분산 투자가 투자 성공의 열쇠이며 인간으로서 우리는 우리의 옵션을 사랑한다는 것은 비밀이 아닙니다! 많은 투자자들은 분산 투자가 채권, 주식 및 옵션과 같은 다양한 유형의 유가 증권에 투자하는 것을 의미한다고 가정합니다. 그러나 최고 투자자는 가장 독점적인 형태로 기간을 사용하고 진정으로 다양한 자산에 투자합니다. 이것은 우리를 대체 투자로 이끌었습니다.
주식과 채권 외에도 우리가 선택할 수 있는 투자의 세계가 있습니다. 대체 투자는 유동성, 규제 및 관리 방식 면에서 전통적인 투자 형태와 다른 투자입니다. 혼합 투자 바구니를 갖는 것은 특히 침체기에 투자자에게 매우 유익합니다. 경기 침체나 인플레이션을 경험한 사람들은 한 가지 유형의 자산에만 투자하면 큰 손실을 입을 것이라고 말할 것입니다.
대체 투자의 몇 가지 예에는 벤처 캐피털, 부동산 투자, 심지어 금권이 포함됩니다. 이러한 자산은 일반적으로 기존 투자보다 더 비유동적이며 주식 및 채권과 거의 또는 전혀 상관관계가 없습니다. 그러나 대체 투자는 미국의 FINRA, SEC 또는 인도의 SEBI와 같은 조직의 통제 하에 있는 기존 주식보다 규제가 덜합니다. 반면에 통제된 투자는 아니지만 대체 투자의 성과를 측정하기가 어렵습니다. 이는 주식과 달리 대체 투자에 대한 정보가 제한되어 평가하기 어렵기 때문입니다.
대체 투자는 특정 투자가 아닌 투자에 대한 사고 방식입니다. 다양한 대안 투자가 있으며 투자자는 자신의 운용 스타일에 가장 적합한 것을 선택할 수 있습니다. 몇 가지 투자에는 다음이 포함됩니다.
주식 시장에 투자하는 것은 훌륭하지만 모든 회사가 거래소에 상장된 것은 아닙니다. 공개 기업보다 민간 기업이 더 많고 기업은 성장 자금을 지원하기 위해 투자자를 고용하는 경우가 많습니다. 사모 펀드는 사모 시장에서 투자자의 스펙트럼을 설명하는 광범위한 용어입니다. 사모펀드 회사에서 모은 자금은 유망한 스타트업을 포함하는 민간 회사에 투자될 것입니다. 조달된 자본은 회사의 유기적 및 무기적 성장을 위해 사용됩니다. 투자된 금액은 상장을 위해 IPO를 발행하는 민간 기업이나 인수 또는 합병과 같은 출구 이벤트 동안 투자자에게 다시 반환됩니다.
이 대체 투자의 성과를 평가하기 위해 많은 투자자들이 내부 수익률(IRR)을 사용하지만 이는 중간 또는 음의 현금 흐름을 고려하지 않습니다. 최근 몇 년 동안 이 공식은 사모펀드 투자의 성과를 분석하기 위한 보다 전체적인 접근 방식인 수정된 IRR로 발전했습니다.
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수집품은 자동차, 골동품, 그림 및 다양한 빈티지 항목과 같은 항목을 설명하는 데 사용되는 광범위한 용어입니다. 즉, 내재가치가 낮은 아이템입니다. 많은 사람들이 이러한 항목에 높은 가치를 부여하지만 이익과 소득을 창출할 수 있는 주식 및 채권과 달리 수집품의 가치는 구매자와 판매자의 추측에 따릅니다. 수집품에 대한 투자는 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 수 있지만 위험을 줄이려면 수집하는 품목을 잘 이해해야 합니다.
수집품에 투자하는 가장 좋은 방법 중 하나는 수집하는 것에 대한 개인적인 관심을 갖는 것입니다. 이렇게 하면 시장에 대한 관심을 키우고 투자하는 항목에 대한 전문 지식을 얻는 데 도움이 됩니다. 이러한 방식으로 수집된 항목은 예상 수익을 얻든 못 받든 수집가가 소유한 항목에 대한 개인적인 만족을 줄 것입니다.
투자자들은 수집품의 보유 기간이 길다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 주식과 주식은 변덕스럽게 팔릴 수 있지만 시장 상황에 따라 수집품은 오랜 기간 동안 소유자가 '보유'해야 합니다. 수집품은 시간이 지남에 따라 가치를 얻는 경향이 있고 너무 빨리 판매하면 높은 거래 비용을 초래할 수 있기 때문입니다.
수집품은 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 수 있지만 투자자는 올바른 결정을 내리기 위해 시장에 대한 광범위한 지식이 필요합니다. 하지만 수집형 투자는 대체 투자일 뿐만 아니라 많은 사람들의 취미이기도 하기 때문에 훌륭합니다!
헤지 펀드는 단일 투자가 아니라 투자 고문이 관리하는 공동 투자입니다. 헤지 펀드는 인수를 통해 또는 운영 개선을 위해 사업에 투자함으로써 투자자로부터 자금을 조달하고 그 자금을 사용하여 전체 사업체를 매입합니다. 부동산이나 특허 및 상표와 같은 기타 자산을 전문으로 하는 헤지 펀드도 있습니다.
헤지펀드 매니저들이 투자할 때 다양한 전략을 사용했기 때문에 헤지펀드에 투자하면 투자자가 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 여기에는 차익 거래, 부실 자산 및 거시적 추세가 포함됩니다. 그들은 또한 투자를 위해 빌린 돈을 사용하는 투자에 대한 레버리지 접근 방식을 취합니다.
헤지 펀드는 공개 회사에 투자하므로 더 많은 유동성을 제공하고 투자자가 필요할 경우 자금을 더 쉽게 인출할 수 있기 때문에 사모 펀드 투자와 다릅니다. 세계 경제 포럼(World Economic Forum)의 보고서에 따르면 미국에서 헤지 펀드에 대한 투자는 전체 대체 투자의 40%를 차지합니다.
분산투자는 투자에 대한 높은 수익을 얻기 위한 만트라입니다. 주식 시장은 투자자가 주식의 성과를 평가하고 유동성을 제공할 수 있게 해주지만 시장이 끊임없이 변동하기 때문에 항상 가장 안전한 투자는 아닙니다. 이로 인해 지난 몇 년 동안 대체 투자의 인기가 높아졌습니다.
그러나 역사적으로 대체 투자는 대규모 초기 투자가 필요하고 빠르게 현금으로 전환할 수 없기 때문에 순자산이 많은 개인에게 더 인기가 있습니다. 그럼에도 불구하고 대체 투자는 포트폴리오의 다양성과 적극적인 자금 관리와 같은 수많은 이점을 가지고 있습니다.
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대체 투자는 이제 부유층뿐만 아니라 모든 계층의 투자자가 선택할 수 있는 옵션이 되었습니다. 그러나 이러한 투자에는 많은 연구와 연구가 필요하며 철저한 평가 없이 투자하는 것은 매우 위험할 수 있습니다.