재정 고문에게 여성이 원하는 것

여성이 투자자로서 자신감을 얻을 수 있는 한 가지 방법은 배우자, 파트너 또는 신뢰할 수 있는 친구를 공명판으로 사용하는 것입니다(자신감 있는 투자자가 되는 방법 참조). 그 목록에 재정 고문을 추가하십시오. 독자 Ann McCool은 최근에 과부가 된 후 다음과 같이 썼습니다. 그 사람은 투자뿐만 아니라 세금 문제와 유산 계획에도 도움을 주었습니다.”

그러나 적절한 짝을 찾는 것이 어려울 수 있습니다. 독자 Lynn Hood는 자기 주도적 투자에 대해 알아보기 위해 이 잡지를 비롯한 여러 출처에 몰두했습니다. 그래도 "시간 단위로 조언을 해주는 훌륭한 재무설계사만 있으면 괜찮을 것"이라고 그녀는 씁니다. "하지만 나는 그 사람을 찾기 위해 고군분투했습니다."

내가 Hood에게 말했듯이, Kiplinger의 일반적으로 시간당 수수료로 일할 의향이 있는 회원인 Garrett Planning Network와 다양한 수수료만 받는 재정 고문을 나열하는 National Association of Personal Financial Advisors라는 두 가지 출처에서 검색을 시작할 것을 권장합니다. 그러나 그 외에도 적합한 상담사와 연결하는 것은 특히 여성의 경우 매우 개인적인 결정입니다.

컨설팅 회사 Kantar가 여성에게 재정 고문이 원하는 자질에 대해 물었을 때 Kantar의 Audrey Looker는 "그들은 낭만적인 파트너에게 적용될 수 있는 용어를 많이 사용했습니다"라고 말합니다. "예를 들어, 그들은 토론의 '친밀한' 성격과 재정적 실수를 펼칠 때 느끼는 '취약한' 느낌에 대해 이야기합니다." 그녀는 그들이 고문에게 원하는 것은 "공급업체나 서비스 관계라기보다 파트너십에 가깝다"고 결론지었습니다.

여성은 또한 파트너십을 통해 얻고자 하는 것이 남성과 다릅니다. "남성들은 성과 기반 투자에 접근합니다. 내 포트폴리오는 어떻습니까?" Looker는 말합니다. "여성들은 최종 혜택에 관심이 있습니다. 내가 내 집을 갚고, 아이들을 대학에 보내고, 내가 원할 때 은퇴할 수 있습니까?"

컴포트 존. 공격적인 영업 전략 외에도 여성들은 과도한 전문 용어로 인해 미루어집니다. Fidelity의 여성 및 투자 부문 책임자인 Lorna Kapusta는 "금융 산업은 투자를 지나치게 복잡하게 보이게 했습니다. “알파와 베타를 이야기하기 보다는 편안한 환경을 만들어야 합니다.” 예를 들어, Fidelity는 사무실을 더 조용하고 편안하게 만들기 위해 TV와 시세 표시기를 줄였으며 여성이 쉽게 가지고 다닐 수 있는 금융 주제에 대한 지갑 크기의 팜플렛을 개발했습니다.

Looker는 여성이 반드시 여성 고문과 일하는 것을 선호하지는 않는다고 말합니다. "그들은 개인적인 수준에서 연결할 수 있는 사람을 원할 뿐입니다." 그럼에도 불구하고 금융 서비스 산업은 사무실을 덜 위협적으로 만들고 고객에게 다양한 관점을 제공하기 위해 더 많은 여성을 끌어들이기 위해 최선을 다하고 있습니다(일부 여성의 경우 금융 서비스 산업은 만족스러운 직업 선택이 될 수 있음 참조).

몇 년 전 Fidelity는 재정 고문의 직무 설명을 변경하여 재정 학위 및 판매 목표와 같은 사항을 덜 강조하고 관계 구축 및 문제 해결과 같은 특성으로 초점을 전환했습니다. Fidelity의 Amy Philbrook은 말합니다. 그 결과 이 ​​회사는 150명 이상의 여성 고문을 추가했으며 현재 전체의 21%를 차지합니다. 이는 2016년의 16%에서 증가한 수치입니다.

여성을 진정으로 화나게 하는 것은 오만하거나 무시하는 조언자, 또는 남편이나 남성 파트너와 함께 올 때 무시하는 조언자입니다. 일부 추정에 따르면 여성 투자자의 60% 이상이 열악한 서비스로 인해 고문을 변경합니다.

그 여성 중 한 명은 남편이 파킨슨병에 걸렸을 때 가족의 재정에서 더 적극적인 역할을 하기 시작한 친구 로리안입니다. “남편의 고문이 남편과 저에게 엇갈린 메시지를 전하기 시작했을 때 저는 믿을 수 없을 정도로 후원받고 있다는 느낌을 받았습니다.”라고 그녀는 말합니다. 그녀는 그 이후로 같은 회사의 부부 팀과 함께 일하기 시작했고 그 관계는 더 유망해 보입니다. Loriann은 "테이블에 앉는 것이 중요합니다."라고 말합니다.


개인 금융
  1. 회계
  2. 사업 전략
  3. 사업
  4. 고객 관계 관리
  5. 재원
  6. 주식 관리
  7. 개인 금융
  8. 투자하다
  9. 기업 자금 조달
  10. 예산
  11. 저금
  12. 보험
  13. 은퇴하다