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주식은 계속 주는 진정한 선물입니다. 이번 휴가 시즌에 사랑하는 사람이나 자선 단체에 주식을 선물로 주고 싶다면 알아야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 어떻게 주식을 선물로 사며 그런 상황에서 세금은 어떻게 작용합니까? 올바른 방법으로 할 수 있도록 이 가이드에서 주식 선물에 대한 개요를 제공합니다.
기본적으로 주식 선물 프로세스에서는 중개 계정에서 받는 사람에게 주식을 이전하기만 하면 됩니다. 그러나 보유하고 있는 주식의 유형과 양도 대상에 따라 다른 조치를 취하게 됩니다.
다음은 양도를 통해 주식을 선물할 수 있는 몇 가지 옵션입니다.
둘 다 같은 중개인이 있으면 더 쉬울 것이지만 중개인이 다르다면 불가능한 것은 아닙니다. 회사 간에 의사 소통을 하고 판매자를 참여시키기만 하면 되므로 서프라이즈 선물이 되지 않을 것입니다.
TIP:원하는 경우 지정된 간격으로 공유 전송을 설정하여 규칙적으로 만들 수 있습니다.
거주하는 주에 따라 18~25세 사이에 계정 액세스를 연기할 수 있습니다. 귀하에게는 감독 권한만 있지만 미성년자는 주식을 소유합니다.
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주식을 선물하는 것이 미국에서 세금을 면제받는 방법이라고 생각했다면 다시 생각해 보십시오. 주식을 선물로 받는 것은 여전히 양쪽 모두에게 세금을 부과하는 것을 의미합니다.
수령인에게 세금이 부과되는 방식:
수령인은 양도소득세 부담을 지게 되지만 매각 후에만 가능합니다. 단기 또는 장기 양도소득세 부과 여부는 해당 포지션을 보유하고 있는 기간(매도할 때까지 대기하는 시간)에 따라 다릅니다. 한편, 자본 손실은 일정 금액까지 세금 감면의 역할을 할 수 있습니다.
기간은 수령인이 양도소득세로 납부할 금액에 영향을 미치는 한 가지 요소일 뿐입니다. 기타 요소에는 비용 기준(증여자가 주식에 대해 지불한 금액) 및 수령 당시의 주식 가치가 포함됩니다.
보낸 사람에게 세금을 부과하는 방법:
선물을 주는 사람은 주식을 포기했더라도 여전히 과세에 직면할 수 있습니다. 주식을 구입한 이후로 주가가 상승했다면 자본 이득세를 직접 소유할 수 있습니다.
선물의 크기에 따라 IRS에 보고해야 할 수도 있습니다. 2020년에는 신고할 필요 없이 누구에게나 최대 15,000달러를 선물로 줄 수 있습니다. 그 이상이면 평생 면제에 적용됩니다.
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현금 대신 주식을 선물하면 금전적 자선 기부를 훨씬 더 가치 있게 만들 수 있습니다. 이것은 기부의 가치를 높일 수 있기 때문에 대의를 위해 훌륭하지만, 주식을 자선 단체에 기부하는 것이 현명한 행동인 유일한 이유는 아닙니다. 그것은 또한 큰 차이를 만들 면세의 문을 열 수 있습니다.
일반적으로 자선을 위한 선물로 주식을 사는 사람들은 기부액이 많을수록 더 관대한 세금 면제를 받습니다. 그러나 모든 규모의 선물은 자본 이득세를 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자선 단체에 기부한 주식에 대해 세금 면제를 받으려면 다음 규칙을 따르십시오.
어떤 사람들에게는 주식을 선물로 받는 것이 앞으로 나아가기 위해 필요한 한 가지 일 수 있습니다. 은퇴 적금의 출시, 재산을 위한 저축을 위한 첫 번째 단계, 또는 아무 조건 없이 누군가가 주식 시장에 대해 배울 수 있는 방법일 수 있습니다. 통제를 유지하거나 선물 받는 사람이 통제하도록 할 수 있습니다.
어떤 경우이든 공식적으로 주식을 선물로 주기 전에 항상 재정 고문이나 중개인과 상의하십시오. 모든 사람의 상황은 다르며, 사랑하는 사람이 명절에 주식을 사는 것을 즐기기 위해 세금 구멍에 빠져들고 싶지는 않습니다.