인플레이션은 모든 투자자가 직면하는 위험입니다. 인플레이션은 시간이 지남에 따라 돈의 가치가 떨어지는 경향이 있는 과정입니다. 이것이 바로 오늘날 빵 한 덩이가 1~2달러인데 조부모님이 빵 한 덩어리를 니켈로 사는 것에 대해 이야기하는 것을 들은 이유일 것입니다.
투자자가 인플레이션을 헤지하거나 보호할 수 있는 방법에는 여러 가지가 있습니다. , 인플레이션에 대한 헤징을 위해 특별히 설계된 일부 투자를 포함합니다. 인플레이션 헤지 수단으로 사용되는 자산과 이러한 자산이 귀하의 포트폴리오에 어떻게 포함될 수 있는지 자세히 알아보십시오.
인플레이션에 대한 헷징이란 인플레이션으로부터 투자 가치를 보호하기 위한 조치를 취하는 것을 의미합니다. 인플레이션의 영향.
예를 들어, 자산 가치가 3만큼 증가하는 경우 %이지만 인플레이션은 4%이고 해당 자산의 실질 수익률은 실제로 -1%입니다. 일반적으로 연준은 장기 평균 인플레이션율 2%를 목표로 하지만 과거에는 인플레이션이 연간 17%를 초과한 적이 있습니다.
인플레이션을 헤지하기 위한 몇 가지 방법이 있습니다. 한 가지 옵션은 가치가 인플레이션과 연관되는 경향이 있는 자산을 구매하는 것입니다. 인플레이션이 상승하면 가치도 함께 상승합니다. 다른 하나는 인플레이션을 헤지하기 위해 특별히 고안된 증권에 투자하는 것입니다. 예를 들어, 일부 채권은 인플레이션율에 따라 부분적으로 이자율을 지불합니다.
이들은 투자자들이 인플레이션을 헤지하기 위해 사용하는 일부 투자입니다.
금 및 기타 귀금속은 가장 일반적으로 생각되는 자산입니다 인플레이션에 대한 헤지와 관련하여. 많은 세계 통화가 금으로 뒷받침되었고 여전히 많은 투자자의 포트폴리오에서 자리를 잡고 있습니다.
사실, 금은 최고의 인플레이션 헤지 수단이 아닙니다. 인플레이션을 따라잡는 경우가 많지만 가격이 인플레이션과 동조하지 않는 기간이 있습니다. 예를 들어, 1980년과 1984년 사이에 금은 잃어버렸습니다. 인플레이션은 연간 평균 7.5%인 반면 연간 가치의 8.3%입니다.
비트코인은 금과 유사한 통화와 같은 제한된 자산으로 간주되기 때문에 인플레이션 헤지 수단으로 인기를 얻었습니다. 그러나 암호화폐는 변동성이 높기 때문에 인플레이션 헤지보다 더 투기적인 자산이 됩니다.
TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities)는 미국 투자자들이 인플레이션을 헤지할 수 있도록 명시적으로 설계된 국채. 다른 채권과 마찬가지로 투자자는 정부에 돈을 빌려 TIPS를 살 수 있습니다. 그 대가로 투자자들은 이자를 받습니다. 개별 채권을 구매하고 싶지 않다면 TIPS ETF에 투자할 수도 있습니다.
TIPS는 고정 이율이 있지만, 소비자 물가 지수(CPI)에 의해 결정되는 인플레이션에 기초한 채권. CPI가 상승하면 채권의 원금이 상향 조정되어 투자자가 채권을 상환할 때 더 많은 이자를 받고 더 많은 돈을 받게 됩니다. 그러나 이러한 채권은 양방향으로 작동합니다. 디플레이션이 발생하면 원금이 줄어들고 이자지급액도 줄어듭니다.
변동금리 채권은 금리가 변동하는 채권입니다. . 일반적으로 채권 금리는 기준 금리의 변화에 따라 정기적으로(예:매년) 변경됩니다. 예를 들어, 채권은 LIBOR(London Interbank Offered Rate)에 2%를 더한 것과 같은 이율을 지불할 수 있습니다.
중앙 은행은 종종 인플레이션 변화에 따라 기준 금리를 조정합니다. 인플레이션이 상승하면 중앙 은행의 일반적인 반응은 금리를 인상하여 지출을 줄이고 인플레이션을 줄이는 것입니다. 즉, 변동금리 채권은 인플레이션이 상승하면 금리가 상승하고 인플레이션이 낮아지면 하락하는 경우가 많습니다. 채권 자체를 사는 대신 변동금리 ETF나 채권 펀드에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다.
주식은 기업의 소유권 지분을 나타냅니다. 일반적으로 인플레이션이 상승하면 기업은 판매하는 상품과 서비스에 대해 더 많은 비용을 청구해야 하므로 수익이 증가하고 결국 주가가 상승할 수 있습니다.
