고문과 자산 관리자가 사용하는 복잡한 용어와 전문 용어는 사람들로 하여금 뮤추얼 펀드에 투자하는 것을 경계하게 만들 수 있습니다. 이러한 전문 용어 중 몇 가지를 알면 투자 관련 대화가 훨씬 더 명확해집니다.
친구, 가족 및 자산 코치에게 연락하는 것은 일을 단순화하는 한 가지 방법입니다. 다른 방법은 일상적인 뮤추얼 펀드 용어에 대한 짧고 이해하기 쉬운 정의가 있는 이와 같은 페이지로 이동하는 것입니다.
다음은 아마추어 투자자가 투자 전문 용어를 시작하는 데 도움이 되는 주요 뮤추얼 펀드 문구 및 약어에 대한 용어집입니다. 나중에 참조할 수 있도록 이 블로그를 즐겨찾기에 추가하는 것을 잊지 마세요!
뮤추얼 펀드는 많은 투자자들이 자금을 모으는 투자 상품입니다. 펀드 매니저는 수익 창출을 목적으로 이 자금 풀을 주식 및 채권과 같은 증권에 투자합니다.
부채 펀드는 채권, 상업 어음 및 국고 어음과 같은 고정 수입 증권에 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 만기일과 수익률이 정해진 저위험 투자 상품입니다. 여기에서 부채 기금에 대해 자세히 알아보세요.
채권은 투자자가 자본 조달을 돕기 위해 기업에 돈을 빌려주는 고담보 부채 상품입니다. 채권은 고정 및 변동 이자율로 이자를 받습니다.
예금 증명서(CD)는 저축 계좌와 유사합니다. 차이점은 고정된 기간 동안 자금을 잠그고 일반 저축 계좌보다 높은 이율로 이자를 제공한다는 것입니다.
상업어음(CP)은 대기업이 단기 자금을 조달하기 위해 발행하는 무담보 금융시장 상품입니다.
국채 또는 T-bill은 정부의 자금 요구 사항을 충족하기 위해 RBI에서 발행하는 단기 상품입니다. T-bill은 이자를 받지 않습니다. 할인된 가격으로 구매하고 나중에 명목 가치로 상환할 수 있습니다. 차액은 투자자의 이익입니다.
주식형 펀드는 채권이 아닌 다른 회사의 주식이나 주식에 주로 투자하는 뮤추얼 펀드입니다.
대형 펀드는 자본의 대부분을 시가 총액(Rs. 26,677.06 Cr 이상)이 큰 회사에 투자하는 주식 뮤추얼 펀드입니다. 여기에서 대형 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
블루칩 펀드는 규모가 크고 신뢰할 수 있으며 잘 설립된 회사에 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 블루칩 회사라고도 하는 이 회사는 변동성이 적고 일관된 수익을 제공하는 것으로 알려져 있습니다.
미드캡 펀드는 자본금 1000만원 이하 중견기업에 투자하는 주식형 펀드다. 500Cr ~ Rs. 10,000 Cr. 여기에서 중형 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
스몰캡 펀드는 시가총액이 1000억원 미만인 기업에 투자한다. 500 Cr 또는 시가 총액 기준으로 20위 이하입니다. 여기에서 소규모 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
멀티캡 펀드는 주로 소형주, 중형주 및 대형주 회사의 주식에 투자하는 주식형 펀드입니다.
다음은 멀티캡 펀드에 대해 알아야 할 모든 것입니다.
Equity Linked Savings Scheme 또는 ELSS 펀드는 3년의 의무적 고정 기간이 있는 세금 절약형 주식 펀드입니다. 그들은 최대 Rs까지 세금 면제를 제공합니다. 섹션 80C에 따라 1,50,000. 여기에서 2021년에 피해야 할 세금 절약 실수에 대해 읽어보세요.
하이브리드 펀드는 일반적으로 주식과 부채 투자가 결합된 증권에 투자하는 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드입니다.
유동 펀드는 주로 T-bill, 고정 예금 및 유사한 채무 증권과 같은 상품에 투자합니다. 만기가 91일인 단기 투자 상품입니다. 유동 펀드는 7~8%의 수익률을 제공하며 이는 저축 계좌 또는 FD 수익률보다 높습니다. 여기에서 2021년 최고의 유동성 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
국제 뮤추얼 펀드는 영국, 미국, 일본, 중국 등과 같은 외국에 돈을 투자합니다. 이 블로그를 읽고 글로벌 및 국제 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
글로벌 뮤추얼 펀드는 인도뿐만 아니라 여러 외국에 돈을 투자합니다. 글로벌 및 국제 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 블로그를 읽어보세요.
