목표가 무엇이든 위험 프로필이 무엇이든 상관없이 쉽게 투자하고 건전한 포트폴리오를 만드십시오. 이전 게시물에서 저는 부채 펀드, 주식 연계 저축 제도 펀드(ELSS) 및 폐쇄형 펀드의 3가지 종류의 뮤추얼 펀드에 대해 설명했습니다. 이 포스트에서는 하이브리드 펀드라는 또 다른 펀드 카테고리에 대해 설명하겠습니다.
시장에는 기본적으로 세 종류의 투자자가 있습니다.
이제 공격적 유형과 보수적 유형의 투자자 모두에게 적합한 투자 옵션은 매우 간단합니다. 공격적 유형은 100% 지분 노출을 선택하고 보수적 유형은 100% 부채 노출을 선택합니다.
그러나 중간 투자자 범주에 속한다면 어떻게 될까요? 다시 말해, 주식과 부채 펀드에 모두 노출되어 더 적은 위험으로 좋은 수익을 얻을 수 있기를 원하는 투자자입니까? 걱정하지 마세요. 하이브리드 뮤추얼 펀드 형태로 제공되는 완벽한 솔루션이 준비되어 있습니다.
하이브리드 뮤추얼 펀드는 주식과 채무 상품에 동시에 투자하여 포트폴리오에 완벽한 조합을 제공합니다. 이러한 하이브리드 펀드는 주식 지향 하이브리드 펀드로도 나뉩니다. 및 부채 지향 하이브리드 펀드
위험 프로필에 따라 이 두 가지 중에서 선택할 수 있습니다. 안전에 더 관심이 있지만 부채 펀드에 비해 더 높은 수익을 얻기 위해 약간의 위험을 감수할 의향이 있다면 부채 지향 하이브리드 펀드를 선택해야 합니다.
적절한 위험을 감수할 의향이 있지만 변동성이 큰 시장에서 약간의 쿠션도 찾고 있다면 주식 지향 하이브리드 펀드를 선택해야 합니다.
이 펀드는 자산의 65% 이상을 지분 또는 지분 관련 상품에 투자하고 나머지는 채무 상품에 투자합니다. 균형 펀드는 이 범주에 속합니다.
주식 및 부채 펀드에 별도로 투자하는 것에 비해 주식 지향 균형 펀드의 몇 가지 주요 이점:
주식 지향 하이브리드 펀드에 투자하는 경우 펀드 매니저가 이러한 모든 작업을 수행하므로 걱정할 필요가 없습니다. 귀하의 자산 부분은 항상 결정된 한도 내에서 유지됩니다.
이 펀드는 주로 채무 상품에 투자하지만 채무 펀드보다 더 나은 수익을 올리기 위해 약간의 지분 노출도 있습니다.
주식 노출 수준에 따라 이 펀드는 세 가지 범주로 더 나눌 수 있습니다.
Debt Oriented Hybrid Funds에 대한 과세는 부채 펀드의 과세와 유사합니다. 과세에 대한 자세한 내용은 뮤추얼 펀드 소득에 대한 과세에 대한 내 게시물을 확인하십시오.
하이브리드 펀드가 자신에게 완벽하게 적합한지 확인하기 위해 어떤 종류의 위험 프로필을 채택하고 있는지 이해하는 것이 중요합니다. 예를 들어 주식 지향 하이브리드 펀드의 경우 최소 자본 한도는 고정되어 있지만 최대 한도는 개방형입니다. 일부 펀드는 75% 지분을 선택하고 다른 펀드는 70% 또는 65%만 선택할 수 있습니다. 따라서 펀드가 자산을 어떻게 배분하고 있는지 알아내고 이에 대해 만족하는지 여부를 결정하는 것은 귀하에게 달려 있습니다.
또한 일부 펀드는 자신의 주식 익스포저를 대형주로만 제한하고 다른 펀드는 주로 중소형주에 투자할 수 있어 펀드의 위험 요소를 높입니다. 따라서 하이브리드 펀드를 확정하기 전에 적절한 실사를 수행하는 것이 중요합니다.
이러한 변동은 채무 상품에서도 찾을 수 있으며, 투자 기간과 상품의 품질에 따라 해당 투자에 대한 이자 수준과 신용 위험이 결정됩니다.
따라서 어떤 종류의 위험 수준이 편안한지 이해하고 완벽한 하이브리드 펀드를 선택하십시오. 행복한 투자 🙂