주식과 뮤추얼 펀드는 수익성 있는 수익을 창출할 수 있는 잠재력이 있는 장기 투자입니다. 위험, 수익 및 투자 비용과 관련하여 유사하다는 의미입니까? 아닙니다!
주식은 회사의 개별 주식이고 뮤추얼 펀드는 주식의 집합이기 때문입니다. 이러한 차이점에 대해 자세히 안내해 드리겠습니다.
주식과 뮤추얼 펀드는 모두 금융 시장과 관련이 있습니다. 간단히 말해서, 이것은 그들이 주식 시장에서 거래되거나 금융 시장에서 거래되는 유가 증권에 투자한다는 것을 의미합니다.
주식은 Apple 또는 Wipro와 같은 상장 회사에서 발행한 주식입니다. 주식은 S&P 500 또는 BSE와 같은 증권 거래소에서 거래되며 중개 계정을 사용하여 사고 팔 수 있습니다.
주주가 되면 회사 성장 스토리의 일부가 됩니다. 이점이 있습니다. 예를 들어, 특정 회사는 이익을 배당금 형태로 재분배합니다.
역사적으로 말해서 주식은 인플레이션 및 은행 정기 예금, 정기 예금, 부채 펀드, 유동 펀드 등과 같은 기타 자산을 편안하게 능가하는 것으로 알려져 있습니다.
그러나 모든 주식이 Amazon이나 Microsoft와 같은 멀티 배거는 아닙니다. 주식에 투자하려면 회사의 재무 상태를 철저히 분석해야 합니다. 이것은 몇 시간의 부지런한 조사가 필요할 수 있습니다.
주식은 단일 회사의 소유권을 나타내는 반면 뮤추얼 펀드는 여러 주식 포트폴리오의 소유권을 나타냅니다. 뮤추얼 펀드는 여러 투자자로부터 모은 자금 풀입니다.
이 돈은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF와 같은 자산에 투자됩니다. 이를 통해 하나의 뮤추얼 펀드에서 주식, 부채 또는 이 둘의 조합으로 구성된 다양한 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드가 적극적으로 관리되는 경우 펀드 매니저가 일상적인 매매 활동을 담당하게 됩니다. 액티브 펀드는 시장을 능가하는 것을 목표로 합니다.
패시브 관리 뮤추얼 펀드에는 펀드 매니저가 없습니다. 그들은 단순히 Nasdaq 또는 Nifty와 같은 지수를 추적합니다. 따라서 그들의 목표는 시장을 능가하는 것이 아니라 지수를 반영하는 것입니다.
뮤추얼 펀드는 다리 작업을 원하지 않는 투자자에게 적합합니다. 물론 아직 진행 중인 연구가 어느 정도 있습니다. 그러나 개별 주식 리서치에 비해 그렇게 무겁지는 않습니다.
주식 및 뮤추얼 펀드는 시가 총액, 혜택 등을 기준으로 분류됩니다.
개별 주식은 뮤추얼 펀드에 비해 기하급수적으로 성장할 가능성이 있습니다. 그 이유 중 하나는 뮤추얼 펀드의 고유한 특성 또는 한계입니다. 뮤추얼 펀드는 유가 증권 바구니입니다.
뮤추얼 펀드의 수익은 포트폴리오의 전체 가치와 관련이 있습니다. 포트폴리오에 있는 하나 이상의 주식/채권이 실적이 저조하면 뮤추얼 펀드의 전체 수익률이 낮아질 것입니다.
주식은 이것을 경험하지 않습니다. 예를 들어 HDFC 주식과 뮤추얼 펀드가 1999년 이후로 창출한 수익을 살펴보겠습니다. 어떤 면에서는 사과와 오렌지이지만 수익이 어떻게 다른지에 대한 아이디어를 제공합니다.
| 이름 | 유형 | 1999년 이후 수익 | 1999년 이후 CAGR |
| HDFC | 주식 | 26,104.71% | 99.6% |
| HDFC 플렉시캡 펀드 | 주식 펀드 | 8,869.73% | 18.44% |
| HDFC 머니 마켓 펀드 | 부채 기금 | 347.10% | 7.15% |
*사실과 수치는 2021년 7월 20일 현재 사실이며 온라인에서 공개된 출처에서 입수했습니다.
우리는 주식이 잠재적으로 뮤추얼 펀드를 능가할 수 있다는 것을 확인했습니다. 그러나 절충안이 있습니다. 주식은 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 변동성이 크고 위험이 높은 투자 옵션으로 알려져 있습니다.
