네 명의 성인 자녀를 둔 부모인 Jane과 John은 직장 생활을 하는 동안 상당한 부를 축적했습니다. 자녀가 이 부의 일부를 누리는 기쁨을 경험하고 현재의 높은 연방 유산세 면제 금액을 활용하기 위해(잠재적으로 감소될 수 있음) 그들은 일생 동안 일부를 기부하고 싶습니다. 그러나 그들은 자녀와 배우자가 그들의 삶을 바꿀 수 있는 큰 금전적 선물을 받아야 하는 책임을 감당할 준비가 되어 있지 않을 수도 있다고 우려합니다.

선의의 선물이라도 자녀들에게 부담이 될까요? Jane과 John은 자녀와 가족이 유산을 잘 받고 청지기가 되도록 하려면 어떻게 해야 합니까? Jane과 John은 가상의 고객이지만 공통적인 문제입니다.

부 교육, 심지어 돈의 기본은 대부분의 공립 학교에서 커리큘럼의 일부가 아닙니다. 부모가 책임을 지지 않으면 젊은 성인은 은행, 부채, 저축 및 투자와 같은 자금 관리의 기본 사항에 대한 지식이 거의 또는 전혀 없이 집을 떠나는 경우가 많습니다. 이러한 대화가 집에서 이루어지지 않는 데에는 여러 가지 이유가 있습니다. 특히 상당한 부를 가진 가족의 경우 그렇습니다. 일부 부모는 자신의 재산에 대한 정보를 공유하는 것이 자녀의 의욕을 약화시키고 자녀를 "신탁 기금 아기"로 만들 것이라고 생각하는 반면, 다른 부모에게는 자신의 죽음을 상기시키는 것입니다. 아마도 부모는 자라면서 자신의 부모와 대화를 한 적이 없기 때문에 브로치하는 것이 어렵고 어색한 주제라고 생각합니다. 주제를 피하는 것이 더 쉽고 즐거운 길인 것 같습니다.

가족이 아무리 재산을 가지고 있더라도 자산 교육은 전반적인 금융 교육, 미래 준비 및 상속의 좋은 청지기가되는 데 중요합니다. 일찍 대화를 나누지 않은 부모라면 아직 늦지 않았습니다.

가족 회의는 의사 소통과 교육을 촉진한다는 목표를 가지고 가족 구성원을 한데 모으는 사려 깊고 효과적인 방법입니다. 이를 통해 가족 이야기를 공유하고, 가치를 전달하고, 투명성을 보장하기 위한 목표를 설정하고, 여러 세대에 걸쳐 회원들이 청지기 직분과 부에 대한 역할을 이해하도록 돕습니다.

회원들이 가치 있을 뿐만 아니라 기대하는 효과적인 가족 회의를 어떻게 하고 계십니까?

• 준비 작업을 수행합니다. 중요한 첫 번째 단계로, 회의 주최자는 참여하는 각 가족 구성원과 시간을 보내어 회의 이유를 이해하고 그들의 기대치가 무엇인지 더 많이 알 수 있도록 도와야 합니다. 성공적인 가족 모임을 위해 시간과 노력을 투자하려는 참가자들의 열망과 헌신이 있어야 합니다.
• 미리 계획하세요. 각 회의의 목적과 목표를 정의하는 명확한 의제를 설정하고 회의 전에 참가자들과 이 의제를 공유하는 것이 성공의 열쇠입니다. 모든 사람이 편안하고 참여를 장려하는 중립적인 장소를 선택하십시오. 가족 여행 중 또는 가족 별장에서 시간을 보내는 것은 가족이 편안하게 지내는 중립적인 장소의 예입니다.
• 얼음을 깨십시오. 사람들을 안심시키기 위해 재미있는 쇄빙선 활동을 할 시간을 주십시오. 이것은 활동이나 질문(“가족 사업이 당신에게 어떤 의미입니까?” “당신은 어떤 금전적 메시지를 받았으며, 당신의 자녀에게 어떤 메시지를 전하고 싶습니까?”) 모든 가족 구성원이 대답할 수 있습니다.
• 학습에 시간을 할애하십시오. 투자 소개, 부동산 계획, 예산 및 저축, 자선 활동과 같은 교육적 요소를 의제에 포함시키십시오.
• '주차장'이 있습니다. 향후 회의에서 다루어야 할 수도 있는 주제를 문서화합니다. 이것은 회원들에게 모든 사람의 참여와 의견이 중요하며 주제가 현재 의제에는 맞지 않을 수 있지만 향후 회의에는 포함될 것임을 보여줍니다.
• 진행자를 포함합니다. 회의를 용이하게 하기 위해 신뢰할 수 있는 조언자를 포함시키는 것을 고려하십시오. 부유한 가족과 함께 일한 경험이 있는 진행자가 있으면 의제를 관리하고, 다른 관점을 제시하고, 감정을 진정시키고, 모든 사람의 의견을 듣고 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 후속 조치 몇 가지 "숙제"를 포함하고 다음 모임을 예약하여 계속해서 가족을 모으는 것에 대한 기대치를 설정하십시오.

올바르게 진행되면 가족 모임은 여러 세대에 걸쳐 회원들이 효과적으로 의사 소통하고 청지기 직분에 대해 배울 수 있는 안전한 장소가 될 수 있습니다. 목표는 첫 번째 세대가 다음 세대에 고삐를 넘겨준 후에도 가족 단위가 계속 번성하는 것입니다.

그렇다면 Jane과 John은 어떻게 되었습니까? 그들은 자신의 목표를 이해하고 자녀와 배우자를 알아가는 데 시간을 할애한 고문의 도움을 구했습니다. 그들은 첫 번째 가족 모임을 계획했습니다. 그 모임에서 부모들은 그들의 이야기를 나누고 그들의 가치, 목표 및 기대에 대한 세부 사항을 전달했습니다. 그 후 몇 년 동안 가족은 여러 번 만나 다양한 주제에 대해 이야기했습니다. 아이들은 투자에 대해 더 많이 배우고 부모가 선물을 준 자신의 투자 계좌를 개설했습니다. 그들은 재산 계획에 대해 이야기하고 자신의 재산 계획을 만들었습니다.

자선에 관한 회의가 끝난 후, 부모는 기부자 자문 기금을 만들어 아이들이 함께 모여 선택한 자선 단체에 선물을 추천하고 자선 기부에 대한 공동 결정을 내릴 수 있도록 했습니다. 이러한 계획된 모임은 가족을 하나로 모으고 관계를 발전시키며 가족 단위를 강화했습니다. 그들은 부모가 만든 부의 청지기로서의 책임을 이해하게 되었고 다음 세대를 위해 지속적인 부를 쌓을 수 있다는 자신감을 얻었습니다.