Journal of Financial Planning에 발표된 최근 연구에 따르면 많은 노인들이 은퇴 자금 조달의 기초를 이해하지 못하고 있습니다.
이 연구는 American College of Financial Services에서 만든 38개 질문의 퀴즈인 Retirement Income Literacy Survey의 데이터를 조사했습니다.
대학 웹사이트에서 객관식 설문조사의 최신 버전을 직접 볼 수 있습니다. 4월이 금융 문맹 퇴치의 달임을 기념하여 자신을 시험해 보십시오.
이 설문조사는 은퇴 계획의 다음 영역을 다룹니다.
저널에 따르면 설문조사 질문은 원래 20명 이상의 퇴직 소득 계획 연구원 및 실무자의 의견을 바탕으로 개발되었습니다.
응답자는 2014년에 원래 설문조사를 위해 설문조사를 받았고 새로운 응답자는 2017년에 설문조사가 업데이트된 후 설문조사를 실시했습니다. 그러나 은퇴 연령 미국인(60~75세)은 두 번째로 낮은 점수를 받았습니다.
재무 계획 저널(Journal of Financial Planning)에 따르면:
<블록 인용>“일부 지식 영역은 약간의 개선을 보였습니다. 그러나 은퇴 연령 미국인의 26%만이 문해력 퀴즈를 60% 이상의 점수로 통과했으며 이는 은퇴 소득 계획 지식이 부족함을 나타냅니다."
합격 점수의 내역은 다음과 같습니다.
남성이 여성보다 더 나은 결과를 얻었습니다. 남성의 35%가 합격한 반면 여성의 18%만이 합격했습니다.
교육을 더 많이 받은 사람들은 교육을 덜 받은 사람들보다 더 나은 결과를 얻었습니다. 대학원 학위가 있는 응답자의 40%가 합격한 반면, 대학 학위가 없는 응답자의 9%만이 합격했습니다.
설문 조사 참가자는 은퇴와 관련된 질문에 비해 기본적인 금융 이해력 질문에 더 정확하게 답할 수 있었습니다. 예를 들어, 88%는 인플레이션이 어떻게 작동하는지에 대한 질문에 올바르게 답했습니다.
메디케어는 설문 조사에서 가장 잘 이해된 주제였으며 연금은 가장 적게 이해되었습니다. "메디케어에 대해 알아야 할 7가지 사실" 및 "2분 머니 매니저:연금을 구매해야 하나요?"와 같은 저희 이야기에서 두 가지에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.
많은 응답자들은 자신이 실제로 밝혀진 것보다 훨씬 더 지식이 풍부하다고 믿었습니다. 논문에 따르면:
<블록 인용>“퇴직 소득 계획에 대해 얼마나 알고 있느냐는 질문에 88%가 보통에서 극도로 지식이 있다고 대답했습니다. 그러나 같은 그룹에서 60% 이상의 점수로 문해력 퀴즈를 통과한 사람은 28.6%에 불과했습니다.”
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