이자율은 여전히 세대 간 저점을 노리고 있기 때문에 적절한 소득원을 창출하는 포트폴리오를 구성하기가 어렵습니다. 물론 10% 이상의 하늘 높은 수익률을 제공하는 고수익 배당주도 있습니다. 하지만 대부분의 투자자들에게 너무 좋아 보이는 것은 보통입니다.
하지만 안전도 결정해야 합니다. 배당금과 주식 자체. Standard &Poor's 500-stock index와 같은 대형 지수에서도 그 이론을 창 밖으로 던져버리려는 General Electric(GE)이 항상 숨어 있습니다. 전문 분석가는 대부분의 개인 투자자에게 없는 도구를 사용하여 회사의 대차대조표를 분석합니다. 하지만 온라인에서 무료로 쉽게 구할 수 있는 데이터를 사용하여 누구나 할 수 있는 빠른 분석이 있습니다.
배당금 지급 비율(주당 배당금을 주당 순이익으로 나눈 값)은 회사가 배당금을 계속 지급하기에 충분한 이익을 얻었는지 여부를 알려줍니다. 따라야 할 엄격하고 빠른 규칙은 없으며 지불금 비율이 모든 것을 말해주지는 않지만 일반적으로 50%-70% 비율은 회사가 현재 배당금을 최소한 편안하게 유지할 수 있음을 의미합니다. 50% 이하면 편안하게 키울 수 있습니다. 비율이 70% 이상이고 걱정할 이유가 조금 더 있습니다.
간단한 주식 차트를 보고 가격 안전성을 확인할 수도 있습니다. 시장 자체는 회사의 건전성을 평가할 때 좋은 실적을 가지고 있습니다. 간단히 말해서 주식 가격이 시간이 지남에 따라 오르면 시장은 낙관론을 표현하는 것입니다. 그리고 시간이 지남에 따라 하락한다면 시장은 회사의 방향성에 대해 우려를 표하는 것입니다.
지금 고려해야 할 8가지 고수익 배당주입니다. 이들 모두는 안전한 지불금 비율, 고무적인 가격 추세 및 소득 투자자의 신뢰를 불러일으킬 기타 몇 가지 긍정적인 기본 요소를 특징으로 합니다.
더 매력적인 기능 중 하나는 선도 가격/수익 비율이 9.4로 동종 업체에 비해 낮은 밸류에이션입니다. 이는 투자자들이 2017년 구겐하임의 ETF 사업을 인수하고 2018년 OppenheimerFunds를 인수하는 등 회사의 여러 측면에 부정적인 영향을 미치면서 주가가 절반 이상 하락한 매우 어려운 2018년 덕분입니다. 그 하락의 장점은? IVZ는 연간 배당금이 5%를 훨씬 넘는 고수익 배당주로 빠르게 자리 잡았습니다.
또한 IVZ는 2018년 12월에 바닥을 친 이후 더 넓은 시장보다 더 강력하게 반등하고 있습니다. 장기 하락도 완료된 것으로 보이며 4월 25일의 실적 비트에 힘입어 잠재적으로 새로운 상승 추세에 자리를 내주고 있습니다.
펜실베니아 소재 PPL Corp. (PPL, $30.78)은 미국 유틸리티 부문에서 가장 큰 회사 중 하나로 미국과 영국에서 천만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다.
또한 19년 연속 연간 배당금을 개선한 안정적인 배당 성장자입니다. 올해 초에 발표된 토큰 업그레이드를 고려할 때 2019년은 20번째입니다. 그리고 보안을 위해 해당 섹터를 찾는 투자자들에게 더 바람직한 유틸리티 주식 중 하나입니다.
연준이 올해 다시 단기 금리를 인상하지 않을 것이라는 점을 감안할 때 유틸리티주는 매력을 유지할 수 있을 것입니다. 유틸리티 회사는 일반적으로 높은 수익률로 인해 이자율 변화에 좀 더 민감하지만 전반적으로 낮은 수준의 이자율이 소득 투자자의 관심을 유지해야 하는 안정적인 회사입니다.
