걱정하지 마십시오. 농부가 되거나 작물을 재배하고 유지하거나 가축을 돌보는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
하지만 아시다시피 투자 포트폴리오를 다양화하는 것은 돈을 일하기 시작할 때 할 수 있는 가장 현명한 일 중 하나입니다.
그리고 농업으로 확장하는 것은 부와 포트폴리오를 성장시키는 또 다른 좋은 방법이 될 수 있습니다.
그렇다면 농지에 투자하는 방법은 무엇입니까? 어떤 옵션이 있습니까? 그리고 농지와 농업 투자의 장단점은 무엇입니까? 이 가이드에서 모든 것을 배울 수 있습니다.
목차
농지가 더 안정적인 투자처 중 하나이며 많은 투자자들이 항상 생각하지 않는 부동산의 흥미로운 부분이라는 사실을 알고 놀라실 수도 있습니다.
Forbes에 따르면 농지는 전 세계적으로 거의 9조 달러에 달하는 시장을 대표하며 역사적으로 높은 수익을 올렸습니다. 그리고 지난 47년 동안, 예를 들어 미국 농지는 10% 이상의 수익을 올렸습니다!
너무 초라하지 않아, 아미라이트?
AcreTrader가 NCREIF, Bloomberg 및 Bankrate의 데이터에서 계산한 한 가지 예에 따르면 1990년에 농지에 투자한 10,000달러가 오늘날 199,700달러 이상의 가치가 있는 것으로 나타났습니다.
또한 미국에서는 농지의 양이 제한되어 있지만 수요는 항상 있습니다. 결국 농업은 대체 연료 및 기타 필요한 자원을 위해 사람과 동물을 먹여 살리는 데 중요합니다.
그리고 농지는 주식 시장이나 전통적인 부동산 시장이 하는 것과 매우 낮은 상관관계를 가지고 있습니다. 따라서 다른 시장의 변동성을 분산하고 헤지하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
이제 농지에 투자하는 것은 완벽하지 않고 모든 투자와 마찬가지로 위험이 있습니다.
다행히도 농지 투자를 시작할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다. 농업 산업과 관련된 자산을 혼합하거나 토지 투자에 직접 집중할 수 있습니다. 무엇을 하기로 결정하느냐는 개인의 재정 목표와 위험 감수성에 달려 있습니다.
그러나 오늘날 농지와 농업에 투자를 시작하는 일반적인 방법은 다음과 같습니다.
농지와 농업에 투자하는 가장 확실한 방법은 농장을 직접 구입하는 것입니다. 물론 그 생각은 실제로 농지에 투자하는 과정을 거치는 것보다 훨씬 쉽습니다.
그러나 이것이 당신이 가고 싶은 길이라면 훌륭한 선택이 될 수 있습니다. 또한 농장을 소유하기 위해 농부가 될 필요는 없으며 여전히 투자 수익을 창출할 수 있습니다.
일반 부동산에 투자하는 것과 매우 유사합니다. 자본과 수단이 있다면 농지를 직접 사서 농작물을 재배하고 가축을 돌보려는 농부들에게 임대할 수 있습니다.
다음과 같은 이유로 양측 모두에게 윈-윈할 수 있습니다.
크라우드펀딩 시장은 투자자에 대한 규정이 변경됨에 따라 특히 미국에서 지난 몇 년 동안 크게 성장했습니다. Fundrise 또는 DiversyFund를 통해 부동산에 투자하고 Masterworks로 미술품에 투자하고 이제 농지에 투자할 수 있습니다.
크라우드 펀딩의 장점은 적은 돈으로 투자할 수 있고 적은 물류로 처리할 수 있다는 것입니다.
확실히 이 방향으로 가는 장단점이 있지만 너무 많은 자본의 위험을 감수하지 않고 농업 투자를 시작하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
고려해야 할 몇 가지 농지 크라우드 펀딩 플랫폼은 다음과 같습니다.
가장 인기 있는 농지 투자 플랫폼 중 하나는 FarmTogether입니다. 회사는 크라우드 펀딩 및 모든 투자 상품을 위한 기관 품질의 농지를 소싱하고 관리합니다. 이 투자는 5년 이상을 목표로 하는 장기 투자입니다.
또한 최소 투자액은 $10,000부터 시작합니다. 그리고 FarmTogether는 단독 소유권을 추구하고 농장당 자본에 $1,000,000 이상을 투자할 의향이 있는 개인 투자자에게도 옵션을 제공합니다.
자기 주도 IRA, Solo 401k 계정, 기업, LLC 및 기타 차량에 투자할 수 있습니다. 그러나 단점은 FarmTogether를 시작하려면 공인 투자자여야 한다는 것입니다.
