상장지수펀드(ETF)는 지난 10년 동안 거대한 투자 대상이 되었으며 여전히 성장하고 있습니다. Bank of America는 2019년 말에 ETF 자산이 2020년 말까지 25% 증가하여 약 5조 3000억 달러로 증가하고 2030년까지 50조 달러로 폭발할 것으로 추정했습니다.
더 많은 ETF가 출시됨에 따라 투자자들이 근본적으로 건전하고 관리하기 쉬운 포트폴리오를 구축하기 위해 선택 풀을 통과하는 것이 더 어려워졌습니다. 그러나 소수의 펀드 제공업체는 작업을 위한 도구를 가지고 있습니다. 실제로 최고의 iShares ETF 중 몇 개를 결합하여 기본적이지만 포괄적인 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
iShares는 투자자가 주요 벤치마크 지수를 초과하는 수익인 알파를 달성하는 데 사용할 수 있는 370개 이상의 ETF를 제공합니다.
그러나 달리기 전에 걷는 법을 배워야 합니다.
370개 이상의 상품 중에는 투자 포트폴리오의 기본 구성 요소를 제공하는 25개의 "핵심" 브랜드 ETF가 있습니다. 그리고 이 iShares ETF 중 몇 개만 모아서 저렴하고 다양한 다중 자산 보유 세트를 만들 수 있습니다.
핵심 포트폴리오를 위한 5가지 최고의 iShares ETF입니다. 우리는 각각 20%의 가중치를 갖는 ETF의 미니 포트폴리오를 만들었으며, 그 결과 80%의 주식-20%의 채권이 혼합되었습니다. (목표에 맞게 각각의 보유량을 조정할 수 있습니다.) 또한 매우 저렴하여 연간 평균 비용이 0.06%에 불과합니다.
iShares Core S&P Total 미국 주식 시장 ETF 에 투자 (ITOT, $75.73) 약 3,550개의 주식 컬렉션에 대한 노출을 제공합니다. 이는 iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
두 가지 모두 동일한 비용(연회비 0.03%)이지만 S&P 500뿐만 아니라 S&P Total Market Index의 성과를 추적함으로써 테스트를 견딜 수 있는 집중 포트폴리오를 구성할 수 있는 토대를 마련하게 됩니다. 시간.
예를 들어, IVV의 평균 시가총액은 약 1,600억 달러인 반면 ITOT의 평균 시가총액은 960억 달러로 약 40% 적습니다. 초소형, 중소형주에 대한 가중치는 IVV의 12.2%에 비해 23.2%에 달합니다. 예, 포트폴리오의 대부분은 여전히 Apple(AAPL) 및 Microsoft(MSFT)와 같은 대형 블루칩이지만 규모가 더 다양해지고 있습니다.
대부분의 경우 S&P 500을 추적하는 것은 만족스러운 성과 이상을 제공할 것입니다. 그러나 역사적으로 경기 침체가 발생하면 소형주는 펀칭으로 돌아 오는 경향이 있습니다. 소형주는 지난 10번의 경기 침체 중 9번의 경기 침체에서 회복세를 능가했습니다.
그것이 바로 ITOT이 구매할 수 있는 최고의 iShares ETF 중 하나인 이유입니다. 추가 비용 없이 이러한 분산과 경제 회복 시기에 유리한 이점을 얻을 수 있기 때문입니다.
iShares 제공업체 사이트에서 ITOT에 대해 자세히 알아보십시오.
iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR, $72.14)는 이름에서 알 수 있듯이 iShares의 또 다른 Core 시리즈 ETF입니다.
