Nifty Midcap 150 지수는 지난 2년 동안 117% 이상의 수익률을 기록했습니다. 이는 미국의 S&P MidCap 400 지수와 영국의 FTSE 250 지수보다 훨씬 높은 수치입니다.
중형 뮤추얼 펀드는 해외 중형주 지수를 능가하는 Nifty Midcap 150 지수의 동일한 주식에 투자합니다. 즉, 인도 뮤추얼 펀드 산업은 다양합니다.
자신에게 적합한 것을 식별하기 전에 수백 개의 중형 펀드를 살펴봐야 합니다. 우리는 이 작업을 더 쉽게 만들고 싶습니다. 그래서 우리는 투자할 최고의 중형 뮤추얼 펀드 목록을 작성했습니다.
중형 펀드는 주로 중형주에 투자하는 주식형 펀드입니다. 중견기업의 시가총액은 일반적으로 5,000~20,000루피 사이입니다.
이 회사들은 인도 시장에서 101-250위를 차지하며 잘 정립된 대형 기업과 신흥 소형 기업 사이에서 최적의 위치를 차지합니다.
유명한 인도 중견 기업은 다음과 같습니다.
따라서 중형주는 대형주보다 더 나은 수익을 창출할 가능성이 있습니다. 동시에 소형주보다 변동성이 적은 것으로 알려져 있습니다.
중형 뮤추얼 펀드는 잠재적 수익과 안전의 이중 조합을 활용하려고 합니다. 그러나 장기간에 걸쳐 일관된 수익을 창출하는 기업은 극소수에 불과합니다.
투자자로서 재무 목표에 적합한 중형 펀드를 식별하려면 별 등급을 넘어서야 합니다. 다른 사람들에게 가장 좋은 것이 당신에게는 옳지 않을 수 있기 때문입니다.
Cube의 고문 Wealth First는 바쁜 전문가들이 선별된 중형 펀드에 쉽게 접근할 수 있도록 합니다. 그들은 최고의 중형 펀드를 선별하기 위해 여러 질적 및 양적 요소를 분석합니다.
엄선된 중형 펀드를 살짝 엿볼 수 있습니다.
이 최고 중형 펀드는 2014년에 시작되었으며 운용자산은 2,751억 루피입니다. 최대 30개 주식에 투자할 수 있으며 현재 Phoenix Mills, Gujarat Gas 등을 포함하여 포트폴리오에 25개 주식을 보유하고 있습니다.
이 중형 펀드에 1,00,000루피를 투자했다면 위에서 언급한 과거 데이터를 기반으로 3년 후 77,156루피, 5년 후 68,505루피의 이익을 얻게 됩니다. 여기에서 수익을 계산하십시오.
| 상위 5개 홀딩스 |
| 인도 튜브 투자 |
| 피닉스 밀스 |
| 구자라트 가스 |
| CG 전력 및 산업 솔루션 |
| 최대 금융 서비스 |
이 중형 펀드는 2013년에 시작되었으며 5,012백만 루피의 자산을 관리합니다. 이 펀드는 Dalmia Bharat, TVS Motor Company 등을 포함하여 포트폴리오에 51개의 주식을 보유하고 있습니다.
이 중형 펀드에 1,00,000루피를 투자했다면 위에서 언급한 과거 데이터를 기반으로 3년 후에는 1,24,809루피, 5년 후에는 1,01,135루피의 이익을 얻게 됩니다. 여기에서 수익을 계산하십시오.
| 상위 5개 홀딩스 |
| 영구 시스템 |
| HDFC 은행 |
| TVS 자동차 회사 |
| 연방 은행 |
| 달미아 바라트 |
이것은 15년 동안 시장에 나와 있는 최고의 대형 및 중형 펀드 중 하나입니다. 자산에서 4,944백만 루피를 관리하고 Astral, ICICI Bank 등과 같은 73개의 주식을 보유하고 있습니다.
이 대형 및 중형 펀드에 1,00,000루피를 투자했다면 위에서 언급한 과거 데이터를 기반으로 3년 후에는 56,089루피, 5년 후에는 61,051루피의 이익을 얻게 됩니다. 여기에서 수익을 계산하십시오.
| 상위 5개 홀딩스 |
| ICICI 은행 |
| 인포시스 |
| 신뢰 산업 |
| HDFC 은행 |
| 라슨 &투브로 |
이것은 투자할 최고의 중형 펀드 목록의 마지막 항목입니다. 이 펀드는 2007년에 시작되었으며 19,303억 루피를 관리합니다. 포트폴리오에는 Thermax, Schaeffler India 등과 같은 70개 주식이 포함됩니다.
이 중형 펀드에 1,00,000루피를 투자했다면 위에서 언급한 과거 데이터를 기반으로 3년 후 81,584루피, 5년 후 84,243루피의 이익을 얻게 됩니다. 여기에서 수익을 계산하십시오.
| 상위 5개 홀딩스 |
| 셰플러 인도 |
| 영구 시스템 |
| 최고 산업 |
| 써맥스 |
| 코로만델 인터내셔널 |
상위 중형 펀드는 대형 펀드보다 더 나은 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다. 그 이유는 중형주가 가지고 있는 성장 가능성 때문입니다. 상대적으로 잘 알려진 회사이지만 업계 리더는 아닙니다.
