백신 주도의 글로벌 성장 회복 및 인플레이션 우려 증가를 비롯한 여러 요인에 힘입어 광범위한 원자재 랠리는 뜨거운 눈물을 흘리고 있습니다.
다양한 상품 노출을 달성하고자 하는 Invesco DB 상품 지수 추적 펀드는 지난 1년 동안에만 56% 증가했습니다.
그리고 원자재의 강력한 실적은 행동에 참여하려는 개인 투자자의 관심을 끌고 있습니다.
그러나 먼저 머리를 굴리기 전에 최소한 기본 사항을 아는 것이 중요합니다. 상품 거래는 고유한 위험 대 보상 프로필이 있는 주식과 다른 짐승이므로 추가적인 실사가 필요합니다.
상품 투자란 무엇입니까?
<사진><소스 미디어="(최대 너비:575px)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=551 /a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality/image =80,f=auto,width=1102/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg 미디어 2x="/ 최소 너비:576픽셀) 및 (최대 너비:767픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=516/ a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality=/fit 80,f=자동,너비=1032/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg 미디어 2x="/ -너비:768픽셀) 및 (최대 너비:991픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise. com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=696/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in- 2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=1200/a/17615/buy-cocoa-casenot-crypto for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_2_1200x500_v20210712161510.jpg 2x" />Parilov/Shutterstock
상품은 일상 생활의 기초가 되는 원자재입니다. 채굴, 드릴링 또는 재배한 다음 우리가 사용하는 제품을 생산하는 데 사용할 수 있는 것입니다.
우리가 커피를 홀짝이고, 새 티셔츠를 입거나, 차에 기름을 붓거나, 상품은 이 모든 것을 가능하게 합니다. 이는 사람들의 일상적인 소비 습관이 상품 가격에 상당한 영향을 미친다는 것을 의미합니다.
투자자의 관점에서 상품 거래는 단순히 이익을 얻거나 위험을 헤지하기 위해 이러한 원자재를 사고 파는 행위입니다.
상품에는 네 가지 주요 유형이 있습니다.
농산물: 이러한 부드러운 상품에는 코코아, 커피, 면화, 설탕, 옥수수, 밀, 과일과 같은 제품이 포함됩니다.
가축 및 육류: 가축, 닭, 삼겹살 및 우유와 같은 제품을 포함하는 목장에서 부드러운 상품입니다.
에너지 제품: 시추 또는 채굴된 단단한 상품으로 석유, 석탄, 천연 가스, 에탄올, 전기 등을 포함합니다.
금속: 채굴되고 귀금속(예:금 및 은)과 비금속(예:구리, 알루미늄 및 아연)을 모두 포함하는 단단한 상품입니다.
상품에 투자하는 이유는 무엇입니까?
<사진><소스 미디어="(최대 너비:575px)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=551 /a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality/image =80,f=auto,width=1102/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg 미디어 2x="/ 최소 너비:576픽셀) 및 (최대 너비:767픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=516/ a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality=/fit 80,f=자동,폭=1032/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg 미디어 2x="/ -너비:768픽셀) 및 (최대 너비:991픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise. com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=696/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in- 2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=1200/a/17615/buy-cocoa-casenot-crypto for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_1_1200x500_v20210712161405.jpg 2x" />Alf Ribeiro / Shutterstock
투자자들이 항상 더 큰 수익을 추구하지만, 상품에 투자해야 하는 다른 좋은 이유가 있습니다.
이유 1:다양화
포트폴리오에 상품을 추가하는 가장 좋은 이유는 다각화일 것입니다.
왜요? 상품은 전통적인 자산군과 거의 상관관계가 없는 경향이 있기 때문입니다.
역사적 거래 패턴은 주식과 채권이 함께 움직이는 경향이 있음을 보여주었습니다. 당신이 투자하고 있는 유일한 그룹이라면 경기 침체에 대비하기 어려울 수 있습니다.
하지만 상품은 다릅니다.
상품은 주로 개별 시장에서 발생하는 공급 및 수요 역학의 영향을 받습니다. 석유, 구리 또는 면화에 대한 수요 변동은 전체 시장 방향보다 가격에 더 큰 영향을 미치는 경우가 많습니다.
이는 상품이 반드시 다른 금융 자산과 함께 움직이지 않는다는 것을 의미합니다. 많은 경우에 반대 주식과 채권의 방향.
따라서 포트폴리오의 일부를 상품에 할당하면 월스트리트의 하락에 대비한 보호책을 얻을 수 있습니다.
이유 #2:인플레이션 헤지
상품에 대한 투자는 인플레이션의 피해를 막을 수 있는 가장 신뢰할 수 있는 방법 중 하나로 남아 있습니다. 물가가 오르면 그에 따라 원자재 가격도 오르기 때문입니다.
전설적인 투자자인 워렌 버핏은 최근 회사의 현재 주택 운영에 대해 이야기하면서 이 현상에 대해 언급했습니다.
버크셔 해서웨이의 연례 주주 총회에서 그는 "비용이 계속 오르고 있다"고 말했다. "철강 가격은 매일 오르고 있습니다."
상품은 역사적으로 높은 인플레이션 기간 동안 주식과 채권이 하락했지만 좋은 성과를 보였습니다.
