Karvy 주식 중개 사기에 대해 자세히 살펴보기: 인도 시장은 Karvy Scam 기간 동안 새로운 저점을 기록했습니다. Harshad Mehta와 마찬가지로 일부 중개인은 주식 조작을 통해 수백만 달러를 벌었지만 직접 고객을 대상으로 하는 경우는 거의 없습니다. 도둑들 사이에서 명예에 대해 이야기하십시오! 이 기사에서는 Karvy가 클라이언트를 미끼로 사용하는 데 거의 성공한 방법을 살펴봅니다.
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Karvy는 1983년 주식 중개 사업에 뛰어든 금융 서비스 회사입니다. 인도에서는 개인 투자자가 주식 시장에 직접 참여할 수 없습니다. 그들은 주식 중개인과 같은 중개자를 통해 그렇게 합니다.
Karvy와 같은 중개인은 커미션을 받는 대가로 시장에 더 쉽게 접근할 수 있도록 소매 투자자를 위한 플랫폼을 제공했습니다. 회사는 백만 명 이상의 고객을 보유한 인도 최대의 소매 중개 회사 중 하나로 성장했습니다.
플랫폼을 사용하는 투자자들은 지불이 지연되고 있음을 알아차렸습니다. 거래 주기에 따라 투자자는 3일 이내에 자신의 계정에 만기가 된 금액을 받아야 합니다. 그러나 Karvy의 경우 투자자들은 거래를 실행한 지 일주일이 지나도 돈을 받지 못했습니다.
Karvy는 처음에 이 문제가 사소한 기술 문제라고 말함으로써 이 문제를 다루려고 했습니다. 그러나 이것은 사건에 대한 예비 조사에 착수한 NSE와 SEBI의 통지에 이르렀습니다.
조사는 주식 시장에 충격을 주고 투자자의 신뢰를 더욱 손상시킬 무언가를 드러냈습니다. Karvy는 중개인 계정에 고객 증권을 약속하여 생성된 자금을 신용하고 있었습니다. 그들은 고객이 부여한 위임장(PoA)을 오용함으로써 그렇게 했습니다.
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개인이 브로커와 계정을 만들 때마다 PoA를 제공합니다. 이 PoA를 통해 중개 회사는 판매 시 Demat 계정에서 주식을 해제할 수 있습니다. PoA를 사용하면 관련된 모든 사람들이 주식/주식을 편리하게 수령하고 지불할 수 있습니다. 대안은 많은 번거로움을 수반하고 시간이 너무 많이 소요됩니다.
Karvy가 여기서 한 것은 사기를 치기 위해 고객의 신뢰를 깨뜨린 것입니다. 그들은 POA를 사용하여 주식 브로커-클라이언트 계정 대신 개인 계정(주식 브로커 소유 계정)으로 주식을 이체했습니다.
Karvy는 고객의 유가 증권을 사용하여 여러 은행에서 대출을 받기 위한 담보로 약속했습니다. 여기에는 HDFC Bank, ICICI Bank, Bajaj Finance, IndusInd Bank, Axis Bank Limited 및 Kotak Mahindra Bank가 포함됩니다.
이후 돈의 흔적을 쫓는 조사가 시작됐다. Karvy가 부동산 부문인 Karvy Realty에 자금을 이체했음을 증명했습니다. 돈은 부동산 프로젝트 자금 조달에 사용된 HNI(High Net-Worth Personals)를 상환하기 위해 부동산 부문으로 이전되었습니다.
Karvy Personal Wealth는 높은 이자율을 제공함으로써 이러한 HNI를 미끼로 삼을 것입니다. 그런 다음 이 자금을 고위험 부동산 벤처에 이전합니다. Karvy는 화폐화폐화 이후 곤경에 처했습니다. 조사 결과 Karvy가 약 100억 원을 전용한 것으로 밝혀졌습니다. 이 목적을 위해 2,300 crores 가치의 고객 주식.
Karvy는 2016년 4월부터 2018년 10월까지 중개업체에서 부동산 회사로 자금을 이체했습니다. 거의 95,000명의 개인 투자자가 사기의 영향을 받았습니다.
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이 사실이 밝혀져도 모든 관계자들을 난감한 상황에 빠뜨렸다. 은행은 이제 증권이 Karvy에 제공한 대출에 대해 담보로 제공되었기 때문에 증권이 자신의 것이라고 주장했습니다.
영향을 받는 개인 투자자들은 SEBI가 그들을 옹호하지 않았다면 이러한 은행 기관에 고용된 변호사 팀과 소송을 벌이는 중간에 갇혔을 것입니다. 이 모든 가운데 Karvy는 미디어 영향력과 재정적 힘을 사용하여 견딜 수 있는 SEBI 형을 받기 시작했습니다.
당연하게도 SEBI는 확고한 입장을 취했고 BSE, NSE, MCX와 같은 다른 기관과 함께 Karvy의 중개 라이선스를 중단했습니다. 한편, NSDL과 CDSL은 사기를 당한 개인 투자자들의 주식을 모두 Karvy의 풀 계좌에 넣어두고 개인 투자자들의 예탁 계좌로 이체했다.
