시장은 항상 때때로 조정을 받습니다. 투자자에게 더 싼 가격에 주식을 사고 더 높은 가격에 팔 수 있는 절호의 기회를 제공합니다. 그런 기회는 드물지만 장기적으로 투자하면 많은 이익을 얻을 수 있습니다. 장기 투자는 높은 보상을 추구하기 위해 어느 정도의 위험을 감수하는 것을 의미합니다. 따라서 마음에 떠오르는 분명한 질문 중 하나는 왜 장기 투자를 하느냐는 것입니다.
장기 투자 이유:
주식 시장에 투자하는 투자자의 가장 큰 걱정 중 하나는 시장 변동성입니다. 변동성은 증권의 가격이 변하는 정도를 측정합니다. 유가 증권 가격이 더 자주 그리고 더 자주 움직일수록 변동성은 높아집니다. 더 높은 변동성은 더 높은 위험을 나타냅니다. 일부 주식은 단기적으로는 변동성이 크지만 장기적으로는 성장 패턴과 안정성을 보입니다. 따라서 단기 투자가 자본 보존에 관한 것이라면 장기 투자는 부의 창출에 관한 것입니다. 장기 투자에 대한 투자의 이점을 살펴보겠습니다.
- 복합 효과: 복리는 기본적으로 1년 후에 원금에 이자를 더한 다음 추가된 이자가 1년 후에 원금으로 작용합니다. 이후 몇 년 동안 원리에 이자를 추가하는 것을 복리라고 합니다. 투자자가 장기적으로 투자하는 경우 복리 및 초과 시간에 이익을 재투자하여 더 큰 이익 잠재력을 창출할 수 있는 능력을 활용할 수 있습니다.
- 세금 혜택: 장기 투자는 자본 이득에 대한 세금 혜택을 제공합니다. 장기 세금 이득은 소득 범위 아래에서 과세되는 반면 단기 세금 이득은 보통 정규 소득으로 과세됩니다.
- 감정으로 인한 손실 방지: 장기 투자의 가장 큰 장점 중 하나는 감정에 따른 손실을 피할 수 있다는 것입니다. 장기적으로 주식을 고수하면 단기 변동으로 인한 감정에 기반한 의사 결정보다는 투자의 고기와 감자에 집중할 수 있습니다.
- 투자 위험 감소: 장기적으로 투자하는 것은 시장의 변동성과 손실된 기회를 제거함으로써 투자 위험을 낮춥니다.
투자자의 마음에 오는 가장 명백한 질문은 장기 투자를 위한 주식을 선택하는 방법입니다.
- 지분 : 이 주식이 얼마나 널리 보유되고 있는지 이해하는 것은 매우 중요합니다. 변동성 움직임에 취약하게 만드는 많은 유동 주식이 있는지 아니면 안정적인 주식이 될 것인지 이해하는 데 도움이 될 것입니다. 발기인의 지분이 50% 이상인 경우 이는 그들이 자신의 주식과 성장 전망을 믿는다는 것을 의미합니다.
- 이전 가격 및 평균 거래량: 주식을 사기 전에 과거 가격과 평균 거래량을 살펴봐야 합니다. 이전 기간과 비교하여 현재 추세를 이해하는 데 도움이 됩니다. 이동 평균은 현재 가격을 이해하는 데 도움이 되며 조정이 있는 경우 손절매 트리거 가격이 어느 가격이 될까요?
- 수익 대비 가격 (P / 마) : 주식을 선택하기 전에 확인해야 할 가장 중요한 비율 중 하나입니다. 높은 주가 수익 주식은 투자자가 수익의 각 루피에 대해 지불하는 주식의 양을 보여줍니다. 또한 회사가 저평가 또는 고평가되었는지 여부를 나타냅니다. 이상적인 P/E 비율을 아는 가장 좋은 방법은 현재 P/E를 회사의 과거 P/E, 평균 산업 P/E 및 시장 P/E와 비교하는 것입니다. 예를 들어 P/E 비율이 15인 회사 주식은 과거 P/E와 비교할 때 비싸게 보이지만 산업 평균 주가 대 자기자본 비율이 18이고 시장 평균이 20이라면 좋은 매수가 될 수 있습니다.
- 장부가 대비 가격 비율: 장부가액 대비 가격 비율은 가격과 장부가치를 비교하는 데 사용됩니다. 장부가는 회사가 자산을 청산하고 모든 부채를 매각하는 경우 회사가 갖게 될 금액을 나타냅니다. P/BV 가치가 1 미만인 기업은 저평가되고 1 이상인 기업은 고평가되었음을 의미합니다.
장기적으로 주식에 투자하기 전에 위험과 원하는 수익률을 분석하는 것이 좋습니다. 자녀를 위한 노후준비나 대학교육, 미래의 집을 마련하기 위해 투자자가 장기투자를 하는 이유는 다양합니다. 이유가 무엇이든 위험 프로필과 기간에 따라 주식을 선택해야 합니다.