또 다른 인기 있는 농지 크라우드 펀딩 플랫폼은 AcreTrader이며 현재로서는 공인 투자자에게만 열려 있습니다. 그러나 FarmTogether와 유사하게 AcreTrader 플랫폼은 투자자를 위해 자산의 약 1%만 선택하여 최고 품질을 보장합니다.
마음에 드는 투자 상품을 찾으면 농지의 지분을 얻을 수 있습니다. AcreTrade는 모든 관리(회계, 보험, 농부와 협력 등)를 처리하고 투자자는 귀하의 주식에서 연간 수입을 받습니다.
최소 투자 금액은 다양하지만 최근에 마감된 일부 거래에서는 $15,000에서 $30,000 이상까지 다양했습니다. 따라서 이것은 시작하기에 상당한 현금입니다.
다른 크라우드 펀딩 플랫폼과 마찬가지로 Harvest Returns를 사용하면 다양한 농업 투자에 투자할 수 있습니다.
그러나 여기서 가장 큰 차이점은 공인 및 비공인 투자자 모두를 위한 투자가 있다는 것입니다. 이것은 더 많은 사람들에게 농지 파이 조각을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다!
이러한 투자는 Harvest Returns 팀에서 심사하며 최고의 선택만 선택합니다. 투자자로서 최소 투자 금액이 $5,000에서 최대 $25,000인 거래를 찾을 수 있습니다. 또한 자기 주도형 IRA를 통해 해당 제품에 투자할 수 있습니다.
USDA에 따르면 농장 부채는 96억 달러(2.2%) 증가한 4,417억 달러(명목 기준)로, 부동산 부채는 3.1% 증가할 것으로 예상됩니다.
부채가 증가할 수 있지만, 이는 투자자에게 새로운 기회를 제공합니다. 농지를 직접 사거나 크라우드 펀딩을 사용하는 대신 농부에게 돈을 빌려주는 방법을 모색할 수 있습니다.
농장과 장비를 운영하는 데 많은 자본이 필요하기 때문에 농부들은 매년 상당한 부채를 지는 경향이 있습니다. 이것은 농부들이 다가오는 농사철을 위해 새로운 구매를 하기 위해 대출을 받아야 할 것을 요구할 수 있습니다.
따라서 투자자는 농장 부채를 직접 또는 채권을 통해 구매할 수 있습니다. 그러면 채권이 일정 기간 동안 차용인이 이자와 함께 갚는 일관된 지불금을 얻을 수 있습니다.
부채를 사면 채무 불이행의 위험이 있습니다. 그러나 지속적으로 비용을 지불하는 신뢰할 수 있는 농장을 찾으면 농장 부채에 투자하는 것이 좋은 기회가 될 수 있습니다.
REIT는 다양한 부동산 포트폴리오에서 돈을 모으는 회사 그룹입니다. 일반적으로 주식과 채권에 투자하는 투자 회사에서 REIT를 찾을 수 있습니다.
하지만 투자할 수 있는 농업 관련 리츠도 있습니다.
리츠 영농의 좋은 점은 구매 비용이 훨씬 저렴하고 포트폴리오를 다양화할 수 있다는 것입니다. 또한 주주에게 이익을 돌려주기 위해 법에 따라 견고한 배당 수익을 제공합니다.
따라서 공인 투자자가 아니거나 토지를 살 여유가 없다면 농업용 REIT는 포트폴리오에 추가할 가치가 있는 견고한 소득 창출 자산입니다.
고려할 농지 REIT 2개 :
그러나 이러한 REIT는 주식 시장 추세를 따르는 경향이 있으므로 토지를 직접 구매하거나 부채 또는 크라우드 펀딩 주식을 사는 것만큼 다양하지 않다는 것을 기억하십시오.
여기에서 직접 농지에 투자하지 않을 수도 있지만 농장을 소유할 수 있는 농업 및 관련 회사에 투자하고 있습니다. 이것은 뮤추얼 펀드와 ETF를 또 다른 흥미로운 투자 기회로 만듭니다.
개별 회사에 투자하는 대신 뮤추얼 펀드 또는 ETF에 투자하면 농업, 농업 및 상품과 관련된 혼합 회사에 분산할 수 있습니다.
이러한 자산에 투자할 때 일반적으로 수수료가 있으며 주식 시장의 변동성을 따릅니다.
세 가지 예:
상품 분야에서 더 많은 ETF를 찾고 있다면 이 카테고리의 다양한 펀드가 모두 포함된 목록이 있습니다. 또한 멋진 플랫폼 M1 Finance를 사용 중이라면 , 그들은 당신이 관심을 가질만한 농장 관련 ETF를 제공합니다.
농지에 투자하는 데 도움이 되는 마지막 옵션은 주식을 통하거나 주식 시장에서 공개적으로 거래되는 회사의 주식을 소유하는 것입니다.
