배당주에 투자할 때 주주들에게 진정한 월급날이 되는 것은 인내심입니다.
회사의 잠재적인 수익을 측정하는 가장 확실한 지표인 배당 수익률은 12개월의 배당금을 사용하여 연간 기준으로 계산됩니다. 이는 일반적으로 분기마다 1회의 배당금이 지급되는 4번의 지급에 걸쳐 분산됩니다. 즉, 부적절한 시기에 매도하게 될 경우 배당금을 한 푼도 받지 않고 약 12주 동안 주식을 보유할 수 있습니다.
다음 배당금을 받을 자격이 있는지 확인하는 단순한 실용성을 넘어, 인내심이 소득 투자자에게 지불하는 진짜 이유는 배당금이 매우 장기적으로 제공하는 극적인 상승입니다. 미국 대형 주식의 S&P 500 지수는 2010년 초 이후 167% 상승했습니다. 그러나 이 벤치마크에서 구성종목이 지급한 배당금을 고려하고 해당 현금을 지수에 재투자하면 수익은 지난 10년 동안 230% 이상!
이것이 배당금이 10년 동안 제공할 수 있는 성과라면, 100년 이상의 지불금을 설명할 때 어떤 일이 발생하는지 상상해 보십시오.
이 13가지 배당주는 바로 다음을 제공했습니다. 최소 100년 동안 주주들에게 중단 없이 현금을 분배한 풍부한 역사입니다.
코카콜라 (KO, $45.89)는 2020년 현재 100년 연속 배당을 자랑하는 장기 지급 배당주 클럽에 가장 최근에 추가되었습니다. 게다가 2월에 코카콜라가 분기 배당금을 58년 연속 1페니로 늘렸다고 발표했습니다. 주주에 대한 지불금이 증가한 곳입니다. 이것이 Coca-Cola를 배당 제왕으로 만듭니다. 반세기 이상 동안 현금 지급액을 늘려온 엘리트 배당 귀족 그룹입니다.
소비자 취향은 이 청량 음료 회사의 주력 소다에서 벗어나 더 건강한 옵션으로 이동할 수 있습니다. 그러나 Coke의 브랜드 파워와 글로벌 범위는 Costa Coffee와 같은 인수 및 더 많은 취향에 호소하기 위한 Coca-Cola 브랜드 에너지 음료와 같은 출시는 말할 것도 없고 KO가 장기적으로 매우 안정적인 수입 주식임을 의미합니다.
처브 (CB, $104.61) 스위스에 기반을 둔 보험 회사로 주택, 자동차, 사업체 등에 대한 다양한 보험을 제공합니다. 책임을 충당하기 위해 고객으로부터 정기 보험료를 징수하는 비즈니스 모델은 또한 Chubb가 주주에게 지급액의 일부를 양도함에 따라 정기 배당금을 제공합니다.
CB는 100년 이상 이 일을 해왔기 때문에 보험 위험 관리와 배당금 관리에 대해 어느 정도 알고 있습니다. 그리고 바로 최근에 Dividend Aristocrat는 분기별 배당금이 4% 증가한 주당 78센트라고 발표하여 27년 연속 배당금 인상을 기록했습니다.
Church &Dwight의 듀오를 모르실 수도 있습니다. (CHD, $72.15) 그러나 CHD 무기고에서 가장 인기 있는 브랜드 중 하나인 Arm &Hammer의 조합을 확실히 알게 될 것입니다. Church &Dwight는 고양이 쓰레기에서 세탁 세제에 이르기까지 베이킹 소다에서 영감을 받은 많은 가정 용품 외에도 Orajel 치과 관리 제품, OxiClean 클렌저 및 트로이 콘돔을 제작하는 회사이기도 합니다.
Church &Dwight의 주식은 필수 소비재 주식의 상당한 성장 엔진이었으며, 같은 기간 S&P 500 지수의 40%에 비해 가격 성과가 지난 5년 동안 거의 70%에 달했습니다.
그러나 소득 투자자들에게 진정으로 어필해야 하는 것은 119년의 배당금 역사입니다. 그런 종류의 장수를 가진 배당주는 거의 없습니다.