예를 들어 주식형 펀드를 생각해보자. 그들은 위험을 여러 주식에 분산하고 포트폴리오의 작은 부분을 채권이나 단기 금융 상품에 할당합니다.
이러한 분산을 통해 개별 주식보다 변동성을 더 잘 흡수할 수 있습니다. 또한 부채 펀드와 같은 투자는 주식 펀드 및 주식보다 안전한 것으로 간주됩니다.
채권형 펀드는 신용등급이 좋은 정부나 대기업이 발행하는 채권에 투자하기 때문이다. 따라서 투자자는 주식과 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 위험-수익 트레이드오프를 저울질해야 합니다.
주식 및 뮤추얼 펀드에서 얻은 이익은 보유 기간에 따라 과세됩니다.
부채 및 국제 기금은 목록에서 3년 이상 후에 연동 혜택을 받을 수 있는 유일한 자산입니다. 인덱싱 혜택은 자산을 구매한 가격이 인플레이션에 맞게 조정되었음을 의미합니다.
| 투자 | 단기 양도소득세 | 장기 양도소득세 |
| 주식 | 15% | 10% |
| 주식 펀드 | 15% | 10% |
| 부채 기금 | IT 슬래브 | 20% |
| 국제 기금 | IT 슬래브 | 20% |
투자를 얼마나 통제할 수 있습니까?
언제든지 주식을 매수하거나 매도할 수 있습니다. 또한 고문이 없는 한 주식 선택의 책임은 귀하에게 있습니다. 두 경우 모두 투자에 대해 더 큰 통제력을 갖습니다.
그러나 뮤추얼 펀드의 경우 시나리오가 다릅니다. 투자자는 뮤추얼 펀드가 어떤 주식이나 채권을 사고 팔 수 있는지 지시할 수 없으며 펀드 매니저나 AMC만 할 수 있습니다.
포트폴리오의 성과를 추적하는 것이 중요하기 때문입니다. 대부분의 경험이 풍부한 투자자는 분기마다 투자 포트폴리오를 재검토하는 경향이 있습니다. 일부는 매주 또는 6개월마다 투자를 추적하는 경향이 있습니다.
빠른 추적기를 설정하여 투자를 파악하는 데 도움이 되는 몇 가지 온라인 도구가 있습니다. Cube와 같은 앱은 하나의 간단한 포트폴리오 보기에서 모든 투자를 보여주어 더 쉽게 추적할 수 있습니다.
DIY 접근 방식을 선호하는 투자자는 투자 포트폴리오와 순자산을 추적하기 위해 시트 또는 Excel 파일을 만드는 것으로 알려져 있습니다. 어쨌든 자신에게 맞는 것이 무엇인지 이해하는 것이 중요합니다.
훈련된 전문가로부터 정기적인 포트폴리오 분석을 받는 것은 포트폴리오 추적을 보완합니다. 심층적인 분기별 포트폴리오 분석은 다음과 같은 경우 조치 과정을 수정하는 데 도움이 됩니다.
도구 모음의 "웹 도구" 섹션에서 Cube의 무료 MF 분석 도구를 사용해 볼 수 있습니다. 대안은 Cube Wealth Coach와 같은 훈련된 금융 전문가와 상담하는 것입니다.
논리는 뮤추얼 펀드가 초보자가 투자하기에 훨씬 "편안"하다고 제안합니다. 개별 주식만큼 많은 연구가 필요하지 않기 때문입니다.
그러나 선택은 그렇게 간단하지 않을 수 있습니다. 개별 주가는 장단기적으로 급등할 수 있습니다. 반면에 뮤추얼 펀드는 주로 3~5년 이상 후에 가장 잘 성장하는 장기 자산입니다.
자신만의 멋진 주식 포트폴리오를 구축하면 뮤추얼 펀드보다 상대적으로 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 그것은 엄청난 연구가 필요할 것입니다. 모든 사람이 금융 전문가는 아닙니다.
그렇기 때문에 개별 종목을 고를 때 실수할 가능성이 더 높다. 그러나 견고한 재무 전문가는 존재합니다. 초보자에게 가장 적합한 것이 무엇인지 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
따라서 주식이나 뮤추얼 펀드를 사기 전에 투자 목표, 위험 프로필 및 기타 요소를 고려하는 것이 중요합니다. 또한 투자하기 전에 전문 재무 고문과 상담하는 것이 좋습니다.
이 동영상을 보고 완벽한 포트폴리오를 구축하기 위한 Cube의 9박스 모델에 대해 자세히 알아보세요.