명분을 믿으면 돈으로 뒷받침해야겠죠? 이것이 임팩트 투자의 기본 아이디어입니다. 이익을 얻으려고 노력하면서 좋은 일을 한다고 믿는 회사에 투자하는 것입니다. 즉, 입이 있는 곳에 돈을 두는 것입니다.
또는 대나무로 화장지를 만들어 나무를 보호하는 회사에 투자한 기술 억만장자 그룹의 경우, 당신의 돈을 당신의 키스터가 있는 곳에 두십시오!
그러나 임팩트 투자는 투자에 대한 현금도 얻고 싶기 때문에 좋아하는 자선 단체에 수표를 삭감하는 것 이상입니다.
GIIN(Global Impact Investing Network)에 따르면 "임팩트 투자는 재정적 수익과 함께 긍정적이고 측정 가능한 사회적 및 환경적 영향을 생성하려는 의도로 이루어지는 투자입니다." 1
여기서 핵심은 임팩트 투자자들이 측정 가능한 긍정적인 영향. 그렇습니다. 기아를 억제하기 위해 노력하는 회사에 투자하는 것은 당신에게 따뜻한 느낌을 줄 수 있지만 임팩트 투자자는 실제적이고 측정 가능한 변화를 보기를 원합니다. 이익이 최우선이 아닙니다.
기술 억만장자가 아니십니까? 괜찮아요. 우리는 개인 섬도 소유하지 않습니다. 하지만 은퇴를 위해 투자한다면 임팩트 투자가 나에게 적합한가?
임팩트 투자는 사회 및 에 이익이 되는 것을 목표로 합니다. 특정 문제, 원인 또는 가치와 관련된 회사, 조직 및 펀드에 투자하여 투자자에게 이익을 제공합니다. 투자를 신념과 일치시킬 수 있는 전통적인 투자와 자선 기부 사이의 중간 지점으로 생각하십시오. 임팩트 투자를 가치 기반 투자 범주로 묶는 소리를 들을 수도 있습니다.
오염 감소, 굶주린 음식 공급, 소수 민족 소유 기업에 대한 자금 지원 등 다양한 사회적 또는 환경적 원인에 영향을 미치기 위해 투자할 수 있습니다.
임팩트 투자가 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 및 사회적 책임 투자(SRI)라는 두 가지 다른 투자 전략과 상호 교환적으로 사용되는 것을 들었을 것입니다. 우린 알아. 혼란스럽습니다. 하지만 이러한 전략을 살펴보겠습니다.
그렇다면 회사가 이야기를 걷고 있는지 어떻게 알 수 있습니까? 바로 여기에 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 기준이 적용됩니다.
ESG는 회사의 세 가지 측면을 측정합니다(그리고 우리는 이것을 단순하게 유지하고 있습니다).
여러 독립적인 리서치 회사에서 회사를 평가하고 위의 기준에 따라 ESG 순위를 부여하고 ESG가 수익성을 높이는 방법도 살펴봅니다. 리서치 회사마다 자체 시스템이 있기 때문에 특정 ESG 순위에 대해 이야기하는 잡초에 길을 잃지 않을 것입니다. 하지만 ESG는 회사나 뮤추얼 펀드를 평가할 때 반드시 확인해야 하는 항목입니다.
사회적 책임 투자(SRI)는 투자자의 개인적, 정치적 또는 종교적 가치에 초점을 맞추고 ESG 순위를 통합합니다. 일부 서클에서는 SRI가 지속 가능하고 책임 있고 임팩트 있는 투자를 상징하게 되었습니다. 따라서 임팩트 투자를 포함하는 광범위한 용어로 사용됩니다.
다시 한 번, SRI의 초점은 이익을 얻으면서 사회적 변화이지만 때로는 사회적으로 책임이 있다는 것은 일부 기업을 적극적으로 피하는 것을 의미하기도 합니다. 총기 규제에 대한 열정이 있다면 총기 회사가 포함된 펀드에 투자하고 싶지 않을 것입니다.
첫째, 힘들게 번 돈을 단일 회사나 주식에 투자하는 것은 절대 권장하지 않습니다. 은퇴가 임박했을 때 뮤추얼 펀드에 투자하여 다각화하고 싶습니다.
SRI는 변두리였지만 지난 몇 년 동안 상당히 성장했습니다. 현재 사회적 책임 전략을 사용하여 약 17조 1000억 달러가 투자되고 있으며, 이는 미국에서 전문적으로 관리되는 자산의 약 1/3에 해당합니다. 2 조입니다. , "T"로! 기후 변화는 지금까지 투자자에게 가장 중요한 문제입니다. 3
실제로 임팩트 투자는 전통적인 뮤추얼 펀드에 투자하는 것과 크게 다르지 않습니다. 가장 큰 차이점은 펀드의 목표가 무엇인지입니다.
예를 들어, 당신이 저소득 지역에 기술에 대한 액세스를 제공하는 데 열정적이며 그 목적에 전념하는 회사에 투자하고 싶다고 가정해 보겠습니다.
해당 커뮤니티의 사람들에게 기술에 대한 액세스를 제공하는 회사를 포함하는 뮤추얼 펀드를 찾는 것으로 시작합니다. 해당 펀드에 투자하면 해당 프로젝트와 특정 목적을 전문으로 하는 회사를 지원하게 됩니다. 아주 간단하죠?
