정기 계획과 직접 계획에 대한 논쟁이 계속되고 있습니다. 각 옵션의 장점을 끌어내기 위한 양측의 적극적인 논평이 진행되고 있다.
투자자 여러분은 어디로 가십니까?
여러분 중 일부는 매우 자신감이 있었고 보유 자산을 일반 계획에서 직접 계획으로 옮겼습니다. 귀하는 유통업체/어드바이저의 부가 가치에 너무 만족하지 않고 스스로 수행함으로써 더 나은 일을 할 수 있다고 생각합니다.
여전히 정기 계획에 대한 투자를 계속 유지하는 사람들이 있습니다. 일부는 포트폴리오에 정기적인 계획이 있다는 것조차 인식하지 못합니다.
여기 당신이보고 싶은 테이블이 있습니다. 표에는 카테고리별 자금이 포함되어 있으며 일반 요금제와 직접 요금제의 비용 비율을 비교합니다.
두 비용 비율의 차이는 추가 수익입니다. (마지막 열), 직접 계획에 투자하거나 전환한다고 가정합니다.
<노스크립트> 
위 표의 일부 관찰 내용은 :
일반 요금제를 사용하는 경우 @0.75% 수수료율, Rs. 37,500은 유통업체로 이동합니다. 직접 계획을 수행할 때는 자체 조사 및 선택에 의존해야 하며, 이 경우 모든 비용을 절약하고 수익에 추가할 수 있습니다.
또는 유료 SEBI 등록 투자 고문을 고용하고 별도의 조언 비용을 지불할 수 있습니다. 좋은 점은 직접 계획에 투자하기 때문에 투자에서 지불되는 수수료가 없으므로 더 높은 수익을 얻을 수 있다는 것입니다.
가장 좋은 점은 고문과 함께 자문 서비스에 대한 적절한 수수료를 결정할 수 있다는 것입니다. 일반 플랜의 경우와 같이 제3자가 결정하는 것이 아니라 귀하가 투자하는 뮤추얼 펀드입니다.
조언+직접 계획 모델을 따르는 것의 가장 큰 이점은 조언자의 이익을 목표와 일치시킨다는 것입니다. 커미션 기반 모델(일반 플랜)에서 유통업자는 뮤추얼 펀드로부터 커미션을 받습니다. 유통업체의 이해관계가 귀하의 목표와 진정으로 일치하지 않을 수 있습니다.
마지막으로 어떤 사람이 말했듯이 한 사람이 두 주인을 섬길 수 없습니다.
은행을 통해 투자했다면 정기 플랜에 투자한 것입니다.
에이전트가 비용을 청구하지 않는다면 일반 요금제에 투자한 것입니다.
귀하의 에이전트/디스트리뷰터/어드바이저가 귀하가 투자할 계획에 대해 명시적으로 말하지 않았다면 귀하도 일반 계획에 투자한 것입니다.
계정 명세서를 확인하세요. 투자한 모든 뮤추얼 펀드에는 이름에 '직접'이 포함됩니다. 다이렉트 플랜에 투자한 경우에만 해당됩니다.
참고 :Unovest에 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 업로드하고 저축 보고서를 볼 수 있습니다. , 수수료로 지불할 가능성이 있는 금액을 알려줍니다.
뮤추얼펀드는 다른 금융상품과 달리 투자금액에 대해 수수료를 지급하지 않는다. 오히려 그들은 지속적으로 매 분기마다 펀드 가치의 %로 지급됩니다. 그 단어는 트레일 커미션입니다. .
유통업체 서비스 사용을 중단했지만 투자 코드가 여전히 동일한 유통업체인 경우 해당 투자에 대한 추적 수수료를 계속 받게 됩니다.
일반 플랜에서 다이렉트 플랜으로 전환하는 것은 일반 상환/판매 및 신규 구매 거래와 같습니다.
그러나 보유 1년 이내에 주식 펀드를 판매하거나 전환하는 경우 15.45%의 단기 양도소득세가 부과된다는 점에 유의해야 합니다. 1년 후에는 주식 뮤추얼 펀드에 대한 장기 자본 이득세가 ZERO입니다.
채무자금의 경우 차단기간은 3년이다. 3년 미만 - 소득세 범위의 세율로 과세되는 단기 자본 이득입니다. 3년 후에 판매하면 색인화 혜택을 받고 비용을 색인화한 후 이익의 20%를 세금으로 지불합니다. 이렇게 하면 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다.
자세히 알아보기 :성장 및 배당 옵션 선택 – 부채 뮤추얼 펀드 과세
참고: Unovest에 대한 보고서 전환을 사용할 수 있습니다. 자본 이득 및 출구 부하가 없는 뮤추얼 펀드 보유를 알고 직접 계획으로 전환할 수 있습니다. 또한 Unovest의 무료 영구 온라인 거래 기능을 사용하여 거래를 만들고 추가 보고서로 추적할 수 있습니다.
직접 요금제에 대해 더 궁금한 점이 있으신가요? 우리에게 보내거나 의견에 언급하십시오. 기꺼이 답변해 드리겠습니다.