블룸버그에 소개된 이 사람이 Covid-19가 닥쳤을 때 최악의 시기에 투자를 활용한 것을 기억하십니까?
나는 그것이 그들에게 극도로 위험하다고 느꼈기 때문에 그의 행동에 동의하지 않는 많은 사람들과 함께 커뮤니티에서 상당한 파문을 일으켰던 것을 기억합니다. 돌이켜보면 주식시장이 v자형 회복세를 보였기 때문에 좋은 움직임이었습니다. 물론 더 나쁜 일이 일어났을 수도 있습니다.
나는 그에게 연락할 수 있었고 그는 자신이 한 일에 대해 이야기하고 상황이 어떻게 진행되었는지 업데이트하는 데 동의했습니다.
나는 당신이 말의 입에서 듣기를 원하므로 언어에 약간의 수정과 함께 이 게시물에서 내 질문에 대한 그의 답변을 인용했습니다.
글쎄요.. 하루아침에 내린 결정이 아닙니다. 저는 5년 전 대학 시절부터 이 기회를 위해 준비했습니다.
나는 시장이 주기적으로 움직인다는 것을 알고 있고 마지막 것은 꽤 오래 지속되었습니다. 나는 2007년과 같이 다음 기회가 오면 내가 할 수 있는 모든 자원을 사용하여 그것을 활용하겠다고 스스로에게 말했습니다.
팬데믹이 발생했고 그것이 제 기회라는 것을 알았습니다.
나는 나 자신(그리고 내 친구 중 일부)에게 내가 옳다면 끝 부분에 무료 BTO를 얻거나 값비싼 교훈을 배우고 비용을 지불하고 처음부터 다시 시작할 것이라고 말했습니다.
흠.. 제 부모님을 포함하여 걱정하는 분들이 몇 분 계셨습니다. 지원해 주신 분들도 있었습니다!
걱정하는 사람들은 신용 카드 부채가 나쁘고 매우 비싸다고 생각했습니다. 일반적으로 그들은 빌리고 투자하는 것은 나쁜 생각이라고 생각합니다!
나는 그들에게 애플이 투자를 위해 돈을 빌린 것과 같은 이유에서 그렇게 했다고 설명하려고 노력했습니다. 그들의 금고에는 기록적인 현금 더미가 있음에도 불구하고… 하지만 그들에게 그러한 아이디어의 이면에 있는 개념을 이해시키는 것은 어렵습니다.
지지하는 사람들은 일반적으로 재정에 정통하고 개방적입니다.
불쾌한 댓글 중에서 가장 불쾌한 댓글은 없었던 것 같아요!
내 투자가 잘못되어 인생을 마감할 수도 있다는 이야기가 있었습니다. 공정하게 말하자면, 그것은 진정한 가능성입니다! 따라서 댓글이 완전히 틀린 것은 아닙니다!
그러나 보험 업계에 대한 일부 의견은 다소 부적절하다고 생각합니다... "보험 대리인 YOLO"와 같은 의견 그리고 "보험 대리인이 금융을 모른다는 것을 증명" 등
저는 전문적인 조언을 제공하고 고객이 사고를 당했기 때문에 병원에 급히 달려가기 위해 잠을 자지 않고 희생하는 훌륭하고 근면한 동료를 알고 있습니다.
제가 한 일 때문에 모든 보험사 직원들이 무모하다고 성급하게 일반화하는 것은 옳지 않다고 생각합니다.
예, 저에게는 부양할 자녀와 부모가 있습니다!
부양가족이 있다는 것이 훨씬 더 위험한 전략을 실행하는 것을 억제했다고 생각합니다.
처음부터 다시 시작하고 더 열심히 배우고 회복할 준비가 되어 있었지만, 실패하더라도 가족들이 굶어죽지 않도록 해야 했습니다!
ㅎㅎ 제가 투자한 총 금액(약 400만원++)과 비교해보면 저는 지금까지 27% 정도만 상승했습니다.
하지만 내 자본으로만 측정하면 내 레버리지를 활용해 수익률이 높아졌다. 약 60.54% 증가했습니다.
위의 수익은 순이자 지급액으로 측정되며 실현 수익과 미실현 수익을 모두 포함합니다!
별로 행복하지 않지만 다음 3가지를 더 잘할 수 있을 것 같았습니다.