원래 Pittsburgh Plate Glass라는 이름을 가진 이 회사는 1960년대에 PPG Industries로 이름을 변경했습니다. (PPG, $95.99) 이 단일 비즈니스 라인을 훨씬 넘어 성장한 회사를 반영합니다.
PPG는 지난 세기 동안 페인트, 용제, 접착제 및 유리 섬유를 포함한 다양한 산업 응용 분야로 발전했습니다. 이 다양한 제품 라인은 다양한 수익원을 통해 일반 주주의 소득원을 뒷받침합니다.
비즈니스는 실제로 주기적이며 광범위한 산업 수요와 연결되어 있습니다. 그러나 PPG는 대공황과 두 차례의 세계 대전에서 살아남은 소수의 배당주 중 하나입니다. 그래야 투자자들이 안심할 수 있습니다.
간과할 수 없는 장기 배당금 지급 기업의 또 다른 큰 소비자 이름은 General Mills입니다. (GIS, $60.93).
Cheerios 시리얼, Häagen-Daz 아이스크림, Betty Crocker 케이크 믹스 등 뒤에 있는 "Big G" 회사로 알고 있습니다. 이러한 대형 브랜드는 충성도가 높으며 GIS는 사람들이 외식을 줄이고 집에서 저녁 식사를 만드는 시기에 특히 강력한 판매를 누리고 있습니다.
General Mills는 분명히 120년 이상의 연속 배당금과 15년 연속 증가가 있는 장기 배당 플레이입니다. 그러나 앞서 언급한 단기 수요 추세로 인해 General Mills는 지난 12개월 동안 15% 이상 상승한 반면 전반적인 S&P는 단 5% 상승했습니다.
콜게이트-팔몰리브 (CL, $70.47) Speed Stick 탈취제, Ajax 클렌저 및 Hill's 애완동물 제품을 포함하여 이름에서 가장 두드러지게 나타나는 두 가지 브랜드 외에도 많은 제품을 보유하고 있습니다.
많은 경기소비재가 글로벌 팬데믹(세계적 대유행)의 여파로 폭락했지만 현실은 사람들이 격리 상태에서도 계속 양치질하고 옷을 빨아야 한다는 것입니다. 이는 CL과 같은 필수 주식이 광범위한 경제 혼란에도 불구하고 어떻게 유지력을 유지하는지 보여주는 좋은 예입니다.
그것이 또한 Colgate-Palmolive가 좋은 시간과 나쁜 시간에 걸쳐 배당금을 계속 지불할 수 있는 방법이기도 합니다. 소수의 배당주만이 125년 동안의 실적을 능가하며 그 배당금은 지난 57년 동안 중단 없이 성장했습니다.
이 목록에 있는 다른 주식과 마찬가지로 전동 공구 대기업 Stanley Black &Decker (SWK, $127.13) 지난 몇 년 동안 많은 변화가 있었습니다.
Stanley는 남북 전쟁 직후 소박한 수공구 및 패스너 회사로 시작했지만 꾸준히 성장하고 발전해 왔습니다. Black &Decker를 인수한 지 10년이 조금 넘었으며 2017년에 Craftsman 도구 라인을 인수했습니다. 그러나 Stanley는 보안 시스템, 드릴링 솔루션, 의료 태그, 펜던트 및 기타 제품도 자랑합니다.
SWK는 125년으로 가장 긴 배당 프로그램 중 하나입니다. 그리고 다각화되고 확고한 도구 사업은 이러한 월급날이 앞으로 몇 년 동안 계속되도록 보장해야 합니다.
Procter &Gamble은 미국 소비재 분야에서 가장 큰 브랜드 중 일부를 안정적으로 보유하고 있습니다. (PG, $113.28) 어떤 환경에서도 자사 제품의 구매자를 찾을 수 있는 주식 중 하나입니다. 이러한 품목에는 Bounty 종이 타월, Tide 세제, Gillette 면도 제품, Vicks 감기 및 독감 치료제, Pampers 기저귀 등이 있습니다.
