ETF에 투자하는 동안 거래소에서 거래되는 다양한 ETF에 대해 배워야 합니다. 투자 옵션으로 ETF는 최근 낮은 비용과 높은 유동성으로 큰 인기를 얻고 있습니다. 이 기사에서는 채권 ETF와 투자자가 포트폴리오에 ETF를 필요로 하는 이유에 대해 설명합니다.
채권 ETF는 투자에 사용할 수 있는 ETF 유형 중 하나입니다. 이름에서 알 수 있듯이 채권 ETF의 기본은 다양한 부채 도구와 사채입니다. 채권에만 투자하는 상장지수펀드입니다. 상품으로서 이 ETF는 서로 다른 전략을 가진 채권을 보유하고 있기 때문에 채권 뮤추얼 펀드와 매우 유사합니다.
기본적으로 채권 ETF는 다른 ETF와 다릅니다. 기초가 채권이기 때문입니다. 채권은 일반적으로 고정 수입 자산이며 다른 상품처럼 유동적이지 않습니다. 투자자는 만기까지 채권을 보유하고 일반적으로 주식 및 지수와 같은 유통 시장에서 채권을 거래하지 않습니다. 게다가, 채권 가격은 전통적으로 시장에서 구할 수 없습니다. 따라서 이들은 다른 ETF만큼 투명하지 않습니다. 그러나 다른 ETF처럼 기능하려면 채권 ETF는 유동성이 있어야 하고 가격에 투명성을 추가해야 합니다. 채권 ETF는 일단 구조화되면 가장 실행 가능하고 유익한 투자 옵션입니다.
– 채권 ETF는 채권 지수를 추적하는 ETF 펀드와 같습니다.
– 국채, 회사채 등 다양한 고정수익형 증권에 투자하는 상장지수펀드입니다.
– 개인 투자자가 ETF와 같은 저렴한 방법으로 채권 지수에 투자할 수 있도록 하는 수동 관리 펀드입니다.
– 국고채, 회사채, 전환사채, 변동금리채 등 다양한 채권 카테고리에서 이용 가능합니다.
– 래더링에 사용할 수 있습니다. 래더링은 다양한 투자 전략을 결합하여 안정적인 수입을 창출하는 기술입니다. 채권 투자자가 다양한 만기의 채권에 투자하여 채택하는 일반적인 기법입니다.
– 다른 투자와 마찬가지로 투자자는 채권 ETF와 관련된 위험을 스스로 평가해야 합니다.
채권 ETF는 일반 투자자들이 광대한 채권 시장을 탐색할 수 있기 때문에 꽤 인기가 있습니다. 그들은 일반적인 ETF처럼 하루 종일 증권 거래소에서 거래합니다. 시장에서 쉽게 구할 수 없고 투자자들이 매력적인 수익률을 제공하는 채권을 찾기 어려운 전통적인 구조화 채권보다 낫습니다. 채권 ETF는 유명 거래소에서 거래함으로써 이러한 문제를 피합니다. 또한, 이들은 개별 채권 및 뮤추얼 펀드보다 유동성이 높습니다.
투자자는 매월 이자 지급을 통해 안정적인 수익을 얻습니다. 배당 소득은 투자자의 소득세 슬래브에 따라 과세됩니다.
기초 자산에 따라 채권 ETF에는 다음과 같은 다양한 하위 섹터가 있습니다.
– 국채 ETF(중앙 및 주 정부 및 지방 자치 단체에서 발행한 채권 포함)
– 회사채
– 정크 본드
– 국제 채권
– 변동금리 채권
– 전환사채
– 레버리지 채권
단기 목표를 위해 저축하는 사람들은 채권 ETF에 투자합니다.
채권 ETF는 채권시장에 쉽게 투자하여 안정적인 수익을 올릴 수 있는 방법으로, 이자 지급을 통해 안정적인 수익을 창출하는 일반 채권과 같은 기능을 합니다. 이러한 저위험, 저비용 투자는 너무 많은 위험 노출을 추구하지 않지만 동시에 투자로부터 높은 유동성을 누리고자 하는 투자자에게 적합합니다.
채권 ETF는 ETF처럼 작동하며 증권 거래소에서 거래할 수 있습니다. 상품으로서 저위험 투자를 약속하여 투자자에게 안정적인 수입원을 창출합니다. 그러나 채권 펀드는 간헐적이어서 시장에서 쉽게 거래할 수 없습니다. 그러나 이러한 펀드의 인기가 높아지고 더 많은 펀드가 시장에 출시되면 이 문제는 사라질 것입니다.
이러한 투자 도구의 두 번째 문제는 유동성입니다. 투자 도구로서의 채권은 유동적이지 않으며 기초 채권이 있는 채권 ETF도 유동성이 제한됩니다. 그러나 투자자들은 유동성이 가장 높은 채권에만 투자하는 채권형 인덱스 펀드를 선택함으로써 이 문제를 피할 수 있습니다.
채권형 ETF의 가장 큰 장점은 일정한 수익을 얻을 수 있다는 점입니다. 대부분의 채권은 6개월마다 이자를 지급합니다. 일반적으로 이러한 ETF에는 이표 지급 날짜가 다른 채권이 포함되어 있어 이자 수익의 흐름을 생성합니다.
그러나 채권 ETF의 문제는 채권이 주식처럼 만기와 출구가 고정되어 있다는 것입니다. 결과적으로 채권 ETF에는 활성 유통 시장이 존재하지 않습니다. 이는 지수를 추적하기에 충분한 유동성 채권을 포함하기 어렵게 만듭니다. 문제는 국채보다 회사채에서 더 분명하다. 유동성 문제를 해결하기 위해 채권 ETF는 대표적인 샘플링의 성과를 추적합니다. 즉, 지수에 존재하는 충분한 수의 채권만 추적합니다.
둘째, 채권 ETF는 만기가 고정되어 있지 않기 때문에 초기 투자금을 전액 상환한다는 보장이 없습니다. 개별 채권을 구매하는 것보다 채권 ETF에 투자하는 것이 더 위험합니다.
채권 ETF의 성과에 영향을 미칠 수 있는 또 다른 요소는 개별 채권과 마찬가지로 금리 인상입니다. 하지만 채권형 ETF는 만기가 도래하지 않아 금리인상 리스크를 줄이기 어렵다.
채권 시장에서 노출을 원하는 투자자는 투자 목적에 따라 채권 뮤추얼 펀드 또는 ETF 중에서 선택할 수 있습니다. 상품으로서의 채권 ETF는 아직 초기 단계인 반면, 채권 뮤추얼 펀드는 더 많은 투자 선택권을 제공합니다. 그러나 더 많은 투명성과 높은 유동성을 원한다면 채권 ETF가 더 좋습니다. 하지만 수요가 적어 채권 ETF를 시장에서 거래하지 못하는 것이 고민이라면 채권형 펀드를 선택하라.
채권 ETF는 채권 시장에 노출될 수 있는 저비용 옵션입니다. 그러나 채권 ETF 시장은 여전히 부상하고 있으며 광대한 채권 시장의 극히 일부에 불과합니다. 최근 SEBI는 회사채 부문을 개편하고 활기찬 2차 채권 시장을 만들기로 결정했습니다. 모든 투자자가 접근할 수 있는 회사채 데이터베이스를 개발할 것입니다. 그것은 채권 뮤추얼 펀드와 ETF를 강화할 것입니다. 그러나 투자는 개인의 결정이므로 선택하기 전에 조사하거나 재정 고문에게 문의하는 것이 좋습니다.