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그러나 이 움직임은 Karvy를 사용하는 개인 투자자가 더 이상 파생 상품 포지션을 제곱할 수 없었기 때문에 약간의 문제를 야기했습니다. 그러나 그것은 더 큰 이익을 위한 것이었다.
SEBI는 신속하게 조치를 취했습니다. 이는 82,559명의 개인 투자자에게 즉각적인 구제를 제공했습니다. 이제 은행에 자금을 빚지고 있는 것은 Karvy입니다. 예를 들어, 그들은 받은 대출에 대해 Bajaj Finance에 300억 루피를 빚지고 있습니다.
Karvy에게 일어난 일은 가장 희귀한 사건 중 하나입니다. 중개인은 자신의 이미지를 손상시키고 모든 비즈니스 신뢰성을 잃고 싶지 않는 한 고객의 신뢰를 깨려고 시도하지 않습니다.
SEBI는 위임장(PoA) 계약 초안 작성을 위한 표준화된 규범을 가지고 있습니다. 이는 예탁기관에 이미 명확한 지침이 제공되었기 때문에 고객 증권의 오용을 줄일 수 있습니다. 그러나 이것이 투자자들이 방심해서는 안 된다는 것을 의미하지는 않습니다.
투자자는 NSDL 및 CDSL 포털에 등록하여 예탁소에서 직접 보유 자산에 대한 정보를 얻을 수 있습니다. 그런 다음 이를 사용하여 자신이 보유한 주식 수를 조정할 수 있습니다. 또한 불일치하는 경우 Twitter 및 기타 소셜 미디어를 통해 브로커에게 연락하는 것보다 먼저 SEBI에 연락하는 것이 가장 좋습니다.
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NSE는 경각심을 높이기 위해 투자자들에게 주식을 안전하게 보관하는 방법에 대한 11포인트 주의보를 발표했습니다.
1) 지급일로부터 영업일 기준 1일 이내에 자금/증권의 지급금이 귀하의 계좌로 입금되었는지 확인하십시오.
2) PoA(위임장)를 실행할 때 주의하십시오. 증권 중개인이 행사할 수 있는 모든 권리와 PoA가 유효한 기간을 지정합니다. PoA는 SEBI/Exchange에 따라 필수 요구 사항이 아닙니다.
3) PoA의 대안으로 유가 증권의 온라인 전달을 위해 Depositories에서 제공하는 Speed-e 및 Easest와 같은 온라인 응용 프로그램에 등록하십시오.
4) 거래 후 24시간 이내에 증권 중개인으로부터 분기에 한 번 이상 계약서 및 계정 명세서를 받았는지 확인하십시오.
5) 귀하가 증거금으로 제공한 증권은 자금 조달을 위해 귀하의 증권 중개인이 담보로 제공하는 것이 허용되지 않습니다.
6) 운영 계정을 선택한 경우 증권 중개인이 정기적으로 귀하의 계정을 정산해야 하며 어떤 경우에도 90일(30일 정산을 선택한 경우 30일) 이내에 계정을 정산해야 합니다.
7) 증권 중개인과 함께 자금과 증권을 유휴 상태로 두지 마십시오.
8) 귀하의 계정에 정기적으로 로그인하여 잔액을 확인하고 예금주로부터 받은 Demat 명세서가 정확한지 확인하십시오.
9) 거래 회원이 보고한 자금 및 증권 잔액에 대해 거래소에서 매월 발송하는 메시지를 확인하고 불일치를 발견하면 즉시 문제를 제기하십시오.
10) 항상 연락처 정보, 즉 휴대폰 번호/이메일 ID를 주식 중개인과 함께 업데이트된 상태로 유지하십시오. 거래소/예탁기관에서 정기적으로 메시지를 받지 못하는 경우 증권 중개인/거래소에 문제를 처리할 수 있습니다.
11) 귀하의 계정 또는 정산에 불일치가 있는 경우 즉시 증권 중개인에게, 증권 중개인이 응답하지 않는 경우에는 거래소/예탁소에 동일한 조치를 취하십시오.
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SEBI 및 기타 관련 당국이 취한 조치는 투자자를 대형 은행보다 앞세워 칭찬할 만했습니다. 그렇지 않았다면 투자자들은 브로커와 은행이 고용한 수많은 변호사들과 싸운 후에야 증권을 받았을 것입니다.
시장 감시자에게 불행히도 이것은 Karvy의 첫 번째 로데오가 아닙니다. 이전에는 고객 계정 및 IPO 사기를 처리하는 데 실수가 있었습니다. 엄격한 처벌은 중개사가 비윤리적인 수단에 의존하는 것을 막을 것입니다. 그러나 이번에는 SEBI가 여전히 인구의 5%만 참여하고 있는 인도 금융 시장에 대한 신뢰를 구했습니다. 행복하고 안전한 투자!