상품 투자 방법
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상품을 직접 구매하고 소유하는 것을 포함하여 상품에 투자하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
예를 들어, 금에 투자하고 싶다면 지역 딜러로부터 금화 몇 개를 구입하는 것만으로 충분합니다.
어려움은 천연 가스나 가축과 같은 다루기 힘든 상품을 소유하는 데 있습니다. 수백 배럴의 석유를 저장하거나 소 떼를 수용할 공간이 있는 사람은 거의 없습니다.
고맙게도 일반 투자자가 상품에 투자할 수 있는 세 가지 실용적인 방법이 있습니다.
상품 ETF
상품 상장지수펀드(ETF)는 상품을 직접 소유하지 않고도 노출을 얻을 수 있는 가장 간단한 방법을 제공합니다.
일부 상품 ETF는 단일 상품에 집중할 수 있도록 하는 반면, 다른 상품은 광범위한 노출을 위해 그룹화합니다.
예를 들어, SPDR Gold Shares ETF는 금 가격과 함께 움직이도록 설계되어 노란색 금속에 "순수한" 투자 방법을 제공합니다.
한편, 앞서 언급한 Invesco의 상품 지수 추적 펀드는 원유, 휘발유, 옥수수, 금 및 대두를 포함하여 가장 많이 거래되는 실물 상품 14개에 대한 노출을 제공합니다.
ETF는 일반적으로 관리 수수료가 매우 낮고 수수료가 없는 투자 앱을 통해 구매하면 더 많은 비용을 절약할 수 있습니다.
상품 주식
상품에 투자하는 또 다른 쉬운 방법은 상품을 생산하는 회사를 소유하는 것입니다.
예를 들어, BP, Exxon Mobil 및 Chevron과 같은 에너지 블루칩은 석유 및 천연 가스에 노출될 수 있는 좋은 방법입니다. Mosaic 및 Tyson Foods와 같은 농업 주식을 통해 각각 비료 및 가축에 투자할 수 있습니다. BHP, Rio Tinto 및 Vale와 같은 광산 대기업은 모두 다양한 금속에 대한 접근을 제공합니다.
그리고 새로운 투자 플랫폼 덕분에 실제로 미국 농장의 지분을 구입할 수 있습니다. 임대 비용과 농작물 판매 비용을 모두 절감하여 자산 가치를 높이면서 현금 수입을 얻을 수 있습니다.
주의 사항:상품 주식은 회사의 재무, 관리 팀의 품질 및 장기 생산 전망과 같은 다른 비즈니스 관련 요인이 작용하기 때문에 기본 상품을 항상 완벽하게 추적하지는 않습니다.
주어진 시간에 이러한 요인 중 하나는 기초 상품보다 주가에 더 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
ETF와 마찬가지로 다양한 투자 앱을 통해 상품 주식에 쉽게 투자할 수 있습니다. 단, 가입만 하면 무료 주식을 제공하는 앱도 있습니다.
상품 선물
마지막으로 투자자는 선물 계약을 사용하여 특정 상품의 가격이 어떻게 움직일지에 대해 베팅할 수 있습니다. 선물은 미래의 미리 결정된 가격과 시간에 주어진 상품을 사거나 파는 데 동의하는 것을 포함합니다.
선물 계약 구매자는 상품 가격이 상승할 때 이익을 얻습니다. 선물 계약의 판매자는 상품 가격이 하락할 때 이익을 얻습니다.
선물은 주요 상품 생산자가 가격 변동성을 헤지할 수 있도록 설계되었지만 개인 투자자는 선물을 제공하는 중개 계정이 있는 경우 게임에 참여할 수 있습니다.
초보 투자자는 일반적으로 수반되는 높은 차입금으로 인해 선물 계약에 각별한 주의를 기울여야 합니다. 많은 상품 가격이 나타내는 극심한 변동성과 함께 거액을 빌리면 선물 거래가 특히 위험한 제안이 됩니다.
전화 걸기
<사진><소스 미디어="(최대 너비:575px)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=551 /a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality/image =80,f=auto,width=1102/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg 미디어 2x="/> 최소 너비:576픽셀) 및 (최대 너비:767픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=516/ a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/quality=/fit 80,f=자동,너비=1032/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg 미디어 2x="/ -너비:768픽셀) 및 (최대 너비:991픽셀)" data-srcset="//media1.moneywise. com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=696/a/17615/buy-cocoa-not-crypto-the-case-for-investing-in-commodities-in- 2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg, //media1.moneywise.com/cdn-cgi/image/fit=cover,quality=80,f=auto,width=1200/a/17615/buy-cocoa-casenot-crypto for-investing-in-commodities-in-2021_full_width_3_1200x500_v20210712161757.jpg 2x" />fizkes / Shutterstock
인플레이션이 계속 가열되면서 상품의 랠리가 조만간 둔화될 것 같지 않습니다. 이렇게 높은 레벨에서도 탑승하는 것은 유혹적입니다.
그러나 이것을 기억하십시오. 원자재 투자는 언제, 무엇을, 어떻게에 관계없이 항상 고위험, 고수익 제안입니다. 신규 투자자는 "예비 잔돈"으로 투자할 수 있는 앱과 같이 부담이 적은 대안을 선호할 수 있습니다.
이러한 위험을 최소화하려면 대부분의 익스포저에 대해 배당금을 지급하는 상품 생산자와 설립된 상품 ETF에 의존하고 인간적으로 가능한 한 마진을 멀리하는 것을 고려하십시오.
