미국 배당금에 초점을 맞춘 상장지수펀드(ETF)의 자산은 지난 10년 동안 기하급수적으로 증가했습니다. 2009년에 미국의 배당 ETF는 총 200억 달러 미만을 보유했습니다. 2021년 9월까지 배당 ETF의 자산은 거의 3,000억 달러까지 치솟았습니다.
좋을 때나 나쁠 때나 배당주는 거의 임대료 수표와 같은 역할을 하며 시계처럼 분기별로 또는 월별로 제공됩니다. 월스트리트에서 일하는 전문가이든, 메인 스트리트에서 일하는 평범한 조이든 많은 투자자들이 투자를 약속합니다.
TFC Financial Management의 최고 투자 책임자인 Dan Kern은 "펀드와 ETF를 통해 구매한 배당금 지급 주식은 소득과 잠재적 성장의 매력을 제공하며, 특히 저금리 환경에 좌절한 투자자에게 매력적인 조합입니다."라고 말했습니다.
"더 긴 기대 수명을 통해 은퇴 저축을 연장해야 할 필요성을 고려할 때 소득과 잠재적 성장의 조합은 정말 중요할 수 있습니다. 고배당 투자를 선택할 때 고려해야 할 여러 요소가 있습니다. 배당금 지향 ETF는 모두 동일하지 않으므로 구매자 조심하세요."
수익을 염두에 두고 두고두고 잊어버리는 투자자들의 진영에 속해 있다면 장기적으로 매수하고 보유할 수 있는 최고의 배당 ETF 11가지를 소개합니다. 일부는 특별히 배당금에 전념하는 반면 다른 일부는 단순히 전략의 간접적인 결과로 배당주를 보유합니다. 그러나 이것은 지리, 스타일, 규모, 섹터 등으로 다양화된 배당 ETF 모음이므로 선호도, 위험 허용 범위 및 투자 기간에 따라 그룹으로 또는 개별적으로 보유할 수 있습니다.
뱅가드 배당금 감사 ETF (VIG, $160.18) 최소 지난 10년 동안 매년 배당금을 인상한 미국 주식 모음인 S&P U.S. Dividend Growers Index의 성과를 추적합니다. 이 지수는 2021년 3분기 VIG의 목표 벤치마크로 Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index를 대체했습니다.
S&P 지수에는 연간 제외 규칙이 있어 상위 25%의 가장 높은 순위의 적격 기업이 지수에서 제외됩니다. 또한 S&P는 과도한 재고 회전율을 피하기 위해 배당 수익률 상위 15%를 지수에서 제거합니다. 마지막으로, 어떤 주식도 지수의 4% 이상을 차지할 수 없습니다.
ETF가 변하고 있는 것처럼 보일 수도 있지만 실제로 Vanguard는 VIG가 배당금 색인과 관련된 투자 목표를 보다 밀접하게 충족할 수 있도록 움직이고 있습니다.
Kern이 언급했듯이 Vanguard Dividend Appreciation은 사용 가능한 대규모 배당 중심 ETF 중 최고입니다.
"VIG는 현재 배당 수익률과 잠재적 배당 성장을 제공하는 우수한 품질의 회사로 구성된 잘 다각화된 포트폴리오에 투자합니다. VIG의 보유 주식은 지난 3년 동안 배당금을 7% 이상 늘렸으며 현금 흐름이 강한 회사를 포함합니다. 견고한 대차 대조표와 견고한 비즈니스 모델"이라고 그는 말합니다.
최고 보유 기업으로는 Microsoft(MSFT), Walmart(WMT), JPMorgan Chase(JPM), Procter &Gamble(PG), UnitedHealth Group(UNH) 등이 있습니다.
"VIG는 섹터 수준에서 잘 분산되어 있어 iShares Select Dividend ETF(DVY) 또는 SPDR S&P Dividend ETF(SDY)보다 훨씬 더 균형 잡힌 포트폴리오를 제공합니다."라고 Kern은 덧붙입니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VIG에 대해 자세히 알아보십시오.
