헤지 펀드에 투자하는 것은 순자산이 많은 개인이 부를 늘릴 수 있는 한 가지 방법입니다. 이러한 고위험 투자 수단은 일반적으로 보다 공격적인 투자 접근 방식을 취하고 대규모 현금 투자가 필요하므로 상당한 이익 또는 손실을 입을 수 있습니다. 헤지 펀드를 탐색하려는 투자자는 재무 고문과 협력하여 옵션을 더 잘 이해할 수 있습니다. 참여하려면 특정 요구 사항을 충족해야 합니다.

위험에도 불구하고 헤지펀드는 계속해서 부유한 투자자를 끌어들이는 투자 전략입니다. 데이터 제공업체인 Hedge Fund Research에 따르면 총 헤지펀드 산업 자본은 2021년 10월에 기록적인 4조 4천억 달러를 기록했습니다. 다음은 헤지 펀드에 투자하는 방법에 대한 분석입니다.

헤지 펀드란 무엇입니까?

헤지 펀드는 적극적으로 관리되는 투자 수단입니다. 펀드 매니저는 참가자들로부터 돈을 모아 그들을 대신해 투자합니다. 뮤추얼 펀드도 이러한 방식으로 관리되지만 헤지 펀드는 특히 고위험 투자 및 전략에 중점을 두고 일반적으로 투자자의 상당한 재정적 약속이 필요하다는 점에서 다릅니다.

헤지 펀드 매니저의 목표는 평균 이상의 수익을 올리는 것이며, 대부분의 헤지 펀드 매니저는 이를 위해 상당한 부분을 취합니다. 관리 수수료는 일반적으로 관리 펀드의 1%에서 2%입니다. 성과 수수료는 일반적으로 투자 이익에 추가되며 15%에서 20% 사이입니다. 헤지 펀드 수수료는 삼키기 위해 많이 느껴질 수 있지만 펀드 매니저가 더 과감한 투자 전략을 채택하도록 동기를 부여하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이것은 여러 가지 방법으로 수행할 수 있습니다. 다음은 헤지 펀드에서 일반적으로 사용하는 몇 가지 투자 전략입니다.

• 롱/숏 자기자본: 이 코인에는 두 가지 측면이 있습니다. 가치가 상승할 것으로 예상되는 주식을 매수하는 것(롱) 및 가치가 떨어질 것으로 예상되는 주식을 공매도(공매도)합니다. 주식 공매도는 본질적으로 해당 주식에 대해 베팅하기 위해 가치를 잃을 것으로 예상되는 주식을 빌리고 파는 것을 포함합니다. 주가가 갑자기 오르면 펀드가 손해를 보기 때문에 위험하다. 목표는 롱 포지션과 숏 포지션을 모두 취함으로써 시장 상황에 관계없이 펀드가 이익을 얻을 수 있도록 하는 것입니다.
• 부채 기반 투자: 재정적으로 어려움을 겪는 회사가 많은 부채를 그리고 강력한 비즈니스 모델. 일부 헤지 펀드는 이러한 종류의 부채에 투자하고 회사가 성공적으로 구조 조정되면 높은 수익을 거둘 것입니다. 회사의 재무 전망이 개선될 것이라는 보장이 없기 때문에 부채 투자는 본질적으로 위험합니다.
• 합병 차익거래: 이 투자 전략을 사용하려면 펀드 매니저가 발표된 합병 또는 인수가 어떻게 진행될지 예측해야 합니다. 예상되는 미래 가치를 기반으로 두 회사의 주식을 동시에 사고 파는 것을 포함합니다. 최종 게임은 거래가 완료되면 이익을 얻는 것이지만 많은 추측이 필요한 투기 전략입니다.

헤지 펀드는 공인 투자자인 고액 자산가를 대상으로 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이것은 펀드 매니저가 재정적으로 투자할 수 있다는 확신을 줍니다. 미국 증권거래위원회(SEC)에 따르면 공인 투자자는 다음 상자 중 하나 이상을 체크할 수 있는 사람입니다.

• 지속적으로 $200,000(부부 $300,000) 이상의 소득
• 결혼 여부와 상관없이 순자산이 100만 달러(주거주지 가치 제외)를 초과하는 경우
• 자격을 갖춘 금융 전문가입니다.

