뮤추얼 펀드, 주식 및 대체 자산에 투자했고 ETF(Exchange Traded Fund)와 같은 새로운 투자 옵션에 대해 더 알고 싶다면 제대로 찾아오셨습니다.
ETF는 시장에서 가장 투명하고 유동적인 투자 중 하나입니다. 그러나 ETF는 무엇이며 왜 여러 투자자들이 포트폴리오에 ETF를 추가합니까? ETF의 내부 작동을 이해하면 이 질문에 답하는 데 도움이 될 수 있습니다.
ETF(Exchange Traded Fund)는 증권 거래소에서 거래할 수 있는 증권 모음입니다. ETF는 거래되는 지수를 반영하거나 '추적'하는 경향이 있습니다.
ETF는 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 다양한 주식, 채권 및 기타 증권에 투자하며 ETF는 주식처럼 주식 시장에서 사고 팔 수 있습니다.
ETF는 주식처럼 주간에도 거래가 가능합니다. 주식, 채권, 상품 등과 같은 기초 자산의 NAV를 기반으로 ETF를 매수하거나 매도할 수 있습니다. 배당금 수령 여부는 AMC 또는 ETF의 성과에 따라 다릅니다.
ETF는 인덱스 펀드와 비슷하지만 연간 수수료가 더 저렴합니다. 게다가 인덱스 펀드는 ETF처럼 낮에 활발하게 거래되지 않습니다.
거래 과정이 주식과 비슷하기 때문에 ETF에 투자하려면 중개 계좌가 필요합니다. Cube와 같은 투자 앱을 사용하면 몇 번의 클릭으로 인도 및 미국 ETF에 투자할 수 있습니다.
ETF는 대부분 뮤추얼 펀드처럼 적극적으로 관리되지 않습니다. 그러나 AMC를 기반으로 ETF는 능동적으로 또는 수동적으로 관리될 수 있습니다. 두 방법의 주요 차이점을 살펴보겠습니다.
이 ETF는 포트폴리오 관리자 또는 팀의 전문성을 활용하여 기초 지수의 고성장 자산에 투자합니다. 펀드매니저는 판단에 따라 섹터와 회사에 재할당합니다.
적극적으로 관리되는 ETF는 기본 지수를 반영하지 않는 수익을 낼 수 있습니다.
수동적으로 관리되는 ETF는 기본 지수의 보유를 반영하여 시장 또는 부문의 성과를 복제하려고 시도합니다.
일부 투자자들은 시장을 미러링하는 것보다 시장을 이기는 것이 더 어렵다는 생각 때문에 이러한 수동 접근 방식을 선호합니다.
그러나 패시브 ETF는 유연성이 부족하고 시가총액이 가장 높은 주식에 대한 의존도가 높기 때문에 액티브 ETF보다 위험이 더 높을 수 있습니다.
| 매개변수 | 활성 ETF | 패시브 ETF |
| 다양한 | ✓ | ✓ |
| 낮은 비용 비율 | ✕ | ✓ |
| 투명 | ✓ | ✓ |
| 세금 친화적 | ✓ | ✓ |
| 유연성 | ✓ | ✕ |
| 대소문자 가중치 | ✕ | ✓ |
주식 ETF는 주식과 주식 뮤추얼 펀드의 기능을 결합합니다. 이 ETF는 주식 및 주식과 같은 주식 관련 상품에 투자합니다.
대부분의 주식 ETF는 기본 지수를 반영하는 수동적으로 관리되는 상품입니다. 주식 ETF의 보유는 완전히 투명합니다. 주식 ETF는 뮤추얼 펀드보다 비용 비율이 낮습니다.
부채 ETF는 좋은 부채의 이점, 주식의 유연성 및 뮤추얼 펀드의 편리함을 제공합니다. 부채 ETF는 고정 수입 증권에 투자합니다.
대부분의 부채 ETF는 기본 지수를 반영하는 수동적으로 관리되는 상품입니다. Debt ETF의 보유는 완전히 투명합니다. 부채 ETF는 뮤추얼 펀드에 비해 비용 비율이 낮습니다.
금 ETF는 금 투자와 주식 투자의 장점을 모두 제공합니다. 금 ETF는 금괴에 투자합니다.
금 ETF는 금 가격을 기반으로 하는 수동적으로 관리되는 상품입니다. 금 ETF는 실물 금에 비해 비용이 저렴합니다. Gold ETF의 보유량은 완전히 투명합니다.
ETF에 대해 지불할 비용 비율은 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 낮습니다.
뮤추얼 펀드의 NAV는 시장이 마감된 후에 알 수 있습니다. 그러나 ETF의 NAV는 주식처럼 사고 팔 수 있기 때문에 하루 종일 실시간으로 관찰할 수 있습니다.
ETF는 거래 시간에 즉시 ETF를 사고팔 수 있기 때문에 뮤추얼 펀드보다 유동성이 좋습니다.
ETF는 일반적으로 비용이 저렴하기 때문에 뮤추얼 펀드보다 세금 친화적 인 것으로 간주됩니다. 그러나 ETF는 배당금과 양도소득세가 부과됩니다.
ETF는 매일 거래되는 시장 연계 상품이기 때문에 주식에 유사한 위험을 수반합니다.
뮤추얼 펀드와 달리 ETF를 사고 팔려면 중개 계좌를 개설하고 중개 수수료를 지불해야 합니다. 이 비용이 귀하의 이익을 잠식할 수 있습니다.
대부분의 ETF는 수동적으로 관리됩니다. 이는 ETF의 포트폴리오가 지수의 가장 큰 주식에만 투자한다는 점에서 자본 가중 방식임을 의미합니다.
이 전략은 펀드매니저의 적극적인 관리와 일상적인 판단이 필요한 고성능 소형주 또는 중형주를 제외할 가능성이 있습니다.
다음은 ETF, 뮤추얼 펀드 및 주식의 차이점을 차트로 나타낸 표입니다.
| 유형 | ETF | MF | 주식 |
| 활발히 거래됨 | 예 | 아니요 | 예 |
| 아니요. 증권 | >1 | >1 | 1 |
| 중개/C | 예 | 아니요 | 예 |
| 다양함 | 예 | 예 | 아니요 |
| 네비게이션 | 실시간 | 하루의 끝 | 실시간 |
| 비용 비율 | 낮음 | 낮음-높음 | 없음 |
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