부동산투자신탁(REITs)은 글로벌 금융위기 이후 저금리와 합리적인 부동산 개발 속도 덕분에 좋은 성과를 내고 있다. 이는 집주인에게 임대료 인상, 견고한 점유율, 부동산 가치 상승 등의 좋은 조합을 제공했습니다.
COVID-19는 산업의 다양한 부분을 둔화시켰습니다. 예를 들어 소매 및 사무실 부동산은 폐쇄 명령과 자발적인 폐쇄로 인해 큰 어려움을 겪었습니다. 그러나 경기 침체는 짧았고 부동산 부문은 2021년에 급격히 반등했습니다.
Fidelity MSCI 부동산 지수 ETF (FREL, $31.75) 다양한 속성을 제공합니다. 2020년에 이 펀드는 한 걸음 물러서서 해당 연도에 4.9%의 총 수익률을 기록했습니다. 그러나 2021년에 FREL은 최고의 배당 ETF 중 하나였습니다. 현재까지 총 수익률은 27%로 S&P 500의 18.7%보다 훨씬 높습니다.
이러한 강력한 실적의 결과로 소득 투자자들은 1년 전만큼 이 부동산 시장에 투자하고 싶어하지 않을 수 있습니다. 그러나 반대로 배당수익률은 여전히 광범위한 지수의 두 배 이상입니다.
FREL은 160개 이상의 부동산 주식 모음인 MSCI USA IMI 부동산 지수의 성과를 추적합니다. 주요 보유 종목으로는 통신 인프라 주식인 American Tower(AMT), 물류 REIT Prologis(PLD), 데이터 센터 부동산 기업 DLR(Digital Realty Trust) 등이 있습니다.
이 배당 친화적 인 Fidelity 펀드는 자산 클래스의 중간 비용보다 훨씬 저렴한 0.09%를 부과합니다. 지난 5년 동안 9.8%의 평균 연간 수익률은 동종 기업보다 1.4%포인트 더 높았습니다.
부동산을 저렴하게 소유할 수 있는 방법을 찾고 있다면 FREL이 적합합니다.
Fidelity 제공업체 사이트에서 FREL에 대해 자세히 알아보십시오.
FlexShares 품질 배당 지수 펀드를 만드는 요소 중 하나 (QDF, $57.59) 매력적인 투자는 지속 가능한 수익률. 회사의 핵심 재무 건전성은 장기적으로 매력적인 배당금을 계속 지불할 수 있을 만큼 충분히 강력해야 합니다.
바로 여기에서 품질 요소가 필요합니다.
QDF는 수익성, 관리 전문성 및 현금 흐름 생성과 같은 기본 요소와 결합된 예상 배당금을 기반으로 선택된 고품질의 소득 지향적인 미국 주식 그룹인 Northern Trust Quality Dividend Index의 성과를 추적합니다.
이 배당 ETF는 현재 자산의 71%를 대형주에 투자하고, 약 22%를 중형주에, 나머지 7%를 소형주와 현금에 투자합니다. 가치가 구부러져(43%), 다른 37%는 "혼합"으로 간주되고 20%만 성장합니다.
정보 기술(29%)이 펀드의 가장 큰 부분을 차지하고 있으며, 금융 부문이 14%, 의료 부문이 11%입니다. QDF는 130개의 주식을 보유하고 있지만 상위 보유 기업인 Apple, Microsoft 및 JP모건만 해도 자산의 약 17%를 차지합니다.
대형 배당 ETF에 관한 한 FlexShares Quality Dividend ETF는 조금 더 비싼 편입니다. 그 중 일부는 연간 0.37%의 정기 비용입니다. 또한, 지수는 1년에 4번 재구성 및 재조정되어 연간 회전율이 75%에 이르며 이로 인해 내부 거래 비용이 발생합니다.