PPL은 지난 1년간 대부분의 기간 동안 상승세를 보였습니다. 투자자들에게 유틸리티에 매수할 수 있는 약간 더 나은 가격과 약간 더 나은 수익률을 제공하면서 지금은 후퇴하는 것으로 보입니다.
대부분의 사람들은 웨스턴 유니언을 알고 있습니다. (WU, $19.69) 누군가에게 돈을 보내야 할 때 전화하는 회사. 그것은 여전히 사실이지만 회사는 소비자 및 비즈니스 부문에서도 지불 서비스를 제공하고 국가 간 통화 거래를 촉진합니다.
Western Union은 최근 몇 년 동안 가장 중요한 움직임 중 하나로 파트너 Amazon.com(AMZN)과 함께 PayCode라는 서비스를 공개했습니다. 이를 통해 Amazon 쇼핑객은 이전에는 허용되지 않았을 현지 통화를 사용하여 결제할 수 있습니다. 이것은 WU를 온라인 소매의 최전선으로 이끌 수 있습니다.
기존과 신규 프론티어의 차이이기 때문에 현재 주식의 상태를 PayCode 이전 거래와 비교하기 어렵습니다. 그러나 주가는 12월 이후 강세를 보였고 강한 수요가 시장을 앞지르고 있습니다. 이 회사는 특히 PayCode가 의미 있는 성공을 입증한다면 모멘텀이 유지된다면 약 $22.50의 다년간 최고치에 도전할 수 있을 것입니다.
이익의 약 40%인 배당금도 매우 안전해 보입니다.
4월 24일 Navient는 1분기에 약 20%의 어닝 서프라이즈를 발표했으며 지난 2년 동안 분석가의 기대치를 4분의 3 이상 상회했습니다. 또 다른 긍정적인 점은 분석가들이 지난 몇 달 동안 Navient에 대한 2019년 및 2020년 연간 수익 추정치를 제시했다는 것입니다.
실제 성장 기대치가 낮다는 것을 이해하십시오. 같은 분석가들은 회사의 매출이 올해 거의 11%, 내년에는 거의 6% 감소할 것으로 보고 있습니다.
그러나 Navient는 또한 고수익 배당주 중 하나이며 상당한 지불금이 회사 순이익의 절반 미만으로 충분히 안전합니다.
또한 투자심리도 개선되고 있다. NAVI 주식은 2018년 12월 저점 이후 더 넓은 시장을 능가했으며, 주가가 중요한 차트 수준을 넘었다가 그 수준에 머물면서 수익에 따라 추가 이익을 예고하는 상승으로의 "기술적 돌파" 중입니다. 보고합니다.
미국 통신 시장의 포화 상태와 Verizon 및 경쟁업체 간의 치열한 가격 경쟁은 VZ가 결코 뜨거운 성장 게임이 아님을 의미합니다. 그래도 몇 가지 밝은 점이 있습니다.
4월 23일에 회사는 1분기 수익 추정치를 상회했다고 발표했습니다. 수익이 일치했습니다. 또한 네트워크를 구축하고 장기 부채를 줄이는 데 중점을 둔 전략이 성과를 거두었기 때문에 전망을 높였습니다. 이는 향후 5G 무선 기술의 부상을 활용하기에 좋은 위치에 있습니다.
주가는 최근 몇 주 동안 압박을 받고 있으며 동종업체인 AT&T(T)의 좋지 않은 결과가 전체 섹터를 위축시키는 것처럼 보였습니다. 그러나 이 배당주는 장기적으로 서서히 상승세를 이어가고 있습니다. 회사는 매우 안정적이고 현금을 창출하는 핵심 사업을 가지고 있습니다. 4% 이상의 넉넉한 배당금을 충분히 지불할 수 있습니다.
그러나 IBM은 작년 10월에 발표했으며 올해 말에 폐쇄될 것으로 예상되는 Red Hat(RHT) 인수로 마침내 올바른 추진을 하고 있을지도 모릅니다. 이는 Red Hat이 오픈 소스 클라우드 소프트웨어의 선두 제공업체이기 때문에 IBM의 클라우드 기능을 더욱 강화할 것입니다. Stifel 분석가인 David Grossman은 Red Hat 인수가 IBM의 경쟁력을 높여야 한다고 생각하는 반면 BMO Capital의 Keith Bachman은 인수를 통해 실적이 저조한 자산을 줄이는 것이 올바른 방향으로 나아가고 있다고 봅니다.