마음을 울리는 특정 문제가 있다면 어딘가 기금이 있을 것입니다. 그 문제를 해결하기 위해 노력하는 회사에 투자합니다. 공통 관심 분야는 다음과 같습니다.
이제 수백 다양한 뮤추얼 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 그렇다면 어떤 펀드가 실제로 포트폴리오에 추가하는 것이 좋을지 어떻게 알 수 있습니까? 옵션을 검토하는 데 도움을 줄 수 있는 투자 전문가와 함께 앉고 싶을 것입니다. 항상 무엇에 투자하든 좋은 생각입니다.
당신의 선의의 친구들이 사회적 책임 투자의 세계로 뛰어들고 있다고 해서 그것이 당신에게 올바른 선택임을 의미하지는 않습니다. . 조금 더 깊이 파헤쳐 보겠습니다.
앞서 언급했듯이 사회적 책임 투자에는 두 가지 목표가 있습니다. 세상을 변화시키는 것과 투자자에게 돈을 버는 것입니다. 그렇다면 임팩트 투자는 양쪽 모두에게 어떻게 작용합니까? 살펴보겠습니다.
글쎄, 그것은 달려있다. 일부 임팩트 투자 펀드는 더 낮은 수익률을 얻을 것을 알면서도 의도적으로 투자합니다. 수익을 내기보다 사회적 또는 환경적 목표를 달성하는 데 더 관심이 있기 때문입니다. 다른 SRI 펀드는 주식 시장과 경쟁할 수 있는 수익을 가져옵니다.
Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing에 따르면 ESG 요인에 중점을 둔 펀드는 2020년에 기존 펀드보다 4.3% 더 높은 성과를 보였습니다. 4 이러한 펀드의 경우 항상 그런 것은 아니지만 인기와 수용도가 높아짐에 따라 수익성이 높아졌습니다.
배심원은 아직 이것에 대해 의견이 없습니다. 펀드가 재정적으로 어떻게 수행되는지 측정하는 것은 매우 쉽지만 실제로 원인에 대해 얼마나 많은 차이를 만드는지 평가하는 것은 조금 더 까다롭습니다. 너무 자주 투자자들은 자신의 돈이 다음과 같은 회사와 원인에 투자되고 있다고 추측하고 희망합니다. 좋은 일을 하고 있어요. 5 말은 쉽지 않습니다.
여기에 거래가 있습니다. 임팩트 투자는 여전히 매우 새롭고 많은 경우에 진행 상황을 측정할 책임과 기준이 거의 없습니다. 회사는 말할 수 있습니다 환경을 청소하기 위한 조치를 취하고 있지만 누가 약속을 이행하는지 확인하고 있습니까?
좋은 소식은 기업과 펀드 매니저가 이를 따라잡기 시작했다는 것입니다. 많은 기업들이 환경, 사회적 대의, 문화 전반에 걸쳐 긍정적인 영향을 미치기 위한 노력을 스스로 보고하기 시작했습니다. 진행 상황입니다!
우리는 SRI가 좋은 일을 할 수 있다고 믿습니다. 그러나 얼마나 얼마나 실제로 하는 것이 좋습니다. SRI 펀드에 투자하려면 자신의 돈이 투자하는 기업에 어떻게 도움이 되는지, 그리고 그 기업이 어떻게 세상을 더 나은 곳으로 만들 것인지 이해해야 합니다.
이것은 귀하의 돈. 귀하의 가치. 하루가 끝나면 숙제를하고 가치와 원칙에 따라 투자 여부를 결정하는 것은 귀하에게 달려 있습니다. 그 누구도 대신 결정을 내릴 수 없습니다!
다음은 할 것입니다. 당신에게 말하십시오 :당신이 그것을 이해하지 못한다면 그것에 투자하지 마십시오. 전에 무언가에 편안하게 투자하세요. 당신은 당신의 돈을 넘겨. 일부 펀드 매니저가 귀하의 자금이 어떻게 영향을 미치거나 투자 수익을 얻을 수 있는지 알려줄 수 없다면 문제가 될 만한 가치가 없을 것입니다.
변화를 만들고자 하는 분들을 위해 있습니다 임팩트 투자에 대한 몇 가지 대안을 고려해야 합니다. 예를 들어 구식 방식으로 투자하고 자선 기부나 저축을 위해 예산에 여유를 두어 관심을 갖고 있는 원인과 조직에 기부하는 것과 같은 것입니다. 둘 다 할 수도 있습니다!
우리는 귀하의 투자가 성장, 성장 및 소득, 공격적 성장, 국제 등 4가지 유형의 뮤추얼 펀드에 고르게 분산되기를 바랍니다. 그리고 강한 수익률의 오랜 역사를 가진 펀드를 찾으십시오(10년 이상 생각하십시오).
좋습니다. 재정 고문과 협력하는 것이 얼마나 중요한지 강조할 수 없습니다. 이제 막 시작했든 몇 년 동안 투자했든 상관없습니다. 투자에 대한 확신을 갖고 결정을 내릴 수 있도록 전문가를 옆에 두는 것은 항상 좋은 생각입니다!
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