FlexShares 공급자 사이트에서 QDF에 대해 자세히 알아보십시오.
Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF, $161.10) 이 목록에 있는 다른 펀드와 마찬가지로 "배당 ETF" 배너 아래에 반드시 있는 것은 아닙니다. 대신 거의 품질의 척도처럼 배당금을 사용합니다.
PRF는 FTSE RAFI US 1000 지수의 성과를 추적합니다. 기본 지수는 1) 미국 최대 기업의 순위를 매기는 지수입니다. 지난 5년 동안의 평균 매출, 2) 같은 기간의 현금 흐름, 3) 같은 기간 동안의 총 배당금 및 4) 검토 당시의 장부 가치입니다.
ETF는 일반적으로 1,763개의 미국 대형, 중형 및 소형주 그룹인 FTSE USA All Cap Index에서 추출한 약 1,000개의 주식을 보유하고 있습니다. 이 주식은 네 가지 기본 측정에 따라 순위가 매겨지고 점수가 할당됩니다. 가장 높은 점수를 받은 회사가 포함 대상으로 선택됩니다. 이 과정은 매년 3월에 한 번 진행됩니다.
궁극적으로 이것은 가치가 계속해서 회복될 것이라고 믿는 성장하는 사람들에게 매력적이어야 하는 가치 펀드입니다. 또한 1.5%의 수익률을 가지고 있습니다. 높지는 않지만 현재 시장 전체보다 확실히 높습니다.
PRF를 구매하면 스펙트럼 전반에 걸쳐 매우 다양하지만 현재 금융(19%) 및 정보 기술(13%)에서 가장 많은 비중을 차지하는 펀드를 보유하게 됩니다. Apple은 자산의 2.2%를 보유하고 있지만 흥미롭게도 펀드의 1.8%를 차지하는 Berkshire Hathaway(BRK.B)를 통해 약간의 추가 AAPL을 얻을 수 있습니다. Apple은 Berkshire의 가장 큰 지분을 보유하고 있습니다.
* 1기점 수수료 면제가 포함됩니다.
Invesco 제공업체 사이트에서 PRF에 대해 자세히 알아보십시오.
iShares Russell 1000 성장 ETF (IWF, $288.27)는 엄밀히 말하면 배당금 펀드가 아닙니다. 그러나 이 배당 ETF 목록에 포함된 이유는 균형 잡힌 포트폴리오의 필수 요소인 성장을 추가하는 동시에 최소한의 수입을 제공하기 때문입니다.
IWF는 운용 자산 기준으로 미국에서 가장 큰 15개 ETF 중 하나입니다. Russell 1000 성장 지수의 성과를 추적합니다. Russell 1000은 미국 시장에서 수천 개의 가장 큰 기업을 포함하는 Russell 1000의 하위 집합입니다. 간단히 말해서, 이들은 시장에 비해 평균 이상의 속도로 성장할 것으로 예상되는 회사입니다.
IWF의 496개 보유 주식은 당연히 자산의 거의 45%를 차지하는 기술주로 가득 차 있습니다. 또한 임의소비재 및 통신주에 두 자릿수 가중치를 부여하며 의료는 9%에 가깝습니다. 필수 소비재를 포함한 기타 여러 부문의 가중치는 5% 미만입니다.
또한 Apple, Microsoft, Amazon.com(AMZN), Google 모회사 Alphabet(GOOGL) 및 Facebook(FB)만 해도 펀드 비중의 3분의 1 이상을 차지할 정도로 매우 무겁습니다.
그러나 IWF의 비중은 Russell 1000 Value와 혼합 Russell 1000 ETF의 초과 성과에 기여하고 있습니다(또한 결과이기도 합니다). IWF는 지난 10년 동안 연간 19.7%의 수익률을 올렸는데, 이는 iShares Russell 1000 ETF(IWB)가 16.7%, 가치주가 13.3%입니다.