초단기채 펀드는 만기가 3~6개월인 채무펀드의 일종이다. 그들은 채권과 같은 부채 및 단기 금융 시장 증권에 투자합니다. 여기에서 초단기 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
차익거래 펀드는 시장 전반의 주가 차이를 활용하여 수익을 창출하는 뮤추얼 펀드입니다. 그들은 더 낮은 가격에 주식을 사서 이익을 위해 판매합니다. 여기에서 차익 거래 자금에 대해 자세히 알아보세요.
차익 거래 기회는 시장 전반에 걸친 주식 가격의 차이에서 발생합니다. 차익 거래란 투자자가 상품을 더 낮은 가격에 구매하고 동일한 상품을 다른 시장에서 더 높은 가격에 판매하는 것을 의미합니다.
가치 펀드는 장기적으로 이익을 창출할 가능성이 있는 저평가된 주식에 투자하는 정통 펀드입니다. 이 펀드는 시장이 잠재력을 실현함에 따라 주식의 가치가 상승할 것이라고 가정합니다. 여기에서 가치 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
균형 펀드는 주식, 채권 및 기타 증권을 포함한 자산군에 투자를 분산합니다. 저위험, 중위험 및 고위험 자산에 투자하여 위험을 분산하고 균형을 유지합니다.
머니 마켓 펀드는 높은 유동성을 유지하기 위해 단기(12개월) 상품에 투자하는 부채 뮤추얼 펀드입니다.
섹터 펀드는 선택된 섹터에만 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 섹터 펀드 및 특수 펀드라고도 합니다. 여기에서 섹터 펀드에 대해 자세히 알아보세요.
체계적인 투자 계획을 통해 투자자는 뮤추얼 펀드 또는 거래 계좌에 소규모의 정기적이고 동등한 투자를 할 수 있습니다. 여기에서 SIP에 대해 자세히 알아보세요.
체계적인 이체 계획을 통해 투자자는 한 뮤추얼 펀드에서 다른 뮤추얼 펀드로 자금을 이체할 수 있습니다. 예를 들어, 투자자는 먼저 유동성 펀드에 자금을 보관한 다음 정기적으로 해당 투자를 주식 펀드로 이전할 수 있습니다. 모든 이전에는 세금 공제가 발생합니다. 여기에서 STP에 대해 자세히 알아보세요.
체계적인 인출 계획을 통해 투자자는 특정 금액을 투자하고 정기적인 인출을 예약할 수 있습니다. 투자자는 매월 고정 금액을 인출할 수 있으며 나머지 금액은 계속 이자를 누적합니다.
폐쇄형 펀드는 투자 회사가 IPO(Initial Public Offering)를 통해 일정 수의 주식을 제공하는 주식 또는 부채 펀드입니다. NFO(신규 펀드 오퍼) 기간이 종료되면 투자자는 뮤추얼 펀드의 단위를 구매할 수 없습니다.
직접 계획에서 투자자는 뮤추얼 펀드 회사에서 직접 주식을 구입합니다. 그 사이에는 중개인이나 유통업자가 없습니다.
일반 계획에서 투자자는 유통업자나 중개인을 통해 주식을 구매합니다. 중개 수수료는 뮤추얼 펀드 회사에서 지불합니다.
성장 계획 또는 성장 펀드는 평균 이상의 성장률을 보이는 회사에 투자합니다. 이러한 틈새 포트폴리오의 목적은 높은 수익을 창출하는 것입니다. 성장 펀드는 배당금을 거의 또는 전혀 제공하지 않습니다.
수익률(투자에 대한)은 일정 기간 동안 투자를 통해 얻은 돈을 나타냅니다. 금융 투자에 대한 세 가지 유형의 수익은 이자, 배당금 및 자본 이득입니다.
진입부하는 투자자가 뮤추얼 펀드에 투자할 때 부과되는 수수료입니다. 할당 시 순자산가치에 합산됩니다.
출구 부하는 계획이나 회사를 떠날 때 투자자에게 부과되는 수수료입니다. 상환 시점의 순자산 가치에서 청구됩니다.
(관리) 비용 비율은 관리, 운영, 광고 및 기타 비용에 지출된 펀드 자산의 비율입니다.
AUM은 Assets Under Management의 약자입니다. 개인 또는 금융 기관이 고객을 대신하여 관리하는 모든 자산 및 투자의 총 시장 가치를 나타냅니다.
NAV는 순 자산 가치의 약어입니다. NAV는 자산의 총 가치에서 회사의 부채의 총 가치를 차감하여 계산됩니다. 일반적으로 펀드의 단위당 가치로 표시됩니다.
투자 전략은 투자자가 투자 결정을 내리기 위해 취하는 접근 방식을 말합니다. 이 접근 방식 또는 전략은 투자자의 목표, 위험 선호도, 기대 수익 및 코퍼스 금액을 기반으로 합니다. 특정 관심사와 기본 신념에 따라 더욱 구체화될 수 있습니다.