이것은 그들이 상대적으로 높은 수익을 창출하기 위해 공격적이고 유동적인 비즈니스 결정을 내릴 수 있도록 합니다. 또한, 중견기업은 미래에 대형주가 될 가능성이 있습니다.
중형 펀드는 대형 펀드만큼 안정적이지 않을 수 있지만 소형 펀드보다 우위에 있습니다. 중형 회사는 소형주보다 더 많은 자본에 접근할 수 있습니다.
그들의 시가 총액도 훨씬 높습니다. 그렇기 때문에 최고의 중형 뮤추얼 펀드가 소형 펀드보다 더 나은 안정성을 제공하는 것으로 알려져 있습니다.
중형 펀드는 단일 주식에 대한 접근을 제공하지 않습니다. 오히려 더 적은 비율의 다른 자산과 함께 중형주 바구니에 액세스할 수 있습니다.
이것이 의미하는 바는 차트를 자세히 살펴보고 중형주에 대해 머리를 망가뜨릴 필요가 없다는 것입니다. 전문가가 당신을 위해 그렇게 할 것입니다. 그러나 이것이 중형 펀드를 스스로 선택해야 함을 의미합니까?
이 동영상을 보고 자세히 알아보세요.
대중적인 믿음과 달리 재정 목표를 달성하기 위해 여러 개의 중형 펀드를 소유할 필요가 없을 수도 있습니다. 오히려 소수의 최고의 중형 펀드가 장기적으로 견고한 부를 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다.
대부분의 뮤추얼 펀드 투자자는 다음 두 가지 시나리오 중 하나에 빠지게 됩니다.
대신, 귀하의 재정 목표와 위험 프로필을 기반으로 최고의 중형 펀드에 투자하는 데 도움을 줄 수 있는 훈련된 금융 전문가와 상담하는 것이 가장 좋습니다.
대부분의 주식은 변동성이 큰 반면 일부 주식은 다른 종목보다 변동성이 더 높습니다. 이는 특히 대형주와 비교할 때 중형주에 해당됩니다.
중견기업은 불리한 시장 상황을 원활하게 처리할 만큼 크지 않습니다. 그것은 그들의 주식과 그것에 투자하는 중형 뮤추얼 펀드로 대표됩니다.
주식형 펀드는 일반적으로 투자 비용이 더 높은 것으로 알려져 있습니다. AMC가 펀드의 일상적인 업무를 처리하기 위해 부과하는 관리 수수료 때문입니다.
따라서 투자자는 중형 펀드의 수와 더 넓은 차원에서 보유하고 있는 주식 펀드의 수에 주의를 기울여야 합니다. 이에 대한 자세한 내용은 여기에서 확인할 수 있습니다.
중형 뮤추얼 펀드에는 단기 자본 이득(STCG) 세금과 장기 자본 이득(LTCG) 세금이 부과됩니다. 중형 펀드를 1년 미만으로 보유하는 경우 STCG에 대해 15%의 균일세를 납부해야 합니다.
중형 펀드를 1년 이상 보유하면 LTCG에 대해 10%의 균일세를 납부해야 합니다. 그러나 최대 1,000,000루피까지의 LTCG는 면세입니다. 여기에서 세금 절약에 대해 자세히 알아보세요.
중형 펀드는 변동성이 커서 모든 투자자의 위험 프로필에 적합하지 않을 수 있습니다. 중형 펀드가 공격적인 범주에 속한다는 점을 고려하면 투자하기 전에 먼저 위험 프로필을 이해하는 것이 가장 좋습니다.
위험 프로필을 파악하는 가장 좋은 방법은 다음과 같습니다.
투자는 단기에서 장기에 이르는 다양한 목표를 달성하는 것입니다. 마찬가지로 재무 목표를 분석하여 중형 펀드가 목표 달성에 도움이 될 수 있는지 확인해야 합니다.
예를 들어, 중형 펀드와 같은 주식형 펀드는 장기(5년 이상)에 적합합니다. 질문은 장기적인 목표가 있습니까? 투자 목표 정의에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하십시오.
시장에 수백 개의 중형 펀드와 수천 개의 뮤추얼 펀드가 있다는 점을 고려할 때 모든 펀드가 좋거나 나쁜 것은 아니라는 점을 이해하는 것이 중요합니다.
올바른 펀드를 선택하려면 여러 기준으로 각 펀드를 평가해야 합니다. 이는 중형 펀드의 별점을 넘어 실적, 회전율 등과 같은 세부 정보를 제공함을 의미합니다.
이것은 일하는 전문가에게 어려울 수 있습니다. 그렇기 때문에 귀하에게 적합한 중형 펀드에 액세스할 수 있는 Cube와 같은 서비스의 이점을 누릴 수 있습니다. Cube를 다운로드하여 자세히 알아보세요.
참고:사실 및 수치는 2022년 5월 23일 현재 사실입니다. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 주식, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등과 같은 자산에 투자할 때는 주의하십시오.