한편, Visa, Home Depot, 심지어 Apple을 포함하여 IWF의 더 큰 지분 중 일부는 눈에 띄는 배당 성장을 자랑합니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IWF에 대해 자세히 알아보십시오.
규모와 부문뿐만 아니라 국경을 넘어서도 다각화하는 것이 중요합니다. 배당 소득에 초점을 맞춘 경우에도 마찬가지입니다.
그렇지 않으면 미국 주식에 대한 과도한 의존을 유발하는 본국 편향에 걸리기 쉽습니다. 미국 주식이 대부분의 다른 선진 시장을 능가하면서 최근 몇 년 동안 더욱 널리 퍼진 것입니다.
물론 과용할 필요는 없습니다. 미국은 여전히 세계 시가총액의 절반 이상을 차지하고 있으며, 다각화된 포트폴리오에는 항상 미국 주식의 핵심 그룹이 포함되어야 합니다. 그러나 JPMorgan BetaBuilders Canada ETF와 같은 국제 펀드를 고려하는 것도 나쁘지 않습니다. (BBCA, $64.81).
BBCA는 2018년 중반에 출범했습니다. 이 신생 펀드는 캐나다 시가총액의 상위 85%에 대한 노출을 제공하는 Morningstar Canada Target Market Exposure Index를 추적합니다. 오늘날 이 ETF는 84개의 캐나다 주식을 보유하고 있으며 평균 시가총액은 445억 달러입니다.
많은 단일 국가 펀드와 마찬가지로 BetaBuilders Canada ETF는 여러 가지 면에서 최고입니다. 하나는 Shopify(SHOP), Royal Bank of Canada(RY) 및 Toronto-Dominion Bank(TD)를 포함한 가장 큰 10개 종목이 펀드 자산의 47% 이상을 차지합니다. 또한 펀드의 37%에 해당하는 금융주를 보유하고 있으며, 다음으로 가장 가까운 섹터(에너지, 13%)의 거의 세 배입니다. 7개 섹터가 한 자릿수 익스포저를 기록했습니다.
BBCA는 명시적으로 배당에 초점을 맞춘 ETF는 아니지만 캐나다 배당주를 건전하게 지원하면 광범위한 시장의 미국 주식 펀드에서 얻는 것보다 훨씬 더 나은 수익률을 제공합니다. 0.19%라는 합리적인 수수료도 좋습니다.
오, 캐나다가 맞습니다.
JPorgan Asset Management 제공업체 사이트에서 BBCA에 대해 자세히 알아보십시오.
누벤 ESG 중형가치 ETF (NUMV, $36.85) 50년 이상의 사회적 책임과 ESG(환경, 사회, 지배구조) 투자를 주식의 최적지로 여기는 중형주에 투자합니다.
중견기업은 삶의 단계에서 비즈니스 모델을 파악하고 대형주보다 훨씬 빠르게 성장하는 동시에 때때로 발생하는 침체를 견딜 수 있을 만큼 안정적으로 성장하는 경향이 있기 때문입니다. 다시 말하지만, 가치주는 장기적으로 투자자들의 호의에 보답할 수 있다는 아이디어를 고려하십시오. 그리고 당신은 황금기에 대비한 ETF를 보유하고 있습니다.
NUMV는 TIAA ESG USA Mid-Cap Value Index의 성과를 추적합니다. 이 지수는 기본 회사가 기후 변화에 대한 영향에서 소싱 관행, 기업 윤리에 이르기까지 다양한 ESG 표준을 준수하는 중형 가치주를 찾습니다. 이 펀드는 현재 87개의 포지션을 보유하고 있습니다.
금융(21%), 산업(16%), 부동산(15%)이 3대 업종입니다. 그리고 이 펀드는 ETF의 총 순자산의 약 20%를 차지하는 상위 10개 종목과 함께 주식 간에 상당히 균형을 이루고 있습니다.
2016년 12월 출시된 누빈 ESG 중형가치는 3년 연환산 수익률 11.4%로 중형가치 카테고리 평균을 약 167bp 상회한다. (기준점은 1/100퍼센트 포인트입니다.)