A) 내 전략은 가격이 하락할 때 더 많은 주식을 사는 것입니다. (달러 비용 평균화와 비슷하지만 정기적으로 돈을 투입하지 않기 때문에 그렇게 부를 수는 없습니다.) . 시장이 격렬하게 하락했을 때, 나는 내가 무엇을 하고 있는지 의심스러웠고 더 많은 양을 구매하기 위해 후속 조치를 취하지 않았다는 것을 인정해야 했습니다.
B) 메이플트리 인더스트리얼처럼 조기에 매도한 카운터가 몇 개 있었습니다. 평균 가격은 $2.10이며 최저 가격은 $1.94입니다. 나는 모든 것을 $2.30에 팔았지만, 그 이후로 계속 더 높이 행진했습니다.
정말 수익성 있는 포지션은 2020년 3월 이후로 제가 여전히 보유하고 있는 포지션입니다!
C) 당시 미국 기술에 대한 노출은 제한적이었습니다. 저는 위기 초기에 추세를 식별하지 못하거나 자금이 Tech 주식으로 그렇게 공격적으로 유입될 것이라고 예상하지 못했습니다.
SG 주식에 대한 나의 편견은 값비싼 사각지대를 초래했습니다.
내가 실행한 전략은 나에게서 나온 것이 아니라 주로 Ben Graham에게서 나온 것입니다. 제 개인적인 투자 목표에 맞게 조정하고 다듬었습니다.
나는 대차대조표가 양호한 저평가된 주식을 선별한 다음 가격이 하락할 때 더 많이 매수합니다.
나는 대학에 있을 때부터 이 전략을 자주 백 테스트했습니다. 1990년에 백 테스트를 시작했는데 닷컴 버블과 아시아 금융 위기에서 살아남았습니다. 하지만 2007년 시장에 들어갈 때마다 내 계정은 파산했습니다.
나는 해결책을 찾기 위해 다양한 거래 규모를 가지고 놀았습니다.
결국 저는 2가지 결론에 도달했습니다.
A) Dollar Cost Averaging은 파산하지 않을 일관된 성과를 내는 기업을 선택한다고 가정할 때 자본과 시간이 무한하다면 작동합니다.
그러나 무한한 자본을 갖는 것은 불가능하므로 이 장애물을 해결할 방법을 찾았습니다.
B) 시장은 당신이 용매로 남아 있을 수 있는 것보다 더 오랫동안 비합리적으로 남아 있을 수 있습니다.
전략은 간단하지만 바닥에서 물건을 잡지 못할 것이므로 초정상 수익률을 기대하지 마십시오.
어떻게 다듬고 싶은지… 너무 보수적인 전략이었던 것 같아요. 3월에 기술주와 같은 성장주에서 많은 기회를 놓쳤다는 것을 깨달았습니다!
확실히 주식을 고르는 방법을 다시 살펴볼게요!
물론, 조건이 맞으면!
사실 이것이 우리가 보게 될 마지막 위기라고 생각하지 않습니다.
그리고 또 기회가 된다면 위기의 성격과 금리 환경에 따라 앵콜을 할 수도 있습니다!
위기의 한가운데에 이번에 매우 저렴한 신용을 이용할 수 있게 되어 매우 운이 좋았습니다.
위기 상황에서 활용하기로 한 그의 결정이 서두르지 않았다는 것을 알게 될 것입니다. 그 순간이 오기까지 수년의 준비가 필요했습니다. 기회는 준비된 사람에게 유리합니다. 그는 방아쇠를 당길 용기가 생기기 전에 백테스트를 하고, 공부하고, 숙제를 했습니다.
많은 투자자들은 폭락 시 매수를 원하지만 숙제를 하지 않고 정신적으로 대비하지 않았습니다. 사고는 갑자기 일어날 수 있고, 준비가 되어 있지 않으면 두려움에 사로잡히기 쉽고 감히 아무 것도 투자하지 않을 수 있습니다.
배워야 할 또 다른 교훈은 시장이 더 저렴해질 때마다 매수/하락/정상/폭락(어떤 조건을 사용하든)한다는 것입니다. 당신은 그와 같은 영향력을 행사할 필요가 없습니다. 잘못된 교훈을 배우지 마십시오. 무엇을 투자하느냐도 중요하지 않습니다. 가장 중요한 것은 투자에 대한 조치를 취했다는 것입니다.
최고입니다!