인도 시장의 주식은 소형, 중형 및 대형의 세 가지 범주로 나뉩니다. 시가총액이 5000억원 이하인 기업을 소기업이라고 한다.
이러한 소규모 회사에 투자하는 뮤추얼 펀드가 있습니다. 이러한 뮤추얼 펀드를 스몰캡 펀드라고 합니다. 간단히 복습한 후 2022년 인도 최고의 스몰 캡 펀드를 공개합니다.
소형주 뮤추얼펀드는 시가총액 251위 이상인 Brigade Enterprises, Coforge, Galaxy Surfactants 등과 같은 소형주에 주로 투자하는 주식형 펀드입니다.
이 회사의 대부분은 초기 단계이기 때문에 일반 대중에게 상당히 알려지지 않았습니다. 그러나 인도에서 가장 작은 상장 기업의 일부가 되는 것이 반드시 나쁜 것은 아닙니다.
소형주는 향후 중형주와 대형주로 도약할 수 있어 성장 잠재력이 높다. 이것이 바로 소형 뮤추얼 펀드가 활용하는 것입니다.
이러한 성장은 보장되지 않으며 하룻밤 사이에 일어나지는 않지만, 고위험 성향을 가진 투자자는 장기 포트폴리오에 소형 펀드를 추가하는 것으로 알려져 있습니다.
인도에서 소형 뮤추얼 펀드 목록을 열면 너무 많은 옵션이 있음을 알 수 있습니다. 이것은 가장 경험 많은 투자자들에게도 혼란스럽고 벅찰 수 있습니다.
이것이 바로 우리가 2022년에 투자할 최고의 소형 뮤추얼 펀드를 선별하기 위해 20년 이상의 경험을 가진 전문가와 협력하는 이유입니다. 다음은 그 목록을 살짝 살펴보겠습니다.
Axis Small Cap Fund는 2013년부터 존재해 왔습니다. 이 펀드는 Galaxy Surfactants, Narayana Hrudayalaya, Brigade Enterprises 등을 포함하여 포트폴리오에 63개의 주식을 보유하고 있습니다.
수익률에 관한 한 Axis Small Cap Fund는 지난 7년 동안 지속적으로 벤치마크 지수를 능가하여 같은 기간 BSE 250 SmallCap TRI의 11.65%에 비해 18.69%의 수익률을 기록했습니다.
ICICI Prudential Smallcap Fund는 시장에 출시된 지 15년이 되었습니다. Mahindra Lifespace Developers, INOX Leisure, Cyient 등을 포함하여 포트폴리오에 52개의 주식을 보유하고 있습니다.
소형 펀드는 벤치마크 S&P BSE 250 SmallCap TRI 지수를 능가하는 10년의 역사를 가지고 있으며, 해당 기간 동안 12.87%에 비해 16.52%의 수익률을 기록했습니다.
Kotak Small Cap Fund는 목록에서 가장 오래된 뮤추얼 펀드입니다. 2005년에 출시된 지 17년이 넘었습니다. 이 최고의 소형 펀드의 포트폴리오에는 Blue Star, Cyient 등을 포함하여 71개의 주식이 있습니다.
이 목록에 있는 다른 소형 펀드와 마찬가지로 Kotak 소형 펀드는 벤치마크 지수 S&P BSE 250 SmallCap TRI를 능가하여 10년 동안 12.87% 대 20.43%의 수익률을 기록했습니다.
소형 펀드가 투자하는 주식은 시간이 지남에 따라 기하급수적으로 성장할 가능성이 있습니다. 각각의 주식은 중대형 기업이 되기 위해 발전하고 경쟁하는 기업의 주식입니다.
이 성장의 여지는 유례가 없으며 중형주 및 대형주 범주의 주식에서 발견되지 않을 수 있습니다. 이것이 소형 펀드가 장기간에 걸쳐 잠재적으로 높은 수익을 창출할 수 있는 이유입니다.
Cube에서 상위 스몰캡 펀드의 수익을 확인하세요.
| 소규모 펀드 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| Axis 소형 펀드 | 28.08% | 20.32% |
| ICICI 푸르덴셜 스몰캡 펀드 | 25.87% | 15.25% |
| 코탁 스몰캡 펀드 | 30.08% | 18.52% |
본질적으로 소형 펀드는 투자하는 주식 유형 때문에 단기적으로 변동성이 큰 것으로 알려져 있습니다. 소형 펀드는 잠재력을 최대한 발휘하기 위해 상당한 시간이 필요합니다.
small-caps의 경우 시간이 얼마나 자주 반복되는지 알 수 있습니까? 그렇기 때문에 일반적으로 5년 이상의 장기적으로 권장됩니다.