개별 주식 투자는 투자하기에 적합한 회사를 조사하고 찾는 것을 포함하기 때문에 항상 뮤추얼 펀드나 ETF보다 약간 더 위험합니다.
농업 및 상품 영역에 있는 많은 회사가 있으며 많은 회사가 비즈니스 전반에 관련된 다양한 농장을 소유하고 있습니다. 그리고 이것은 토지를 직접 소유하거나 대규모 초기 자본이 필요하지 않고 농업 산업에 참여할 수 있는 또 다른 방법입니다.
농업 관련 주식에 투자하기로 결정했다면 다음과 같은 범주의 조직을 찾을 수 있습니다.
농지는 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 되고 인플레이션이나 주식 시장 움직임과 거의 또는 전혀 상관 관계가 없기 때문에 좋은 투자가 될 수 있습니다. 투자자는 다양한 방법으로 돈을 벌 수 있으며 소득을 창출할 수 있는 다양한 옵션이 있습니다. 그러나 모든 투자와 마찬가지로 위험도 있습니다.
농지와 농업이 좋은 투자인지 이해하는 데 도움이 되도록 아래에 몇 가지 일반적인 장단점이 있습니다.
사람은 항상 먹어야 합니다
사람들이 식량을 농장에 의존하기 때문에 농업은 사라지지 않습니다. 그리고 인구가 늘어남에 따라 농장은 앞으로도 계속 중요해질 것입니다.
농장은 계속해서 생산적입니다.
농장의 생산량은 계속해서 증가하고 있으며 많은 농부들은 더 많은 것을 성취하기 위해 더 적은 토지를 필요로 합니다. 이는 농업을 그 어느 때보다 생산적으로 만드는 기술 및 과학의 발전과 많은 관련이 있습니다.
수익을 올릴 수 있는 다양한 방법
농지에 투자하면 투자 계획에 따라 돈을 벌 수 있는 몇 가지 기회가 생깁니다. 예를 들어 농지를 직접 구입하면 농부에게 임대하여 돈을 벌고 자산에 대한 가치를 높일 수 있습니다.
주식 시장과 부동산에서 다각화
이 게시물의 앞부분에서 언급했듯이 농지에 투자하는 것은 전통적인 부동산 시장과 주식 시장에서 벗어나 분산투자를 하는 것입니다. 뮤추얼 펀드나 ETF에 투자하지 않는 한 농장 투자는 해당 시장과 거의 상관 관계가 없습니다.
기후가 농업 결과에 영향을 줄 수 있음
누구도 통제할 수 없는 한 가지 요인은 기후와 날씨가 농지에 미치는 영향입니다. 너무 많은 비, 태양 또는 전례 없는 한랭 전선이나 폭염은 토지나 농작물을 망칠 수 있습니다. 이는 미국뿐만 아니라 전 세계 농장에 영향을 미칠 수 있습니다.
무역 전쟁 정치
나는 정치를 좋아하지 않지만 농업과 농업 산업에도 영향을 미칠 수 있습니다. 국가가 거래할 수 있는 다른 규정이 있으면 비즈니스 전반에 영향을 미칩니다. 특정 국가가 미국과 "무역 전쟁"을 하고 있는 경우 농장은 다른 산업과 동일한 문제에 직면합니다. 농지에 투자할 때 유념해야 할 사항입니다.
농지는 유동적이지 않습니다.
농지에 투자하거나 농장 지분을 소유하는 것은 일반적으로 매우 유동적인 투자가 아닙니다. 즉, 급히 돈이 필요하면 쉽게 팔리지 않을 수 있습니다. 일반적으로 농지에 투자하는 돈은 3~5년 이상의 장기 투자여야 합니다.
이제 ETF나 뮤추얼 펀드를 통해 이러한 자산은 증권 거래소를 통해 거래되기 때문에 신속하게 판매할 수 있습니다.
농지에 투자할 준비가 되었다면 많은 선행 자본이 필요하며 공인 투자자여야 함을 기억하는 것이 중요합니다.
농장에 직접 투자하든, 농장 부채를 짊어지든, 농지 크라우드 펀딩에 참여하든, 더 높은 순자산이 중요합니다.
그러나 인증을 받고 포트폴리오를 다양화하려는 경우 농지 및 농업 투자는 확실히 흥미로운 옵션이 될 수 있습니다. FarmTogether와 같은 것으로 시작하는 것이 좋습니다. , 농장을 직접 구입하는 것보다 위험이 적고 최소한의 투자가 더 저렴합니다.
그러나 더 적은 선불 현금으로 주식 시장을 통해 농업과 농업에 손을 댈 수도 있으며 인증을 받을 필요가 없습니다. 누구나 농업 카테고리에 맞는 ETF나 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다.
그러나 무엇을 하기로 결정했는지는 재정, 위험 감수성 및 전반적인 재정 목표에 따라 다릅니다.