주식은 몇 년 동안 압력을 받고 있습니다. 그러나 4월 17일의 상당한 실적 하락 이후에도 IBM 주가는 여전히 올해 24% 상승하여 투자자들이 어느 정도 자신감을 회복하기 시작했음을 보여줍니다. 불안정한 단기에도 불구하고 차트는 장기적으로 기술적 돌파의 가능성을 보여주고 있습니다. 투자자는 IBM의 생존 가능성이 입증될 때까지 IBM을 감시 목록에 올려야 합니다.
먼저 주식을 구매하고 궁극적인 팝을 기다리는 것을 선호하는 사람들은 그렇게 하기 위해 연간 4.5%를 받습니다.
고수익 배당주는 일반적으로 금융 부문에서 나오지 않지만 몇 가지 예외가 있습니다.
예를 들어, TFS Financial (TFSL, $16.33) 소매 소비자 금융 부문의 지주 회사로서 예금 계좌 및 모기지 대출과 같은 상품을 제공합니다. 상호 지주 회사를 포함하는 그 구조는 월스트리트의 혼란스러운 편에 있습니다. 이는 중견 기업으로서의 위상과 함께 월스트리트 애널리스트가 주식을 다루는 소수의 결과를 낳았습니다. 이러한 보장 부족은 주식에 대한 수요 부족으로 이어지며 따라서 실현되지 않은 주가 잠재력으로 이어집니다.
은행으로서 이자율 환경은 성공 여부에 큰 영향을 미치며 현재 수익률 곡선은 여전히 평평합니다. 즉, 단기(회사에서 돈을 빌릴 때)가 장기(회사에서 빌려줄 때)보다 훨씬 낮지 않습니다. 스프레드가 좁으면 모기지론으로 인한 이익이 줄어들게 됩니다. 그러나 연준이 2019년에 다시 단기 금리를 인상하지 않을 것이라는 신호를 보내면서 이익 마진은 바닥을 쳤을 가능성이 큽니다.
TFSL이 유사한 가격 하락을 보이는 다른 주식보다 매력적인 이유는 배당성향이 순이익의 약 절반에 불과하며 수익률이 4% 이상인 배당주 중 더 낮은 비율 중 하나라는 것입니다. 따라서 현재 시장에서 가격이 책정된 모든 단기 문제를 극복할 수 있는 충분한 준비가 되어 있습니다.
투자자들은 매수와 매도를 통해 주식에 대해 무엇을 알립니까? 2월부터 TFSL에서 약세를 보였으나 2018년 10월 이후 주가는 전반적으로 긍정적인 추세를 유지하고 있습니다.
*참고:혼란스러운 구조는 지불금 비율에도 영향을 미칩니다. TFS Financial은 5년 동안 배당금을 받을 권리를 포기한 상호 지주 회사가 81%를 소유하고 있습니다. 일부 데이터 제공업체는 보유한 모든 주식에 대한 주당 배당금을 기반으로 지불금 비율을 계산하므로 훨씬 더 높은 지불금 비율을 보여줍니다. 여기에 나열된 배당률은 배당금에 대한 권리를 포기하지 않은 주주에게 실제로 지급된 배당금만을 반영합니다.
이 회사는 상업 은행, 소매 및 비즈니스 뱅킹, 자산 관리 서비스를 제공합니다. 전략의 일부는 소규모 지역 라이벌을 확보하는 것이며 상당히 활발합니다. Zacks Equity Research는 대출 및 예금 잔고의 지속적인 성장이 효율적인 유기적 성장 전략을 나타낸다고 말합니다.
다른 시장과 마찬가지로 PBCT는 12월 이후 강한 반등을 누렸습니다. 대량 매수로 인해 추가 매수를 유발할 수 있는 기술적 돌파구의 정점에 도달했습니다.