장기적으로 중형주 카테고리에 투자하는 것이 합리적입니다. 그러나 NUMV는 책임감 있는 방식으로 그렇게 할 수 있도록 하는 최고의 배당 ETF 중 하나입니다.
Nuveen 제공업체 사이트에서 NUMV에 대해 자세히 알아보세요.
ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF의 수익률 (SMDV, $62.07)는 순수 배당 ETF 중 낮은 편입니다. 그러나 수익률이 핵심이 아닙니다.
몇몇 펀드는 회사의 질을 측정하기 위해 배당 성장에 초점을 맞추며 결과적으로 현재 수익률이 더 낮은 경향이 있습니다. 이름 그대로 SMDV("배당 재배자")가 그러한 펀드 중 하나입니다. 실제로 이 ETF는 소형주 Russell 2000 Index에서 최고의 배당 성장주에만 독점적으로 투자하는 유일한 ETF입니다.
SMDV는 중단 없이 10년 동안 매년 최소 한 번 연간 배당금을 인상했기 때문에 선택된 91개 회사의 소규모 포트폴리오입니다. 일반적으로 안정적인 수입과 지속적인 성장을 통해 그렇게 할 수 있습니다.
지수에 포함된 주식은 가중치가 동일합니다. 즉, 분기별로 펀드가 재조정될 때마다 모든 주식이 펀드 자산의 동일한 금액을 차지합니다.
지수에는 최소 40개의 주식이 있어야 합니다. 최소 10년 이상의 연속 배당금 인상 기록이 있는 주식이 충분하지 않은 경우 SMDV에는 40년에 이르는 짧은 기록의 주식이 포함됩니다.
SMDV 구성 요소의 평균 시장 가치는 26억 달러입니다. 현재 최고 보유 기업에는 수도 시설 미들섹스 워터(MSEX), 특수 의료 기기 제조업체 아트리온(ATRI), 자산 관리자 코헨 앤 스티어스(CNS)가 있습니다.
ProShares 제공업체 사이트에서 SMDV에 대해 자세히 알아보십시오.
코로나바이러스가 발생하기 전에 자산 관리 사업의 많은 사람들은 신흥 시장이 2020년에 반등할 것이라고 믿었습니다. 불행히도 그것은 실현되지 않았습니다.
Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index ETF (FNDE, $32.53) 2020년 총 수익률은 -2.8%였습니다. 그러나 2021년 현재까지 이머징 마켓은 15.8% 상승하여 벤치마크 지수와 카테고리를 모두 1,285 및 1,025 베이시스 포인트 초과하여 훨씬 더 나은 성과를 거두었습니다. 각각.
ETF는 Russell RAFI Emerging Markets Large Company Index의 성과를 추적합니다. 이 지수는 조정된 매출, 영업 현금 흐름 유지, 배당금 및 자사주 매입이라는 회사 규모의 3가지 기본 척도를 기반으로 대기업 주식을 선택합니다.
FNDE는 현재 약 370개 종목을 보유하고 있으며 그 중 상위 10개 종목이 펀드 자산의 24%를 차지합니다. 이러한 주식에는 TaiTaiwan Semiconductor(TSM), Hon Hai Precision Industry(HNHPF) 및 Industrial and Commercial Bank of China(IDCBY)가 포함됩니다. 많은 이머징마켓 펀드와 마찬가지로 중국(25%)에서 가장 비중이 높으며 대만(18%)과 러시아(13%)가 그 뒤를 잇습니다. 또한 자산의 약 47%를 구성하는 금융 및 에너지 분야에 극도로 집중되어 있습니다.
또한 현재 S&P 500 수익률의 거의 두 배인 2.3%의 이 10가지 배당 ETF 중에서 우수한 수익률을 얻을 수 있습니다.
Schwab 제공업체 사이트에서 FNDE에 대해 자세히 알아보십시오.
