Fidelity Investments와 Principal Financial Group은 모두 다양한 투자 상품을 전문으로 하는 금융 회사입니다. 둘 다 개인 퇴직 계좌(IRA) 및 예금 증서(CD)와 같은 유사한 상품을 제공하지만 Fidelity Investments는 온라인 거래 외에 주식, 채권 및 옵션과 같은 추가 유동성 상품을 제공하는 경향이 있습니다.
Fidelity Investments의 역사는 1930년 Fidelity Fund로 거슬러 올라갑니다. 보스턴에 본사를 두고 있는 이 회사는 1943년 뮤추얼 펀드로 사업을 확장하기 시작했습니다. 이 회사는 1973년 이후 빠르게 확장했습니다. 2011년에는 2천만 명 이상의 고객을 위해 약 1조 5천억 달러의 자산을 관리하고 있습니다. Fidelity Investments는 온라인 투자 중개를 전문으로 하는 경향이 있지만 미국, 캐나다, 유럽 및 아시아에 지사를 운영하고 있습니다.
Fidelity 투자는 IRA 및 529 College Savings 프로그램을 포함하여 은퇴 및 저축을 위한 다양한 기금을 제공합니다. 또한 뮤추얼 펀드, 단기 자금 시장 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주식 및 옵션과 같은 주식, 채권 및 연금과 같은 투자 상품을 제공합니다. 회사는 온라인 거래 시설 및 퇴직 기금 컨설팅을 제공합니다. 이 회사는 또한 독립적인 재무 연구를 수행하고 다양한 고객을 위한 거래 전략을 개발합니다.
주요 금융 그룹은 1879년 에드워드 템플이 아이오와주 채리턴에서 Bankers Life Association으로 설립했습니다. 역사적으로 이 회사는 은행가를 위한 생명 보험 정책을 전문으로 했습니다. 점차적으로 다른 투자 상품을 제공하기 시작하여 1985년에 Principal Financial Group으로 이름을 변경한 후 홍콩, 인도, 멕시코, 브라질과 같은 글로벌 시장으로 확장했습니다. 회사는 2001년에 공개되었습니다. 이 회사는 2011년에 1,500만 고객에게 서비스를 제공하고 총 1,449억 달러 가치의 자산을 관리합니다. 본사는 아이오와주 디모인에 있습니다.
주요 금융 그룹은 Fidelity Investments보다 더 많은 장기 투자 상품을 제공하는 경향이 있습니다. 따라서 주요 투자는 저축 계좌, CD, IRA, 연금, 건강 저축 계좌 및 뮤추얼 펀드에 더 중점을 둡니다. 529 플랜 및 Coverdell 교육 저축 계좌와 같은 아카데믹 상품도 사용 가능합니다. 또한 생명 보험 및 장애 보험과 같은 다양한 보험 상품을 제공합니다.