분산투자에 대해 처음 알게 되었을 때 주식 및 채권과 같은 광범위한 자산군에 투자를 분산시키는 방법에 대한 차트를 보았을 것입니다.
그러나 이러한 최상위 자산 클래스에 투자를 할당하는 것은 첫 번째 단계일 뿐입니다. 이러한 범주 내에서 드릴다운하면 포트폴리오를 다양화할 수 있는 더 많은 방법을 발견할 수 있습니다.
주식부터 시작하겠습니다. 여기에는 주식에 투자하는 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)가 포함됩니다. 주식 보유를 다각화하는 일반적인 방법 중 하나는 회사 규모 또는 시가 총액입니다. 아이디어는 간단합니다. 큰 회사에 약간의 돈을 투자하고 중간 규모 또는 작은 회사에 약간의 돈을 투자하십시오.
이러한 범주 내에서 에너지, 건강 관리 또는 기술과 같은 다양한 산업 분야에 투자하여 더욱 세분화할 수 있습니다.
다각화하는 또 다른 방법은 다양한 투자 전략(예:가치주 대 성장주)을 사용하는 것입니다. 많은 뮤추얼 펀드와 ETF는 펀드 이름에 전략을 포함합니다.
국내외 주식 또는 주식 펀드에 모두 투자하면 지리적 위치에 따라 분산할 수도 있습니다.
추가적인 분산 기회를 제공하는 것은 주식만이 아닙니다. 다른 유형의 채권에 돈을 분산시킬 수도 있습니다. 유형마다 위험 프로필이 다릅니다.
미국 재무부 채권은 잘 알려진 투자이며 매우 낮은 위험으로 간주됩니다. 모기지 및 지방채와 함께 보유 주식의 위험을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다.
스펙트럼의 다른 쪽 끝에는 주식 위험을 상쇄하는 데 효과적이지 않을 수 있지만 더 높은 수준의 소득을 제공하는 경향이 있는 고수익 회사채가 있습니다.
대체 투자로 알려진 자산군은 포트폴리오를 다각화하는 또 다른 방법입니다. 대안에는 부동산, 원자재, 심지어 외화 등이 포함됩니다.
보시다시피, 다각화에는 많은 레이어가 있습니다. 그렇기 때문에 다양한 포트폴리오를 구축할 때 주식과 채권의 단순한 범주보다 더 깊이 살펴보는 것이 중요합니다.
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*21/6/30 현재
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