하나의 소형주에만 자신을 국한시키는 것은 위험할 수 있습니다. 그러나 소형 펀드에 투자하는 경우 소형주 바스켓에 접근할 수 있습니다. 다음은 최고의 소형 뮤추얼 펀드의 상위 5개 종목입니다.
| Axis 소액 펀드 | ICCI 푸르덴셜 스몰캡 펀드 | 코탁 소형 펀드 |
| 은하계 계면활성제 | 마힌드라 라이프스페이스 | 세기 합판(인도) |
| 나라야나 흐루다야라야 | INOX 레저 | 실라 폼 |
| 여단 기업 | 케이 산업 | 카보런덤 유니버설 |
| 정밀 유기 산업 | 사이언트 | 앰버 엔터프라이즈 |
| Birlasoft | 잠나자동차산업 | 은하계 계면활성제 |
이러한 다각화는 견고한 수익을 창출할 확률을 높일 수 있습니다. 동시에 변동성이 큰 여러 소형주를 따라잡느라 스트레스를 받을 필요가 없습니다. 펀드 매니저가 대신 해 드립니다.
소형주 펀드가 투자하는 주식은 중형주 또는 대형주보다 변동성이 높은 경향이 있습니다. 이는 부분적으로 소규모 회사가 초기 단계에 있으며 성공하는 방법을 모색하고 있기 때문입니다.
다른 측면은 시장의 측면입니다. 주식은 뉴스, 추세 등을 기반으로 움직이는 시장과 연결되어 있습니다. 일부는 이러한 요인에 의해 다른 것보다 더 많은 영향을 받으며 소형주가 그 중 하나입니다.
자본 손실 위험은 매우 위험한 것으로 알려진 투자와 관련하여 매우 현실적입니다. 소형 펀드의 경우 초기 특성으로 인해 더 높은 위험을 감수해야 하기 때문에 이와 다르지 않습니다.
그렇기 때문에 투자자들은 여러 요인을 기반으로 소형 펀드를 선별하는 동시에 최고의 성과를 내는 성공적인 실적을 보유한 서비스의 이점을 누릴 수 있습니다. 자세히 알아보려면 여기를 클릭하세요.
현실을 직시하세요. 시장에는 너무 많은 소형 펀드가 있습니다. 대부분은 거의 동일한 주식을 포함하므로 투자자는 두 가지 문제에 직면할 수 있습니다.
Cube의 상위 소형 뮤추얼 펀드 목록으로 돌아가면 상위 펀드 보유량이 겹치지 않는 것을 볼 수 있습니다. 따라서 귀하를 위해 소액 펀드를 직접 고를 수 있는 고문에게 의존하는 것이 가장 좋습니다.
스몰캡 펀드는 주식형 펀드이며 과세 대상으로 취급됩니다. 즉, 1년 미만의 스몰캡 펀드를 보유하면 단기 자본 이득(STCG)에 대해 세금을 내야 합니다. STCG는 15%의 세금이 부과됩니다.
스몰캡 펀드를 1년 이상 보유하면 장기 자본 이득(LTCG)에 대해 세금을 내야 합니다. LTCG는 100만까지 면세다. 이상, 10%의 세금이 부과됩니다.
소형 펀드는 평균 이상의 위험을 수반합니다. 그렇기 때문에 나이, 소득 등과 같은 요소가 소형 펀드에 투자할 수 있는지 여부를 결정합니다. 그러나 다른 요인이 변하면 위험 선호도 변합니다.
경력이 막바지에 이르렀거나 은퇴했다면 소형 펀드에 투자하는 것이 이상적이지 않을 수 있습니다. 반대로 위험을 감수할 수 있는 젊은 투자자는 소형 펀드에 투자할 수 있습니다.
투자는 순전히 숫자나 주택 구입, 은퇴 등의 목표를 달성하는 것입니다. 소규모 자금이 장기 자산이므로 재무 목표에 적합한지 평가해야 합니다.
위험 선호도와 재정적 목표를 평가한 후에는 소형 뮤추얼 펀드, 그 뒤에 있는 팀 및 이를 제공하는 AMC의 품질을 이해할 때입니다.
Cube의 뮤추얼 펀드 어드바이저는 여러 요소를 사용하여 소형 펀드의 품질을 결정합니다. 자세한 내용은 이 동영상을 시청하세요.
소형 펀드는 수익성 있는 장기 수익을 창출할 수 있는 잠재력을 가지고 있으며 다양한 소형 바스켓에 접근할 수 있습니다. 그러나 이러한 요소는 투자하기에 충분하지 않습니다.
귀하의 생애 단계, 위험 프로필, 소득 및 기타 여러 요인이 소형 펀드가 귀하에게 적합한지 여부를 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. Perfect Portfolio Builder로 이 프로세스를 단순화했습니다.
참고:사실 및 수치는 2022년 5월 13일 현재 사실입니다. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 주식, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등과 같은 자산에 투자할 때는 주의하십시오.