투자자들은 종종 재무 고문의 다양한 유형과 역할에 대해 혼란스러워합니다. 올바른 선택을 하기 위해 누구에게 접근해야 하는지 아는 것이 중요합니다. 그러나 혼란은 여기서 끝입니다!
정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 다양한 재무 고문의 역할을 안내하는 기사를 만들었습니다. 먼저 재정 고문이 누구인지 이해합시다.
재정 고문은 당신의 돈 관리를 도와줍니다. 이것은 자산 고문, 주식 중개인, 재무 설계사, Robo-advisors 및 자산 코치를 설명하는 데 사용되는 포괄적인 용어입니다.
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재무 고문은 전문 지식과 재무 정보를 사용하여 귀하에게 적합한 투자 옵션을 추천합니다. 무엇보다도 세금을 절약하고, 올바른 보험 상품을 선택하고, 부동산에 투자하고, 자산을 계획하는 데 도움이 됩니다.
뮤추얼 펀드를 통해 인도에서 Apple, Amazon, Google, Microsoft에 투자할 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까?
재정 조언을 제공하는 사람이 재정 고문이라고 생각하기 쉽습니다. 그러나 진실은 그것과 거리가 멀다. 재정 고문은 전문적으로 인증을 받거나 자본 성장을 제공하는 유산을 구축해야 합니다(때로는 둘 다). 이제 다양한 유형의 재정 고문을 살펴보겠습니다.
다양한 자산에 투자할 수 있도록 도와주는 개인 또는 회사. 일반적으로 AUM(관리 자산)의 %에 해당하는 수수료를 부과합니다.
은행 또는 투자 회사 직원. (일반적으로 조직별 투자 상품을 판매합니다.)
뮤추얼 펀드를 추천 및 판매할 권한이 있는 은행 또는 펀드 하우스 직원. (일반적으로 펀드 하우스에 특정한 옵션을 권장합니다.)
재정 목표를 달성하는 데 도움이 되는 전략을 만듭니다. 수동 소득 창출 및 기타 그러한 방법을 포함하는 광범위한 수준의 권장 사항. (필요에 따라 다른 책임을 맡을 수도 있습니다.)
새 계좌를 개설하고, 금융 서비스를 판매하고, 고객 문의를 해결하는 은행 직원. (일반적으로 목표에만 부합하는 제품을 권장합니다.)
올바른 보험 제도를 선택하는 데 도움을 주는 보험 기관의 컨설턴트 또는 직원. (다시 한번 당신은 소금 한 꼬집으로 그들의 조언을 받아들여야 할 것입니다)
재무 고문은 목표에 따라 포트폴리오를 조정합니다. 재무 계획자는 귀하의 목표를 이해하고 전략을 수립합니다.
재정 고문은 다음과 같습니다.
반면에 재무 계획자는 다음과 같을 수 있습니다.
재무 고문이나 기획자가 보유할 수 있는 다양한 명칭, 역할 및 인증이 있습니다. 때때로 재정 고문과 재무 계획가는 같은 일을 서로 바꿔서 할 수 있습니다. 종종 재무 설계사는 일종의 재무 고문일 수 있지만 그 반대는 사실이 아닐 수 있습니다.
재정 고문은 업계 경험과 영역별 지식의 이점을 제공합니다. 따라서 전문가에게 돈을 맡기고 싶어하는 바쁜 전문가라면 Cube Wealth와 같은 금융 투자 플랫폼이 바로 당신에게 필요할 수 있습니다.
그러나 재정 고문을 찾기로 결정하기 전에 현재 재정 상태를 이해하는 것이 중요합니다. 결정을 내리기 전에 자산 코치와 상담하는 것이 좋습니다. Cube Wealth 앱을 다운로드하여 다른 Cube 사용자들이 단순화된 자산 창출 경험에 대해 어떻게 말하는지 확인할 수 있습니다.
앤. 신뢰할 수 있는 재정 고문은 투자 목표에 따라 돈을 절약하고 부를 창출하도록 도울 수 있습니다. 따라서 Cube Wealth에서 액세스할 수 있는 것과 같은 신뢰할 수 있는 재정 고문을 두는 것이 좋습니다. Cube Wealth의 자문 파트너로는 Wealth First, Purnartha, RIA Rick Holbrook이 있습니다.
앤. 귀하의 목표에 따라 재정 고문이 필요한지 여부를 먼저 이해해야 합니다. 조사 결과에 따라 다음과 같은 재정 고문의 도움을 받아 투자할 수 있습니다.
Cube Wealth의 재정 고문은 3개의 확인란을 모두 선택합니다. 귀하의 목표와 위험 선호도에 따라 Cube Wealth 앱에서 최고의 투자 조언을 얻을 수 있습니다.
투자 고문이 필요한 이유를 알아보려면 이 동영상을 시청하세요.