주식은 일반적으로 인플레이션을 잘 따라갑니다. 그러나 그들은 또한 다른 자산보다 더 큰 가격 변동성을 경험하므로 투자자는 주식에 투자할 때 변동성 위험을 기꺼이 감수해야 합니다.
연준이 인플레이션을 통제하기 위해 금리를 인상하면 기업들이 더 어려워집니다 돈을 빌리기 위해. 이것은 그들의 생산과 궁극적으로 그들의 이익에 영향을 미칠 수 있습니다. 그러나 금융 서비스와 같은 일부 부문은 금리 인상의 혜택을 받을 수 있습니다. 결국 은행과 대출 기관은 대출에 대해 부과하는 이자를 통해 이익을 얻을 수 있습니다. 특정 주식이나 부문별 펀드 또는 ETF에 투자하여 이러한 부문에 대한 노출을 고려하십시오.
부동산은 또 다른 인기 있는 인플레이션 헤지입니다. 부동산을 구입한다는 것은 집을 소유한 투자자가 더 이상 임대료 인상에 대해 걱정할 필요가 없다는 것을 의미합니다.
주택을 구입하는 대신 부동산 투자가 투자자에게도 도움이 될 수 있습니다. 인플레이션의 영향에 맞서 싸우십시오. 1990년부터 REITs를 통한 부동산 투자는 인플레이션의 영향을 효과적으로 헤지했습니다.
기름과 옥수수와 같은 상품은 또 다른 인기 있는 인플레이션 헤지 수단입니다. 논리적으로 돈이 구매력을 잃으면 상품을 포함한 상품의 가격이 올라갔음에 틀림없습니다.
즉, 상품에 직접 투자하거나 상품에 크게 관여하는 기업 , 인플레이션이 상승할 때 해당 상품의 가치가 상승하는 경향이 있으므로 투자자가 인플레이션을 헤지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
인플레이션은 모든 사람에게 영향을 미칩니다. 당신이 100만 달러를 가지고 있든 100만 달러를 가지고 있든 인플레이션은 천천히 당신의 돈의 구매력을 감소시킵니다.
개인 투자자, 특히 장기 투자 계획이 있는 투자자는 인플레이션이 투자에 어떤 영향을 미칠지 생각해 보십시오. 이는 포트폴리오의 일부를 인플레이션 헤지 전용으로 사용하거나 수익 증대에 도움이 되도록 보다 공격적인 자산 배분을 선택하는 것을 의미할 수 있습니다.
금은 물리적 자산이며 많은 투자자들은 귀금속과 다른 물리적 자산은 가치가 인플레이션과 함께 움직이는 경향이 있지만 항상 그런 것은 아닙니다.
자신의 집을 소유한 사람들에게 부동산은 임대료 인상. 주택 임대와 같은 주거 비용은 미국 인플레이션 계산에 포함되지만 누군가 집을 구입할 때 일반적으로 수년 동안 고정된 지불금이 있는 모기지를 사용합니다. 집을 완전히 소유한 사람들은 재산세만 내면 되며 이는 임대료보다 적게 변하는 경향이 있습니다.
투자자에게는 다양한 유형의 부동산, 특히 상업용 부동산, 역사적으로 인플레이션에 대한 효과적인 헤지 역할을 하여 부동산 전체가 효과적인 헤지로서의 명성을 얻도록 도왔습니다.
연금은 일반적으로 투자자에게 정기적으로 고정된 지급금을 제공합니다. 생활비를 충당하기 위한 지불. 시간이 지나면 인플레이션으로 인해 지급액이 줄어들 수 있습니다.
많은 연금 판매자가 생활비 조정이 포함된 연금을 제공합니다. 인플레이션 보호 연금은 인플레이션 변화에 따라 지불금을 증가시킵니다. 이러한 유형의 연금은 비용이 더 많이 들거나 초기 지불액이 낮을 수 있지만 인플레이션에 대한 헤지를 제공합니다.
TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities)는 가장 가능성이 높은 저축 채권입니다. 인플레이션에 대한 헤지 역할을 합니다. 인플레이션을 염두에 두고 특별히 설계되었기 때문입니다.
미국 정부는 결정된 인플레이션을 기반으로 TIPS의 원금을 정기적으로 조정합니다. 소비자 물가 지수의 변화에 의해. 인플레이션이 상승하면 TIPS의 원금 가치가 더 큰 비율로 증가하므로 더 많은 이자가 발생하고 채권을 상환할 때 더 많은 돈을 받게 됩니다.
잔액은 세금, 투자 또는 재정을 제공하지 않습니다. 서비스 및 조언. 이 정보는 특정 투자자의 투자 목표, 위험 감수성 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제공되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거의 성과는 미래의 결과를 나타내지 않습니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 따릅니다.