2015년 10월부터 신규 청약을 위해 폐쇄되었던 SBI Small Cap Fund가 신규 SIP 투자를 위한 문을 다시 엽니다. 가장 실적이 좋은 소형 펀드 중 하나인 이 펀드 계획으로 SIP를 시작해야 합니까?
단계별로 살펴보겠습니다. 먼저 이 펀드의 역사를 살펴보겠습니다.
SBI 스몰캡 펀드는 원래 SBI에 인수되기 전 다이와 인더스트리 리더스 펀드로 알려졌으며 2013년에 펀더멘털 속성을 변경하고 SBI 스몰 &미드캡 펀드로 이름을 변경했습니다.
2009년에 시작된 다이와 펀드로 원래 대형주 기금.
새로운 중소형 아바타에서 다른 많은 펀드와 마찬가지로 2014-15 회계연도 동안 큰 타격을 입었습니다.
이제 SEBI의 재분류 규범이 발효되면서 다시 한 번 이름과 특성 변경을 겪고 있습니다. 이제 SBI Small Cap 펀드로 알려질 것입니다.
기존 펀드는 소형주(시가총액 401위)에 50~70% 투자를 의무화했지만, 이제는 소형주(시가총액 251위)에 최소 65% 이상을 투자해야 한다. /P>
이 펀드의 한도가 100만원이라는 점은 흥미롭다. 750억 AUM. Scheme Information 문서(2017년 3월)에서.
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AUM이 여전히 Rs에 있다는 점을 감안할 때. 7억 7100만(2018년 3월 기준), 무엇이 이 계획을 열게 만들었을까? 시장은 아마도 진화했을 것입니다. 또는 투자자들이 SBI MF를 성가시게 하여 이 계획을 공개했습니다. 어쨌든.
최근 자주 묻는 질문 중 하나는 Unovest가 스몰 캡 펀드 추천을 제공하지 않는 이유입니다.
구체적으로:"10년 이상을 위한 스몰 캡 펀드의 이름을 알려주실 수 있나요?"
불안을 이해합니다. 스몰캡 펀드의 과거 실적을 감안할 때 숨겨진 보물에 투자할 스몰캡 펀드를 요청하는 것은 자연스러운 일입니다. 그러면 포트폴리오가 치솟을 것입니다.
게다가 지금까지 폐쇄된 SBI 스몰캡 펀드와 같은 펀드가 등장할 때 투자자는 시장이 더 많은 스몰캡 투자를 받아들일 준비가 되어 있고 포트폴리오도 놓치지 말아야 한다는 신호로 볼 수밖에 없다.
하지만 기존 자금으로 이미 관련 소액 노출을 제공하고 있다고 말하면 어떻게 될까요? 전용 소액 펀드가 필요하지 않습니다.
날 믿지마. 데이터를 믿으세요.
아래는 Unovest에 대한 투자자의 실제 포트폴리오 이미지입니다.
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그녀는 과거에 우리가 추천했던 스몰캡 펀드에 대한 익스포저가 거의 없습니다(전체 포트폴리오의 약 7%). 현재 그녀는 지난 1년 이상 스몰 캡 펀드에 투자하지 않고 있습니다.
그러나 그녀는 여전히 그녀의 주식 포트폴리오에서 소형주에 28% 이상의 익스포저를 보유하고 있습니다.
Unovest는 시가총액 순위의 하위 10%에 속하는 주식을 소형주로 간주합니다.
이게 어떻게 되었나요?
사실은 멀티캡 및 미드캡을 포함한 다른 펀드에도 스몰캡에 투자할 권한이 있다는 것입니다. 전용 스몰 캡 펀드의 공백을 쉽게 채울 수 있습니다.
귀하가 투자하는 각각의 멀티캡 또는 중형캡 계획을 확인하면 스몰캡에도 적절한 할당을 볼 수 있습니다.
현재로서는 전용 스몰 캡 펀드를 권장하지 않습니다. 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.
그러나 언급한 바와 같이 투자할 가치가 있는 좋은 회사(작은 회사라도)는 항상 있습니다. 포트폴리오에는 귀하와 저를 위해 그 일을 하는 다른 펀드가 있습니다.
먼저 자신의 포트폴리오 노출을 확인하십시오. 내 보고서->포트폴리오 분석
에서 Unovest의 나만의 포트폴리오에 대한 이 보고서를 확인할 수 있습니다.이미 소형주 공간에 대한 충분한 익스포저가 있고 소형주 펀드가 전혀 필요하지 않다는 것을 깨달을 수도 있습니다.
물론 그렇지 않은 경우에도 계속해서 좋아하는 소형 펀드에 투자할 수 있습니다.
주의사항 :반환이 당신이 추구하는 유일한 것이라면 혼란스러운 라이드를 준비하고 반환 기대치를 낮추십시오.