 수익과 일치하는지 확인합니다. 또한 적극적으로 관리되는 펀드보다 낮은 비용 비율을 제공합니다.
투자 추적
뮤추얼 펀드에 투자하면 펀드 매니저의 기술과 경험을 얻을 수 있습니다. 귀하는 주식 선택, 모니터링 또는 할당 설정에 대한 책임이 없습니다. 이 서비스는 주식 구매에 액세스할 수 없습니다. 귀하는 투자 선택 및 모니터링을 담당합니다.
위험과 수익
주식 분산형 뮤추얼 펀드가 포트폴리오 분산형을 통해 위험을 완화할 수 있다는 이점이 있다는 것은 잘 알려져 있습니다. 반면에, 주식은 시장 변동에 영향을 받기 때문에 한 주식의 성공이 다른 주식의 성과를 보상할 수 없습니다. 또한 위험 허용 범위에 따라 주식 펀드에 대한 투자를 모색할 수 있습니다. 예를 들어, 시장 지수의 성과와 일치하는 패시브 투자를 찾고 있다면 인덱스 펀드에 투자할 수 있습니다. 단일 섹터의 불평등에 독점적으로 투자하는 섹터 펀드보다 덜 위험합니다.
위험 및 수익 기대치에 따라 인덱스 펀드, Flexi-cap 펀드, 섹터 펀드, 상장지수펀드 또는 대형 펀드와 같은 주식형 펀드에 투자할 수 있습니다.
조세 이익
주식에 투자하면 세금 혜택을 받을 수 없습니다. 그러나 주식 연계 저축 계획 또는 ELSS로 알려진 절세 뮤추얼 펀드에 투자하는 경우 섹션 80C에 따라 연간 최대 Rs 150000까지 세금 공제를 받을 수 있습니다. 인플레이션을 극복하고 세금을 절약할 수 있는 이중 이익을 위해 ELSS에 투자할 수 있습니다.
투자 비용
약 50개의 주식을 보유하고 있는 주식 분산형 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 주식 시장의 변동성으로부터 투자를 보호하고 투자 비용을 낮춥니다. 예를 들어, 50개 이상의 주식 포트폴리오를 다양화하려면 상당한 금액을 투자해야 할 수 있습니다. 그러나 저비용 주식 분산형 뮤추얼 펀드에 투자하면 간단히 이를 달성할 수 있습니다. 또한 SIP를 통해 주식 뮤추얼 펀드에 월 500루피만 투자하고 평균 루피 비용의 이점을 누릴 수 있습니다.
다양화
또한 투자자는 주식 분산 뮤추얼 펀드를 통해 뮤추얼 펀드 매니저가 관리하는 분산 포트폴리오를 얻을 수 있습니다. 잘 분산된 포트폴리오에는 최소 25~30개의 주식이 포함되어야 합니다. 펀드의 단위를 구매하여 다양한 주식에 투자할 수 있습니다. 또한 매월 소액을 주식형 뮤추얼 펀드에 투자하는 체계적인 투자 계획(SIP)을 통해 투자할 수 있습니다.
투자에 대한 통제력 유지
펀드 매니저는 주식 뮤추얼 펀드의 포트폴리오에 포함될 주식을 선택합니다. 어떤 주식이 선택되거나 얼마나 오랫동안 보유되는지에 대해서는 말할 수 없습니다. 투자자로서 주식 뮤추얼 펀드에 투자하는 경우 포트폴리오의 일부 주식을 매각할 수 있는 옵션이 없습니다. 반면에 개인 투자자는 매매 결정을 내리기 때문에 뮤추얼 펀드 투자자보다 투자에 대한 통제력이 더 높습니다.
시간
주식형 펀드에 투자하면 특정 주식을 조사하는 데 시간을 할애할 필요가 없습니다. 펀드 매니저는 투자를 관리하고 연구팀은 적절한 주식을 선택합니다. 그러나 주식 펀드에 투자하기 전에 펀드의 포트폴리오, AMC의 실적, 펀드의 운용 자산, 펀드 매니저의 투자 철학과 같은 중요한 특성을 고려해야 합니다.
투자 지평
장기적으로 주식과 주식형 펀드에 투자해야 합니다. 그러나, 당신은 당신의 주식이 빠져나갈 시간을 정할 수 있는 능력이 있어야 합니다. 장기적인 재정 목표를 달성하기 위해 주식 펀드를 사용하여 매수 후 보유 전략을 사용할 수 있습니다.