Core 제품은 평균 뮤추얼 펀드가 부과하는 수수료의 약 9분의 1에 불과할 뿐만 아니라 세금 효율적이기도 합니다. iShares에 따르면 ETF의 6%만이 지난 5년 동안 자본이득을 지불했습니다. 마찬가지로 중요한 것은 핵심 ETF가 IJR의 경우 S&P SmallCap 600 지수와 같은 고품질의 확립된 지수의 성과를 추적한다는 것입니다.
iShares Core S&P Small-Cap ETF는 최고의 iShares ETF 중 하나입니다. 그 이유는 투자자가 평균 16억 달러에 불과한 약 600개의 소형주에 투자할 수 있기 때문입니다. 블렌드 카테고리. 사실, IJR은 소형주에 대한 노출을 제공할 뿐만 아니라 소형주(약 $5천만 ~ $3억의 시장 가치)에서 12.9%의 가중치를 가지고 있습니다. 대부분의 잠재적인 주식도 포함됩니다.
현재 가중치 기준 상위 3개 업종은 산업재(18.6%), 임의 소비재(15.6%), 금융(15.3%)입니다. 그리고 상위 보유자가 펀드의 성과에 상당한 영향을 미치는 많은 대형 펀드와 달리 IJR의 상위 10개 보유 자산은 자산의 6.2%에 불과합니다. 현재 상위 보유 종목으로는 8월에 Johnson &Johnson(JNJ)에 인수된 Momenta Pharmaceuticals(MNTA)가 포함되어 펀드의 재산을 늘리는 데 도움이 되었습니다. 국제 식품 안전 회사 네오젠(NEOG); 및 패스트 캐주얼 레스토랑 체인 Wingstop(WING).
ETF의 회전율은 16%로, 6년에 한 번씩 전체 포트폴리오를 교체한다는 의미로, 많지는 않습니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IJR에 대해 자세히 알아보세요.
현재와 같은 저금리 환경에서 소득을 창출하는 방법은 매우 다양합니다. 부동산을 소유 및/또는 운영하고 이익의 90%를 배당금으로 지급해야 하는 회사인 부동산 투자 신탁(REIT)은 장기적으로 안정적인 수익을 제공하는 동시에 합리적인 수입을 제공할 수 있는 훌륭한 방법입니다. 자본이득.
매년 단 0.08%의 비용으로 iShares Core U.S. REIT ETF (USRT, $45.73) 미국 부동산에 대한 저비용 장기 노출을 제공합니다. 거의 150개에 달하는 보유 자산에 걸쳐 다양한 부동산 세트도 얻게 됩니다. 전문화된 리츠(부동산의 광범위한 범주)는 포트폴리오의 26.7%를 구성하고 주거(17.7%) 및 산업(14.7%)이 그 뒤를 잇습니다. 또한 의료, 소매, 사무실 및 기타 자산에도 노출됩니다.
USRT가 보유한 가장 큰 REIT는 자산의 8.8%를 차지하는 9억 6300만 평방피트의 산업 및 물류 부동산 소유주인 Prologis(PLD)입니다. 또한 데이터 센터 REIT Equinix(EQIX) 및 스토리지 솔루션인 REIT Public Storage(PSA) 등을 소유하고 있습니다.
USRT는 시장에서 가장 큰 부동산 중심 REIT는 아니지만 기본 포트폴리오를 구축하는 데 사용할 수 있는 최고의 iShares ETF 중 하나입니다. 지난 10년 동안 매력적인 성능을 제공했으며 거의 4%의 수익률을 제공하며 노래 한 곡으로 구입할 수 있습니다.
iShares 제공업체 사이트에서 USRT에 대해 자세히 알아보세요.
분산투자는 투자 포트폴리오에 있는 주식이나 ETF의 수에 관한 것이 아닙니다. 또한 귀하가 보유하고 있는 자산의 유형과 자산을 소유하고 있는 시장에 관한 것입니다.
최근 몇 년 동안 미국 대형주는 거의 모든 투자 유형을 능가했습니다. 목록 아래에는 최근 저조한 실적으로 인해 투자자들로부터 나쁜 평가를 받은 국제 주식이 있습니다. 영원히 그런 것은 아닙니다.