뱅가드 FTSE 선진 시장 ETF (VEA, $52.70) 여기에서 소개된 또 다른 배당 ETF 중 하나로서 국제 주식에 노출될 수 있습니다.
이 펀드는 캐나다, 유럽 국가 및 태평양 지역 국가를 포함한 24개 선진국 시장에서 수천 개의 주식에 투자하는 FTSE Develop All Cap ex US Index를 추적합니다. VEA 자체는 약 4,048개의 주식을 보유하고 있으며, 그 중 상위 10개는 전체 순자산의 약 10%를 차지합니다. 다른 보유 주식에 비해 확실히 크지만 전체적으로 집중도가 매우 낮습니다.
투자 설명서에는 ETF가 모든 규모의 회사에 투자한다고 명시되어 있지만, 이는 외국의 대형 블렌드 펀드로 간주됩니다. 중간 시가 총액은 365억 달러이며 대형주가 포트폴리오의 4분의 3 이상을 차지합니다. 소형주는 자산의 3.6%에 불과합니다. 상위 보유 종목은 삼성전자, 네슬레(NSRGY), ASML 홀딩(ASML)이다. 우량 배당금 지급자에 대한 이러한 집중은 펀드에 2.4%의 수익률을 제공하며, 이는 유사하게 구성된 미국 배당금 ETF보다 우수합니다.
VEA 자산의 54%가 유럽 전용인 반면 일본은 20.6%로 가장 높은 비중을 차지합니다. 영국은 자산의 13%에서 유일한 두 자릿수 위치입니다.
FNDE와 함께 VEA를 소유하는 것은 미국 이외의 선진 시장과 신흥 시장을 커버할 수 있는 저렴한 방법입니다. 예를 들어:VEA에 $7,500를 투자하고 FNDE에 $2,500를 투자하면 연회비가 $13.50에 불과합니다.
Vanguard 제공업체 사이트에서 VEA에 대해 자세히 알아보십시오.
소형 배당금은 소득을 모으는 가장 일반적인 방법은 아니지만 그것이 비효율적이라는 의미는 아닙니다.
WisdomTree 미국 SmallCap 배당금 기금 (DES, $31.05)는 WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Index의 성과를 추적합니다. 이 지수는 기본적으로 가중된 지수로 더 광범위한 WisdomTree 지수에서 가장 작은 배당금 지급자로 구성됩니다.
DES는 약 580개의 주식을 소유하고 있으며 담배 및 부동산 지주 회사인 Vector Group(VGR)과 브랜드 식품 회사인 B&G Foods(BGS)를 포함한 상위 10개 보유 종목은 포트폴리오 가중치의 13%에 불과합니다. 그리고 펀드의 26%가 금융주이지만 대부분의 다른 배당 ETF가 강조하지 않은 섹터에 높은 비중을 부여합니다. 18%는 산업, 10%는 부동산, 9%는 재료입니다.
펀드의 보유 자산은 평균 시장 가치가 약 18억 달러이지만 일부 보유 자산은 수천만 달러로 측정됩니다. 그러나 DES를 매력적인 투자로 만드는 것은 단순히 회사 규모에 따라 포트폴리오 가치를 할당하는 대신 WisdomTree에서 배당 가중치를 사용하기 때문입니다.
각 개별 주식의 가중치는 정기 배당금의 합계를 지수의 모든 주식에 대한 정기 배당금의 합계로 나누어 계산됩니다. 즉, 동일한 시장 가치를 가진 두 회사가 있는 경우 더 많은 배당금을 지급하는 회사가 더 큰 가중치를 받게 되므로 DES의 성과에 더 많은 영향을 미칩니다.
배당 투자에 전념하는 경우 WisdomTree의 접근 방식은 소형주뿐만 아니라 모든 규모의 주식에 흥미로운 접근 방식입니다.
WisdomTree 공급자 사이트에서 DES에 대해 자세히 알아보십시오.