Folio 번호는 뮤추얼 펀드 투자자에게 할당된 고유 번호입니다.
계정 상태는 CAS(통합 계정 명세서)라고도 합니다. 투자자가 일정 기간 동안 수행한 모든 뮤추얼 펀드 거래 내역입니다. 여기에는 투자자가 보유한 모든 뮤추얼 펀드의 세부 정보가 포함됩니다.
AMC(Asset Management Company)는 다양한 개인 투자자들이 모은 자금을 사용하여 증권에 투자합니다. 그들은 투자자에게 서비스에 대한 수수료를 부과하고 최적의 수익을 제공합니다.
연간 수익은 연간 투자로 얻은 금액의 기하학적 평균입니다.
자산 배분은 수익과 위험의 균형을 맞추기 위해 투자를 나누는 것을 말합니다. 투자자의 투자 전략에 따라 다양한 자산군과 카테고리에 투자하는 것입니다.
벤치마크는 뮤추얼 펀드 제도의 성과와 주식 배분이 비교되는 기준점입니다.
자본 이득은 디지털 골드 또는 주식과 같은 금융 자산의 구매 가격과 판매 가격의 차이에서 발생하는 이익입니다.
자본 이득세는 뮤추얼 펀드, 주식 및 디지털 금 투자와 같은 자산의 판매로 얻은 이익에 부과됩니다.
분산투자는 위험을 분산시키는 방식으로 투자 자원을 배분하는 기술입니다. 일반적으로 여기에는 위험과 수익의 균형을 유지하는 다양한 종류의 자산에 대한 투자가 포함됩니다.
상장 기업이 주주에게 지급하는 이익의 일부를 배당금이라고 합니다. 뮤추얼 펀드도 배당금을 지급할 수 있습니다.
배당금 분배세는 인도 기업이 이익에서 투자자에게 지급한 배당금에 대해 정부에 지불하는 세금입니다.
펀드 매니저는 뮤추얼 펀드 회사가 지정한 투자 전문가로, 고객의 펀드와 투자를 관리하고 고객에 대한 명확한 회계 기록을 유지합니다.
관리 수수료는 고객을 대신하여 투자를 관리하는 전문가에게 지급됩니다. 일반적으로 순 자산 가치 또는 관리 중인 총 자산의 백분율로 계산됩니다.
연동은 인플레이션의 영향을 조정하고 투자자가 세금 형태로 지불하는 금액을 최소화하기 위해 물가 지수를 사용하여 소득 수익률을 조정하는 기술입니다.
뮤추얼 펀드는 제공되는 수익과 투자와 관련된 위험 수준에 따라 별 등급을 받습니다. 등급은 3년, 5년 및 10년 기간으로 할당된 다음 전체 등급을 도출하기 위해 결합됩니다.
인플레이션은 일정 기간 동안 경제의 전반적인 물가 상승을 나타냅니다. 인플레이션이 발생하면 통화 가치는 하락하고 상품 가격은 상승합니다.
투자 목적은 투자자가 자신의 투자에 접근하는 목적을 나타냅니다.
고정 기간은 투자자가 투자를 철회, 상환 또는 판매할 수 없는 사전 정의된 기간입니다.
유동성은 시장의 변동성을 유발하지 않고 금융 자산을 즉시 현금으로 전환할 수 있는 용이성입니다. 예를 들어 뮤추얼 펀드 투자는 유동성이 적당합니다.
환매 수수료는 투자 환매 시 AMC에서 부과합니다. 이탈 로드라고도 합니다.
위험 조정 수익은 예상 수익을 달성하는 데 수반되는 위험의 정도를 고려하여 투자 수익을 계산한 것입니다.
시장 위험은 금융 투자와 관련된 손실의 고유 위험입니다. 이러한 손실은 보유 자산 가치의 감소로 인해 발생하며, 이는 여러 요인에 의해 유발될 수 있습니다.
최소 투자 금액은 특정 주식이나 펀드에 투자할 때 투자자가 구매할 수 있는 최소 금액 또는 최소 주식 수를 의미합니다.
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뮤추얼 펀드는 또한 일시불 투자 대신 소액 투자를 할 수 있는 유연성을 제공합니다. 상대적으로 안전하고 투명하며 세금을 절약할 수 있는 좋은 투자입니다. 예를 들어 ELSS 뮤추얼 펀드는 Rs의 세금 면제가 있습니다. 소득세법 섹션 80C에 따라 연간 150만.
그러나 뮤추얼 펀드 투자는 고정 예금 및 디지털 금 투자에 비해 상대적으로 위험이 높은 상품입니다. 따라서 자산 코치와 상담하여 투자 목표와 위험 성향에 맞는 투자를 선택하는 것이 좋습니다.
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