본국 편향을 피하기 위해 투자자는 포트폴리오 구성에 대한 글로벌 접근 방식을 고려해야 합니다. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS, $59.88) 0.09%의 매우 합리적인 관리 비용 비율로 이를 수행하는 데 도움이 됩니다.
IXUS는 미국 IMI 지수를 제외한 MSCI ACWI(모든 국가 세계 지수)의 성과를 추적합니다. 거의 50개국에 걸쳐 4,300개 이상의 주식을 소유하고 있으며 금융(16.3%), 경기 소비재(13.3%) 및 산업재(12.7%)에서 가장 큰 비중을 차지합니다.
일본(16.9% 가중치), 영국(8.9%), 독일(5.9%)과 같은 세계 최대의 선진국 시장에 대한 익스포저를 얻을 뿐만 아니라 중국(10.9%)과 같은 신흥 시장의 주식도 소유하고 있습니다. ). 11.2%에서. 전반적으로 IXUS는 선진국 시장에서 79%의 가중치를 제공하고 나머지는 아시아, 라틴 아메리카, 아프리카 및 유럽의 신흥 시장에서 제공합니다.
펀드 자산의 11%를 차지하는 iShares ETF의 상위 10개 종목에는 중국의 Alibaba(BABA), 스위스의 Nestle(NSRGY) 및 영국의 AstraZeneca(AZN)와 같은 친숙한 이름이 포함됩니다. 수수료가 저렴할 뿐만 아니라 이 iShares ETF는 거래 저항이 매우 적습니다. 매년 주식의 6%만 회전시킵니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IXUS에 대해 자세히 알아보십시오.
2020년에 주식에 60%, 채권에 40% 투자하는 전통적인 60/40 포트폴리오가 죽었다는 것을 읽었을 것입니다.
60/40 포트폴리오를 둘러싼 논쟁은 수년 동안 계속되어 왔지만 채권의 극히 제한된 소득 잠재력은 채권에 많이 노출되어 있다는 사실에 상처를 주고 있습니다. 그렇긴 하지만 모든 사람의 위험 임계값은 다릅니다. 우리 ETF 포트폴리오의 80-20 혼합은 누군가에게는 너무 보수적이고 누군가에게는 너무 위험할 수 있습니다.
얼마나 많은 고정 수입 익스포저가 필요하든 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF 를 통해 얻을 수 있습니다. (AGG, $118.36) 제공되는 최고의 iShares ETF일 뿐만 아니라 현존하는 가장 큰 채권 ETF이기도 합니다.
AGG는 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index의 성과를 추적하며 더 넓은 채권 노출을 요구할 수 없습니다. ETF는 가중 평균 쿠폰이 3.3이고 유효 듀레이션이 5.9년인 8,300개 이상의 발행물을 보유하고 있습니다. 즉, 이 펀드는 금리가 1% 포인트 인상될 때마다 가치의 5.9%를 잃을 것으로 예상할 수 있습니다.
ETF의 가장 큰 비중은 자산의 약 38%를 차지하는 미국 국채입니다. 신용도 측면에서 모든 ETF 채권은 BBB 이상 등급으로 포트폴리오의 100% 투자 등급입니다.
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF의 성과는 특히 비용을 감안할 때 강력합니다. 지난 5년 동안 중급 핵심 채권 모닝스타 카테고리의 330개 펀드 중 71%를 능가했습니다. 시장 침체기에 매우 잘 작동합니다. 금융 위기 동안 S&P 500의 55.3% 손실에 비해 7.6% 상승했습니다. 그리고 2020년 2월부터 3월까지 시장이 34% 하락하는 동안 AGG는 총 수익률 기준으로 1% 이상 하락했습니다(가격 + 소득 ).
* SEC 수익률은 최근 30일 동안의 펀드 비용을 공제한 후 얻은 이자를 반영하며 채권 및 우선주 펀드의 표준 측정값입니다.
iShares 제공업체 사이트에서 AGG에 대해 자세히 알아보세요.