그 외에도 대부분의 헤지 펀드는 가파른 최소 초기 투자금을 가지고 있습니다. 이들은 $100,000에서 수천만 달러에 이르기까지 다양합니다.

헤지 펀드의 장단점

장점

• 높은 수익 가능성: American Enterprise Institute의 분석에 따르면 지난 10년간 헤지펀드의 평균 수익률은 5%였습니다. 별 것 아닌 것 같지만 많은 투자를 하면 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 그러나 이 평균 수익률은 여전히 ​​주식 시장 지수 및 기타 저위험 투자 방법의 수익률보다 낮습니다. 물론 로이터에 따르면 TCI 펀드 매니지먼트는 2021년 고객을 위해 95억 달러를 벌어들인 등 매우 높은 점수를 받은 헤지 펀드가 있습니다.
• 다양화: 다양한 투자 포트폴리오는 균형을 제공하고 다양한 자산군, 산업 및 지리적 위치에 걸쳐 위험을 분산시킵니다. 헤지 펀드가 여기에 도움이 될 수 있습니다. 그들이 항상 큰 수익을 거두는 것은 아니지만 역사적으로 시장 침체 동안 손실을 최소화하기 위해 잘 해왔습니다.

단점

• 귀하의 자금에 대한 액세스 제한: 헤지펀드는 뮤추얼펀드나 상장지수펀드(ETF)와 달리 현금화하기 쉽지 않은 증권에 투자하는 경향이 있다. 게다가 투자자들은 1년에 몇 번만 주식을 상환할 수 있습니다. 이러한 방식으로 헤지 펀드는 장기간 투자한 펀드에 대한 접근을 포기하는 데 익숙한 투자자에게 더 적합합니다.
• 심각한 손실 가능성: 투자자들이 할 수 있기 때문에 엄청난 수익을 거둔다고 해서 그렇게 되는 것은 아닙니다. 헤지 펀드는 수익을 극대화하기 위해 도박을 하고 고위험 투자 전략에 의존합니다. 그러나 이러한 도박이 항상 효과가 있는 것은 아니므로 헤지 펀드에 너무 많은 돈을 투자하면 네스트 에그를 위험에 빠뜨릴 수 있습니다.

헤지 펀드 투자 시작 방법

헤지펀드 투자의 첫 번째 단계는 위에 나열된 요구 사항에 따라 공인 투자자가 되는 것입니다. 자격이 있다고 확신하는 경우 경험 많은 재무 고문이 투자할 헤지 펀드를 찾는 데 도움을 줄 수 있습니다. 귀하가 공인 투자자임을 증명하는 재무 문서를 회사에 제공할 준비를 하십시오. 여기에는 W-2 및 1099, 급여 명세서 또는 소득을 확인하는 고용주나 회계사의 서신이 포함될 수 있습니다. 또한 투자하기 전에 헤지 펀드를 적절하게 조사하고 싶을 것입니다. SEC는 다음 사항을 명확히 하기 위해 펀드 투자 설명서 및 기타 자료를 읽을 것을 권장합니다.

• 투자 전략
• 수수료
• 펀드가 자산을 평가하는 방식, 이는 수수료를 형성할 수 있습니다.
• 주식 상환에 관한 귀하의 권리
• 펀드 매니저가 누구이며 적절한 자금 관리를 신뢰할 수 있는지 여부

결론

헤지 펀드는 일반적으로 순자산이 많은 개인으로 제한됩니다. 평균 이상의 수익을 얻으려는 의도로 고위험 투자에 집중하지만 투자자도 심각한 손실에 취약합니다. 헤지 펀드는 뮤추얼 펀드와 같은 다른 투자 수단에 비해 규제가 더 느슨합니다. 이것은 그들이 일상적인 투자자를 위한 것이 아니라는 것을 말하는 것입니다.

401(k), 개인 퇴직 계좌(IRA), 뮤추얼 펀드, ETF 등과 같은 더 접근하기 쉬운 투자 옵션을 탐색하여 여전히 부를 늘릴 수 있습니다. 재정적 안녕은 신용 상태와도 직접적으로 연관되어 있습니다. 하나는 다른 하나를 지원합니다. Experian은 무료 신용 모니터링을 제공합니다. 재정 생활을 올바른 방향으로 유지하는 데 도움이 되는 또 하나의 리소스입니다.