63년 연속 연간 배당금 증가와 100년 이상의 연속 분기 배당을 통해 P&G는 많은 투자자들에게 전형적인 소득 주식으로 간주됩니다.
존슨 컨트롤 (JCI, $28.74)는 건물에 스프링클러 시스템, 난방 및 냉방 서비스, 보안 장비를 제공하는 흥미로운 산업 회사입니다.
2016년 Johnson Controls는 Tyco International과 합병하여 본사를 아일랜드로 이전했습니다. 그러나 이 회사는 미국에 뿌리가 깊습니다. 설립자인 Warren Johnson이 최초의 온도 조절 장치 중 하나를 발명한 후, 그와 투자자 그룹은 1885년에 위스콘신에서 회사를 설립했습니다.
얼마 지나지 않아 JCI는 일반 주주들에게 배당금을 지급하기 시작했으며 이는 오늘날까지 계속되고 있습니다.
통합 에디슨 (ED, $70.74)는 이 목록에 있는 여러 배당금 지급 주식 중 하나로, 미국 산업의 초창기까지 거슬러 올라가는 풍부한 역사를 가지고 있습니다.
1823년 New York Gas Light Company로 시작한 이 유틸리티는 원래 일반 미국 가정에 전기가 공급되기 거의 100년 전에 건물에 천연 가스를 공급했습니다. ConEd는 결국 뉴욕시와 그 주변 지역에 전력을 공급했으며 그 과정에서 관대하고 일관된 배당금을 지급하기 시작했습니다.
유틸리티 주식은 소득 투자자들에게 사랑받고 있습니다. 내장된 수요, 지리적 독점 및 금고를 채우는 정기적인 월별 청구 주기 덕분에 일반적으로 안정적인 장기 수입 게임이기 때문입니다.
엘리 릴리 (LLY, $151.13) Prozac 및 Cialis를 포함하는 브랜드 제품으로 이름을 알린 거대 제약회사의 리더입니다. 보다 최근에 LLY의 블록버스터에는 당뇨병, 인슐린 제품 Humalog 및 화학 요법 약물 Alimta에 대한 최고 판매 제품 Trulicity가 포함됩니다.
Eli Lilly는 차세대 약물도 계속 연구하고 있습니다. 또한 2019년에 Loxo Oncology를 인수하기 위한 80억 달러 계약과 같은 인수를 통해 신제품에 연료를 공급하기 위해 노력하고 있습니다.
새로운 치료법에 대한 끊임없는 연구와 결합된 이 광범위한 기존 치료법은 이 제약회사에게 많은 안정성과 배당금을 보장합니다.
Exxon Mobil의 현대 에너지 거물 (XOM, $45.37)은 Standard Oil 독점에서 유래했습니다. 사실, Exxon과 Mobil의 명판은 John D. Rockefeller가 1998년에 다시 합류하기 전에 세운 더 큰 석유 회사에서 파생되었습니다.
그러나 그 뿌리를 1882년으로 거슬러 올라가면 오늘날까지 이어지는 정기 배당금 약정의 시작을 알 수 있습니다.
COVID-19로 인해 석유 수요가 고갈되고 지구 온난화에 대한 우려가 화석 연료에 대한 세계의 사랑을 잠식하고 있는 미래는 불확실하지만 XOM은 앞으로 몇 년 동안 번창할 수 있는 자원을 보유해야 합니다.
모든 것이 예정대로 진행되면 요크 워터 (YORW, $42.45)는 올해 600번째 연속 배당금 지급을 집계할 예정입니다. 이는 2세기에 걸친 기록이며 회사는 월스트리트 기업 중 가장 오래 지속되는 공약일 수 있다고 주장합니다. 펜실베니아에 기반을 둔 이 회사는 혈통에 더하여 미국에서 가장 오래된 상장 유틸리티입니다.
수익률은 분명히 이 목록에 있는 배당주 중 가장 작은 것 중 하나입니다. 그리고 총 시장 가치는 일부 더 큰 주식이 제공해야 하는 것의 일부입니다.
그러나 무엇보다 일관된 배당금 지급에 관심이 있다면 York Water를 살펴볼 가치가 있습니다.