FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)는 모든 브로커-딜러 회사 및 등록 브로커의 윤리적 활동을 규율하는 규칙을 작성하고 시행하는 가장 큰 비정부 조직입니다. 미국
FINRA는 전국적으로 624,000명 이상의 등록된 브로커를 감독하고 수십억 개의 브로커를 분석합니다. 일일 시장 이벤트.
등록된 중개인이 규정을 준수할 수 있도록 FINRA가 어떻게 시작되었고 오늘날 어떻게 운영되는지 알아보십시오. 윤리적 규칙으로.
FINRA(금융 산업 규제 기관)는 미국 내 브로커-딜러 회사 및 등록 브로커의 윤리적 활동
2007년 7월, FINRA는 전국 협회 통합을 통해 만들어졌습니다. 뉴욕 증권 거래소(NYSE)의 회원 규정, 집행 및 중재 운영을 담당하는 증권 딜러(NASD)의 단체입니다.
등록된 브로커가 윤리 규칙을 준수하도록 함으로써 FINRA는 미국 시장에서 부정 행위를 감지 및 방지하고 투명성을 촉진하며 투자자에게 금융 사기로부터 자신을 보호할 수 있도록 교육합니다.
예를 들어, 중개인이 귀하의 계정 실적을 왜곡하는 허위 보고가 있을 경우 FINRA는 브로커를 정지시키고 $20,000의 벌금을 부과할 수 있습니다.
FINRA 웹사이트에 따르면 FINRA의 사명은 "투자를 보호하는 것입니다. 사기 및 나쁜 관행에 대해 대중에게 공개합니다.” 미국에서 운영할 수 있는 면허를 취득하려면 브로커가 FINRA 자격 시험을 통과하고 평생 교육 요건을 충족해야 합니다. FINRA 심사관은 투자 정보가 공정하고 균형 잡힌 방식으로 제공되는지 확인하기 위해 브로커 광고, 웹사이트, 판매 브로셔 및 기타 커뮤니케이션을 검토합니다.
FINRA는 전국에 3,600명 이상의 직원과 19개의 사무실을 두고 있습니다. FINRA 교육을 받은 재무 조사관은 기술을 사용하여 브로커가 운영되는 방식을 모니터링합니다. 정기적인 검사를 실시하고 투자자 불만 및 의심스러운 활동에 대응합니다.
FINRA가 발행하는 정보 중에는 FINRA 회원을 위한 연례 보고서( 브로커)의 검사 및 위험 모니터링 프로그램을 검토합니다. 이 프로그램은 회사 운영, 커뮤니케이션 및 판매, 시장 무결성, 재무 관리의 네 가지 범주에서 여러 규제 주요 주제를 다룹니다.
FINRA는 투자자들이 금융 브로커, 고문 및 회사의 배경과 경험을 조사하는 데 사용할 수 있는 무료 온라인 도구인 BrokerCheck를 운영합니다.
투자자는 중개 회사 또는 브로커. 그들은 또한 FINRA 관리가 사건을 중재하거나 중재하도록 요청을 제출하여 손해 배상을 시도할 수 있습니다.
중재에서 중재자의 결정은 구속력을 가지며 최종적입니다. 조정에서 분쟁 당사자 중 일방은 중단하기로 결정하고 다른 방식으로 해결을 추구할 수 있습니다. FINRA 중재인 및 중재인은 증권 문제에 대한 전문 지식을 보유하고 있습니다.
FINRA는 브로커-딜러의 최전선 규제 기관으로 선전되고 있습니다. 미국은 투자자를 옹호하지만 증권거래위원회(SEC)나 정부 기관에 대해 책임을 지지 않는 자율 규제 기관이라는 비판도 받고 있습니다.
더욱이 일부에서는 FINRA가 FINRA의 역할을 충분히 수행하지 못한다고 생각합니다. 브로커의 사기 및 비윤리적 행위로부터 투자자를 보호하는 사명. D-Mass.의 Elizabeth Warren 상원의원은 FINRA가 사기 행위로부터 투자자를 보호하기 위해 충분한 조치를 취하지 않는다고 오랫동안 비판해 온 저명한 공인 중 한 명입니다. 2016년 FINRA의 당시 회장이자 CEO였던 Warren과 상원의 Tom Cotton, R-Ark는 증권 브로커 세계에서 브로커와 상습 범죄자 사이의 비행이 "부분적으로는 비효율적인 제재 때문에 지속되고 있습니다. 고문.”
FINRA는 사기 또는 비윤리적 활동으로부터 개인을 보호하는 데 중요한 역할을 합니다. 브로커-딜러의 일부입니다. FINRA 웹사이트에는 불만 제기에 대한 자세한 정보가 포함되어 있습니다.
중개인의 비윤리적 행위의 피해자라고 생각하는 투자자를 위해, FINRA는 또한 중재 또는 조정을 통해 분쟁을 해결하고 손해를 복구할 수 있는 수단을 제공합니다.